保險業(yè)務(wù)管理辦法-資料下載頁
2025-02-18 07:25本頁面
【正文】 業(yè)代理許可證》及經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的資格。 ? 業(yè)務(wù)日戳及公章、私章應(yīng)專人使用，做到人在章在，離柜收起，日終入庫保管。 ? 柜員不得攜帶私人現(xiàn)金等個人物品臨柜營業(yè)，中途臨時離開必須執(zhí)行簽退制度。 ? 嚴(yán)格遵循重要憑證、有效單證、現(xiàn)金等的領(lǐng)入、使用、保管制度。 ? 上下班、輪休、工作調(diào)動，應(yīng)嚴(yán)格辦理現(xiàn)金、重要憑證、有效單證、業(yè)務(wù)日戳及公章等的交接工作。 ? 郵政代理保險各崗位、各部門之間必須相互監(jiān)督、相互制約。各崗位之間可實行定期輪換制度。郵政代理保險網(wǎng)點內(nèi)部必須定期進(jìn)行工作崗位輪換，避免一人在一崗、一所長期工作可能帶來的風(fēng)險。 ? 郵政代理保險網(wǎng)點的安全防范設(shè)備必須經(jīng)有關(guān)部門驗收合格。 35 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 風(fēng)險管理 ? 權(quán)限風(fēng)險管理 ? 郵政代理保險網(wǎng)點每日須由支局長或綜合柜員開啟 /關(guān)閉服務(wù)器和監(jiān)控設(shè)備。 ? 柜員必須嚴(yán)格管理系統(tǒng)的口令及個人密碼，個人密碼應(yīng)定期更改，確保密碼不泄漏；上下班必須堅持在系統(tǒng)上簽到簽退制度。工作時間中途暫離崗位，必須在系統(tǒng)上簽退，鎖好現(xiàn)金、重要憑證和名章，待回崗后重新簽到。 ? 各級郵政部門必須按照郵政代理保險系統(tǒng)的人員分類設(shè)崗。各級人員應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定權(quán)限進(jìn)行操作或授權(quán)，不得越權(quán)操作或越級授權(quán)。 ? 各級郵政部門對本級或下級機構(gòu)人員信息的注冊、修改和刪除要嚴(yán)格按照操作權(quán)限及授權(quán)來進(jìn)行，并要詳細(xì)填寫《郵政代理保險系統(tǒng)人員資料維護(hù)申請書》。 36 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 風(fēng)險管理 ? 單證風(fēng)險管理 1 ? 郵政代理保險網(wǎng)點所有憑證、清單、報表、賬簿等實物檔案必須嚴(yán)格按照檔案規(guī)定由專人進(jìn)行保管，并落實責(zé)任人與負(fù)責(zé)人。要制定并嚴(yán)格執(zhí)行保管期限，遇特殊情況只能延長期限，不能縮短。 ? 各郵政代理保險網(wǎng)點應(yīng)由綜合柜員負(fù)責(zé)向縣（市）局管理部門請領(lǐng)空白憑證，請領(lǐng)數(shù)量以不超過半個月的使用量為限。收到局發(fā)來的憑證時，應(yīng)及時清點，無誤后登記空白憑證登記簿，并在計算機系統(tǒng)上進(jìn)行起止號碼的維護(hù)，及時通知縣（市）局已收到憑證，空白憑證應(yīng)放入保險柜或金庫保管。若發(fā)現(xiàn)不符，憑證管理員應(yīng)按實物單證收到數(shù)進(jìn)行登記，經(jīng)雙人復(fù)點后及時向上級有關(guān)部門聯(lián)系，并寫出書面報告。各郵政代理保險網(wǎng)點之間不得自行調(diào)劑余缺，若確有需要，須由上級憑證管理員負(fù)責(zé)調(diào)劑。 ? 各柜員向綜合柜員領(lǐng)用重要空白憑證，應(yīng)將領(lǐng)用種類、數(shù)量及號碼輸入系統(tǒng)，使用時應(yīng)按從小到大順序，不得跳號使用，未使用的憑證不得預(yù)留個人名章、日戳或公章。柜員臨時離開必須將憑證放入抽屜并上鎖。