保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法(已修改)
2025-02-26 07:25 本頁(yè)面
【正文】 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法 和縣支行 1 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 機(jī)構(gòu)職責(zé) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職責(zé)： ? 負(fù)責(zé)按時(shí)營(yíng)業(yè)，保證代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的正常辦理； ? 嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)機(jī)構(gòu)制定的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃； ? 積極參加各種培訓(xùn)活動(dòng)； ? 按照縣（市）局的安排參加《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書(shū)》的考試； ? 負(fù)責(zé)保險(xiǎn)產(chǎn)品的介紹、宣傳、營(yíng)銷(xiāo)；受理客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的咨詢(xún)，并做好解釋工作； ? 負(fù)責(zé)重要憑證的管理及交接； ? 負(fù)責(zé)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的對(duì)外宣傳、公告； ? 負(fù)責(zé)受理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投訴； 2 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 人員職責(zé) 綜合柜員的職責(zé)： ? 對(duì)柜員進(jìn)行授權(quán)； ? 柜員密碼重置； ? 請(qǐng)領(lǐng)、接收、下發(fā)、上繳重要憑證； ? 軋賬、憑證日結(jié)； ? 匯總當(dāng)日投保單、發(fā)票等有效單證，上繳縣（市）局； ? 繳協(xié)款處理； ? 會(huì)計(jì)事項(xiàng)處理； ? 強(qiáng)行簽退柜員。 柜員的職責(zé)： ? 所有須柜員做的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的處理； ? 匯總當(dāng)日有效投保單、發(fā)票等有效單證，上繳綜合柜員； ? 領(lǐng)用、使用、上繳重要憑證，領(lǐng)用、上繳現(xiàn)金； ? 軋賬、憑證日結(jié)。 3 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 人員職責(zé) ? 柜員號(hào)及密碼應(yīng)有有效期的限制，有效期在進(jìn)行柜員維護(hù)時(shí)設(shè)定，密碼有效期不得高于 90天。柜員登錄日期超過(guò)有效期后，柜員不能進(jìn)入代理保險(xiǎn)系統(tǒng)。密碼超過(guò)有效期后，柜員應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示立即修改密碼。 ? 各級(jí)人員要妥善保管本人的柜員號(hào)和密碼，僅允許本人使用，不得讓他人或其他崗位的人員使用。若密碼泄露，必須進(jìn)行密碼修改。若柜員遺忘密碼，應(yīng)向相關(guān)部門(mén)申請(qǐng)進(jìn)行密碼重置，密碼重置當(dāng)天必須修改密碼。 ? 各級(jí)郵政部門(mén)申請(qǐng)進(jìn)行人員資料維護(hù)時(shí)，應(yīng)按《郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)人員維護(hù)申請(qǐng)書(shū)》要求準(zhǔn)確填寫(xiě)人員資料，對(duì)維護(hù)事項(xiàng)應(yīng)明確說(shuō)明，并說(shuō)明申請(qǐng)?jiān)?，審批人和申?qǐng)人不得為同一人，維護(hù)人員維護(hù)完畢后及時(shí)通知申請(qǐng)單位。 ? 申請(qǐng)單位和維護(hù)單位應(yīng)按照郵政金融檔案管理規(guī)定，妥善保管《郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)人員資料維護(hù)申請(qǐng)書(shū)》。 4 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點(diǎn)日常處理 每日營(yíng)業(yè)前網(wǎng)點(diǎn)處理流程： ? （一）到崗 ? 網(wǎng)點(diǎn)人員必須在每日營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)時(shí)到崗。 ? （二）開(kāi)機(jī) ? （三）簽到 ? 每天第一個(gè)柜員（包括綜合柜員）簽到時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)做機(jī)構(gòu)簽到。 ? （四）領(lǐng)用尾箱 ? 綜合柜員領(lǐng)用尾箱后，柜員領(lǐng)用尾箱。 ? （五）憑證的請(qǐng)領(lǐng)、登記與下發(fā) ? 在憑證數(shù)量不滿(mǎn)足營(yíng)業(yè)條件時(shí)，綜合柜員應(yīng)向縣（市）局請(qǐng)領(lǐng)憑證； ? 綜合柜員收到實(shí)物憑證后，在系統(tǒng)中做收到處理； ? 柜員向綜合柜員領(lǐng)用憑證，并清點(diǎn)領(lǐng)用的實(shí)物憑證與系統(tǒng)領(lǐng)用數(shù)據(jù)相符。 ? （六）辦理日間正常業(yè)務(wù) 5 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點(diǎn)日常處理 每日網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程 1： ? （一）整理實(shí)物單證 ? 柜員將當(dāng)日有效投保單，發(fā)票、收據(jù)的郵政聯(lián)和保險(xiǎn)公司聯(lián)、撕?jiǎn)问奖蔚扔行巫C，撤單的保險(xiǎn)單、發(fā)票、收據(jù)等作廢單證，與營(yíng)業(yè)現(xiàn)金匯總核對(duì)無(wú)誤后上交綜合柜員； ? 綜合柜員匯總所有有效單證和作廢單證，與營(yíng)業(yè)現(xiàn)金核對(duì)無(wú)誤后上繳縣（市）局。 ? （二）憑證日結(jié) ? （三）臨時(shí)軋賬 ? （四）繳款 ? 柜員向綜合柜員繳款； ? 綜合柜員向縣（市）局繳款，打印繳款單，繳款單上須加蓋日戳及綜合柜員名章。 6 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點(diǎn)日常處理 每日網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程 2： ? （五）正式軋賬 ? （六）打印軋賬單 ? 柜員、綜合柜員均需打印軋賬單，軋賬單上須加蓋日戳柜員或綜合柜員名章。軋賬單反映當(dāng)日現(xiàn)金數(shù)額的收入、付出及庫(kù)存數(shù)。 ? （七）尾箱上繳 ? 柜員尾箱上繳； ? 所有柜員尾箱上繳后，綜合柜員尾箱上繳。 ? （八）簽退 ? 柜員簽退； ? 綜合柜員簽退，機(jī)構(gòu)可簽退； ? 如當(dāng)日支局長(zhǎng)簽到，日終必須簽退。 ? 機(jī)構(gòu)簽退后，該機(jī)構(gòu)不能再辦理當(dāng)日業(yè)務(wù)。 7 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 定義 ? 郵政網(wǎng)點(diǎn)的柜員代理保險(xiǎn)公司接受客戶(hù)填寫(xiě)的投保單，通過(guò)郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)錄入投保單相關(guān)信息，并實(shí)時(shí)傳至保險(xiǎn)公司進(jìn)行有效性檢查和核保，審核通過(guò)后代理保險(xiǎn)公司在網(wǎng)點(diǎn)打印保單和保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）的過(guò)程。 8 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 處理規(guī)定 1 ? 郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了代理中國(guó)人壽、太平洋人壽、泰康人壽、新華人壽、太平人壽、平安人壽等多家保險(xiǎn)公司的新保承保業(yè)務(wù)； ? 投保中的一般規(guī)定與基本要求參見(jiàn)郵政所代理險(xiǎn)種的投保規(guī)則； ? 柜員應(yīng)能講解所代理險(xiǎn)種的條款、投保規(guī)則以及指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)投保單； ? 保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票等憑證要按重要空白憑證來(lái)管理，要求按號(hào)碼順序使用，錄入的憑證印刷號(hào)應(yīng)為柜員當(dāng)前可用憑證的最小號(hào)； ? 投保金額在 10萬(wàn)元（含）至 50萬(wàn)元（不含）之間，由綜合柜員授權(quán)， 50萬(wàn)元（含）以上由支局長(zhǎng)授權(quán)； 9 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 處理規(guī)定 2 ? 客戶(hù)繳納保險(xiǎn)費(fèi)的方
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