保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法-wenkub
2023-03-09 07:25:34 本頁面
【正文】 傳至保險(xiǎn)公司進(jìn)行有效性檢查和核保，審核通過后代理保險(xiǎn)公司在網(wǎng)點(diǎn)打印保單和保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）的過程。軋賬單反映當(dāng)日現(xiàn)金數(shù)額的收入、付出及庫存數(shù)。 ? （五）憑證的請領(lǐng)、登記與下發(fā) ? 在憑證數(shù)量不滿足營業(yè)條件時(shí)，綜合柜員應(yīng)向縣（市）局請領(lǐng)憑證； ? 綜合柜員收到實(shí)物憑證后，在系統(tǒng)中做收到處理； ? 柜員向綜合柜員領(lǐng)用憑證，并清點(diǎn)領(lǐng)用的實(shí)物憑證與系統(tǒng)領(lǐng)用數(shù)據(jù)相符。 ? 申請單位和維護(hù)單位應(yīng)按照郵政金融檔案管理規(guī)定，妥善保管《郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)人員資料維護(hù)申請書》。 ? 各級人員要妥善保管本人的柜員號和密碼，僅允許本人使用，不得讓他人或其他崗位的人員使用。 柜員的職責(zé)： ? 所有須柜員做的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的處理； ? 匯總當(dāng)日有效投保單、發(fā)票等有效單證，上繳綜合柜員； ? 領(lǐng)用、使用、上繳重要憑證，領(lǐng)用、上繳現(xiàn)金； ? 軋賬、憑證日結(jié)。 3 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 人員職責(zé) ? 柜員號及密碼應(yīng)有有效期的限制，有效期在進(jìn)行柜員維護(hù)時(shí)設(shè)定，密碼有效期不得高于 90天。若密碼泄露，必須進(jìn)行密碼修改。 4 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點(diǎn)日常處理 每日營業(yè)前網(wǎng)點(diǎn)處理流程： ? （一）到崗 ? 網(wǎng)點(diǎn)人員必須在每日營業(yè)前準(zhǔn)時(shí)到崗。 ? （六）辦理日間正常業(yè)務(wù) 5 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點(diǎn)日常處理 每日網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程 1： ? （一）整理實(shí)物單證 ? 柜員將當(dāng)日有效投保單，發(fā)票、收據(jù)的郵政聯(lián)和保險(xiǎn)公司聯(lián)、撕單式保單等有效單證，撤單的保險(xiǎn)單、發(fā)票、收據(jù)等作廢單證，與營業(yè)現(xiàn)金匯總核對無誤后上交綜合柜員； ? 綜合柜員匯總所有有效單證和作廢單證，與營業(yè)現(xiàn)金核對無誤后上繳縣（市）局。 ? （七）尾箱上繳 ? 柜員尾箱上繳； ? 所有柜員尾箱上繳后，綜合柜員尾箱上繳。 8 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 處理規(guī)定 1 ? 郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了代理中國人壽、太平洋人壽、泰康人壽、新華人壽、太平人壽、平安人壽等多家保險(xiǎn)公司的新保承保業(yè)務(wù)； ? 投保中的一般規(guī)定與基本要求參見郵政所代理險(xiǎn)種的投保規(guī)則； ? 柜員應(yīng)能講解所代理險(xiǎn)種的條款、投保規(guī)則以及指導(dǎo)客戶填寫投保單； ? 保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票等憑證要按重要空白憑證來管理，要求按號碼順序使用，錄入的憑證印刷號應(yīng)為柜員當(dāng)前可用憑證的最小號； ? 投保金額在 10萬元（含）至 50萬元（不含）之間，由綜合柜員授權(quán)， 50萬元（含）以上由支局長授權(quán)； 9 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 處理規(guī)定 2 ? 客戶繳納保險(xiǎn)費(fèi)的方式有三種，分別是現(xiàn)金投保、支票投保和卡 /折投保； ? 現(xiàn)金繳納保費(fèi)，柜員需要在發(fā)票（收據(jù)）上加蓋“現(xiàn)金訖”； ? 客戶支票方式投保，當(dāng)天做支票登記，待 13日支票入賬后方可辦理投保，客戶在辦理正式新保承保交易前，可以申請退票； ? 客戶到網(wǎng)點(diǎn)投保，必須攜帶本人有效身份證件； ? 客戶須簽收成功投保的保險(xiǎn)單證。其中，凡涉及到保費(fèi)、保險(xiǎn)金額、受益人等項(xiàng)目變動的，不得涂改，必須重新填寫投保單。主要內(nèi)容有： ? 內(nèi)容填寫是否完整，字跡是否工整、清晰； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的年齡：是否在條款規(guī)定的范圍之內(nèi)； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的出生日期：是否與所提供的身份證件一致； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的有效證件號：確定有效證件名稱及號碼填寫是否完整、正確； ? 投保人的通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系方式：填寫是否詳細(xì)、準(zhǔn)確； ? 投保人是被保險(xiǎn)人的：關(guān)系類型是否是“父親、母親、配偶、子女”等；如果被保險(xiǎn)人是未成年人，其投保人是否是該被保險(xiǎn)人的法定監(jiān)護(hù)人； ? 保險(xiǎn)費(fèi) /保額：是否符合條款規(guī)定； ? 受益份額：填寫是否符合要求，受益人的資料填寫是否完整； ? 保險(xiǎn)金和紅利領(lǐng)取方式、爭議處理的選擇：填寫是否符合要求； ? 被保險(xiǎn)人、投保人簽名：是否親筆簽名，如果為未成年人投保死亡責(zé)任的保險(xiǎn)，其父母是否簽名同意。 13 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 4 ? 打印輸出以中國人壽為例 ? 1． 投保成功后，提示打印保單； ? 2． 將打印機(jī)紙張高度調(diào)到最高位置，放入保險(xiǎn)單，打??； ? 3． 保險(xiǎn)單打印完畢后，退出保險(xiǎn)單，將保險(xiǎn)單翻頁，打印現(xiàn)金價(jià)值表； ? 4． 現(xiàn)金價(jià)值表打印結(jié)束后，退出保險(xiǎn)單，保險(xiǎn)單打印完畢； ? 5． 將打印機(jī)紙張高度調(diào)到最低位置，放入發(fā)票（收據(jù)），按打印鍵； ? 6． 收款發(fā)票（收據(jù)）打印結(jié)束后（柜員在每聯(lián)加蓋日戳和名章），所有打印結(jié)束； ? 7． 營業(yè)員將發(fā)票（收據(jù)）號填寫在投保單右上角，并填寫投保單最下面的“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”； ? 8． 填好后，交投保人在“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”上簽名和簽收日期。保單進(jìn)入應(yīng)繳日期以后，客戶到郵政網(wǎng)點(diǎn)繳納續(xù)期保費(fèi)，郵政柜面進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)處理。 16 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費(fèi) ? 處理流程 ? 卡 /折繳費(fèi) ? 客戶可通過綠卡 /活期存折實(shí)時(shí)支付續(xù)期保費(fèi)。 ? 處理規(guī)定 ? 開通代理保險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)出單業(yè)務(wù)的
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