憑證不足時由所主任或綜合柜員進(jìn)行調(diào)劑，不得自行與其他柜員調(diào)劑使用。 37 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 風(fēng)險管理 ? 單證風(fēng)險管理 2 ? 在對外辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)對用戶提交的憑證進(jìn)行真?zhèn)蔚蔫b定，確認(rèn)無誤后辦理有關(guān)業(yè)務(wù)；發(fā)現(xiàn)偽造（變造、涂改）憑證應(yīng)做好沒收處理工作，并及時向有關(guān)部門報告。 ? 作廢憑證應(yīng)加蓋“作廢”戳記及經(jīng)辦人名章，日終全份上繳縣（市）局；發(fā)現(xiàn)丟失憑證應(yīng)立即報告主管領(lǐng)導(dǎo)，組織查找并寫出書面報告；對停止使用的憑證網(wǎng)點應(yīng)及時上繳；同時將作廢、丟失、停止使用的憑證號碼錄入系統(tǒng)。 ? 綜合柜員應(yīng)每日檢查重要空白憑證使用情況，根據(jù)“可用憑證查詢”結(jié)果與實物進(jìn)行核對，確保無誤。過夜留存的憑證應(yīng)入庫保管。 38 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 應(yīng)急預(yù)案 ? 各郵政代理保險網(wǎng)點要建立“郵政代理保險系統(tǒng)故障及維護(hù)登記簿”（見附表），并要詳細(xì)記錄故障發(fā)生的時間、情況等要素。 ? 在代理保險系統(tǒng)操作過程中若出現(xiàn)線路故障、斷電等情況發(fā)生導(dǎo)致無法正常操作交易時，網(wǎng)點柜員要初審客戶需辦理保險交易的單證和證件是否齊全，并向客戶做好解釋工作。 ? 無法操作新保承保交易的情況下，柜員可將保戶填寫的投保單及現(xiàn)金先行收取，開具臨時收款收據(jù)交客戶，待系統(tǒng)恢復(fù)正常后，通知客戶到前臺再行投保，領(lǐng)取保險單，收回臨時收款收據(jù)； ? 無法操作當(dāng)日撤單交易的情況下，柜員要審核是否為當(dāng)日有效投保保單，是否完全符合當(dāng)日退保條件，確認(rèn)后暫不退還客戶現(xiàn)金，待故障排除當(dāng)日撤單交易成功后，再將現(xiàn)金返還給客戶。對于可能造成客戶當(dāng)日無法撤單的情況，應(yīng)會同上機主管部門迅速采取具體應(yīng)對措施； ? 網(wǎng)點應(yīng)詳細(xì)記錄“郵政代理保險系統(tǒng)故障登記簿”，并迅速上報給上級主管部門，上級主管部門、技術(shù)部門須及時排除故障。 39 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 應(yīng)急預(yù)案 ? 網(wǎng)點日終不能正常進(jìn)行軋賬時，綜合柜員要負(fù)責(zé)首先排除操作原因。非操作原因造成無法正常軋賬的情況下，綜合柜員須詳細(xì)記錄“郵政代理保險系統(tǒng)故障登記簿”，并迅速上報上級主管部門，待當(dāng)日或第二日系統(tǒng)恢復(fù)正常后，網(wǎng)點補做軋賬。 ? 網(wǎng)點出現(xiàn)大量客戶集中退保等特殊情況時，柜員的主要職責(zé)是穩(wěn)定客戶情緒，耐心安撫客戶，迅速將情況上報上級主管部門，并應(yīng)視情況輕重通知相關(guān)安全保衛(wèi)部門。上級主管部門要查清原因，迅速與相關(guān)保險公司取得聯(lián)系，與保險公司協(xié)商解決，最大程度地維護(hù)郵政信譽和市場形象。當(dāng)?shù)剜]政部門要視情況輕重逐級向上級部門報告。 40 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 謝謝 ! 41 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 演講完畢，謝謝觀看！
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