保險業(yè)務管理辦法-文庫吧資料
2025-02-22 07:25本頁面
【正文】 ”章； ? （二）柜員將身份證、批單的客戶聯交客戶； ? （三）柜員將通用憑證的郵政聯、保險單、投保單、保險費發(fā)票或收據合并留存，專夾保管，日終交綜合柜員上交縣（市）局。 23 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理流程 ? 客戶將有效身份證件、指定賬戶存折或綠卡、原保單、投保單、保險費發(fā)票（收據）一并交柜員； ? 柜員將客戶提供的有效身份證件、指定郵政儲蓄活期賬戶存折或綠卡、原保單、投保單、保險費發(fā)票（收據）等單證，仔細核對本人與身份證，保單、發(fā)票（收據）的所有人是否為同一人； ? 核對完畢后，柜員錄入保單號、密碼、身份證號、儲蓄賬號等有關內容，經綜合柜員授權，系統提示“交易成功”。 22 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理規(guī)定 ? 暫只提供太平洋人壽、泰康人壽保險公司的猶豫期撤單業(yè)務。 ? 將身份證件、通用憑證客戶聯、現金投保方式下退?，F金交客戶。 20 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 當日撤單 ? 打印輸出 ? 打印郵政代理保險通用憑證，打印成功后加蓋名章和日戳，并交客戶簽字。 ? 處理規(guī)定 ? 開通代理保險系統實時出單業(yè)務的保險公司都能提供當日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費實時退還原繳費卡 /折； ? 該交易需要綜合柜員授權； ? 該交易必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網點辦理； ? 該交易必須在柜員收回投保單、原保單和發(fā)票（收據）后才能處理； ? 每筆投保交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消； ? 以現金方式投保的客戶撤單時，柜員因現金超限已上繳綜合柜員的，應先向綜合柜員領用現金，再進行該交易。 ? 處理規(guī)定 ? 開通代理保險系統實時出單業(yè)務的保險公司都能提供當日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費實時退還原繳費卡 /折； ? 該交易需要綜合柜員授權； ? 該交易必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網點辦理； ? 該交易必須在柜員收回投保單、原保單和發(fā)票（收據）后才能處理； ? 每筆投保交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消； ? 以現金方式投保的客戶撤單時，柜員因現金超限已上繳綜合柜員的，應先向綜合柜員領用現金，再進行該交易。 ? 打印輸出 ? 系統續(xù)期繳費成功后，打印保險費發(fā)票（收據），加蓋柜員名章和代理網點日戳，并交客戶簽字 ? 單證管理 ? 簽字后客戶聯交客戶，其余聯日終交綜合柜員。 16 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費 ? 處理流程 ? 卡 /折繳費 ? 客戶可通過綠卡 /活期存折實時支付續(xù)期保費。繳費金額在 10萬元至 50萬元（含）之間，由綜合柜員授權， 50萬元以上由支局長授權； ? 交易支持現金繳費、卡 /折繳費和支票繳費。保單進入應繳日期以后，客戶到郵政網點繳納續(xù)期保費，郵政柜面進行相關業(yè)務處理。柜員在投保單每聯的右下角加蓋日戳； ? 9． 投保人在投保單最下方簽名和日期； ? 10．投保單客戶聯、保險單、發(fā)票（收據）客戶聯交客戶； ? 11．投保單保險公司聯、發(fā)票（收據）保險公司聯合并留存，日終交綜合柜員。 13 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 4 ? 打印輸出以中國人壽為例 ? 1． 投保成功后，提示打印保單； ? 2． 將打印機紙張高度調到最高位置，放入保險單，打??； ? 3． 保險單打印完畢后，退出保險單，將保險單翻頁，打印現金價值表； ? 4． 現金價值表打印結束后，退出保險單，保險單打印完畢； ? 5． 將打印機紙張高度調到最低位置，放入發(fā)票（收據），按打印鍵； ? 6． 收款發(fā)票（收據）打印結束后（柜員在每聯加蓋日戳和名章），所有打印結束； ? 7． 營業(yè)員將發(fā)票（收據）號填寫在投保單右上角，并填寫投保單最下面的“保險合同送達回執(zhí)”； ? 8． 填好后，交投保人在“保險合同送達回執(zhí)”上簽名和簽收日期。 ? （ 4）提交并系統核保 ? 錄入完畢后，提交。主要內容有： ? 內容填寫是否完整，字跡是否工整、清晰； ? 投保人 /被保險人的年齡：是否在條款規(guī)定的范圍之內； ? 投保人 /被保險人的出生日期：是否與所提供的身份證件一致； ? 投保人 /被保險人的有效證件號：確定有效證件名稱及號碼填寫是否完整、正確； ? 投保人的通訊地址、郵政編碼、聯系方式：填寫是否詳細、準確； ? 投保人是被保險人的：關系類型是否是“父親、母親、配偶、子女”等；如果被保險人是未成年人，其投保人是否是該被保險人的法定監(jiān)護人； ? 保險費 /保額：是否符合條款規(guī)定； ? 受益份額：填寫是否符合要求，受益人的資料填寫是否完整； ? 保險金和紅利領取方式、爭議處理的選擇：填寫是否符合要求； ? 被保險人、投保人簽名：是否親筆簽名，如果為未成年人投保死亡責任的保險，其父母是否簽名同意。投保人、被保險人、受益人不一致時，須提交本人、被保險人、受益人有效身份證件。其中，
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