保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法(編輯修改稿)
2025-03-08 07:25 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ? 卡 /折繳費(fèi) ? 客戶可通過(guò)綠卡 /活期存折實(shí)時(shí)支付續(xù)期保費(fèi)。除下列幾點(diǎn)外，其余同現(xiàn)金繳費(fèi)： ? 在上述現(xiàn)金繳費(fèi)錄入要素中選擇“卡 /折標(biāo)志”、錄入“賬號(hào) /卡號(hào)”、“交易密碼”項(xiàng)目； ? 存折賬號(hào)可錄入或讀入，卡號(hào)必須是讀入，交易密碼由客戶通過(guò)密碼鍵盤輸入； ? 暫不允許跨省繳費(fèi)，即交易局和用來(lái)轉(zhuǎn)賬支付的卡 /折不在同一個(gè)省則不可以通過(guò)卡 /折繳費(fèi)。 ? 打印輸出 ? 系統(tǒng)續(xù)期繳費(fèi)成功后，打印保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)），加蓋柜員名章和代理網(wǎng)點(diǎn)日戳，并交客戶簽字 ? 單證管理 ? 簽字后客戶聯(lián)交客戶，其余聯(lián)日終交綜合柜員。 17 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 定義 ? 客戶對(duì)當(dāng)天投保的保單提出退保的請(qǐng)求進(jìn)行處理的交易。 ? 處理規(guī)定 ? 開(kāi)通代理保險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)出單業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司都能提供當(dāng)日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費(fèi)實(shí)時(shí)退還原繳費(fèi)卡 /折； ? 該交易需要綜合柜員授權(quán)； ? 該交易必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點(diǎn)辦理； ? 該交易必須在柜員收回投保單、原保單和發(fā)票（收據(jù)）后才能處理； ? 每筆投保交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消； ? 以現(xiàn)金方式投保的客戶撤單時(shí)，柜員因現(xiàn)金超限已上繳綜合柜員的，應(yīng)先向綜合柜員領(lǐng)用現(xiàn)金，再進(jìn)行該交易。 18 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 定義 ? 客戶對(duì)當(dāng)天投保的保單提出退保的請(qǐng)求進(jìn)行處理的交易。 ? 處理規(guī)定 ? 開(kāi)通代理保險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)出單業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司都能提供當(dāng)日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費(fèi)實(shí)時(shí)退還原繳費(fèi)卡 /折； ? 該交易需要綜合柜員授權(quán)； ? 該交易必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點(diǎn)辦理； ? 該交易必須在柜員收回投保單、原保單和發(fā)票（收據(jù)）后才能處理； ? 每筆投保交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消； ? 以現(xiàn)金方式投保的客戶撤單時(shí)，柜員因現(xiàn)金超限已上繳綜合柜員的，應(yīng)先向綜合柜員領(lǐng)用現(xiàn)金，再進(jìn)行該交易。 19 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 處理流程 ? 客戶將有效身份證件、投保單、原保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員； ? 柜員收齊客戶身份證件、保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）等單證，并找出相應(yīng)的投保單，核對(duì)撤單申請(qǐng)人是否為投保人本人，核對(duì)完畢后，開(kāi)始辦理當(dāng)日撤單業(yè)務(wù)： ? 柜員輸入原投保交易流水號(hào)、原交易金額和保單號(hào)，提交查詢請(qǐng)求； ? 系統(tǒng)回顯投保人姓名等信息，柜員核對(duì)投保人與撤單申請(qǐng)人、保單和投保單上是否為同一人，核對(duì)憑證號(hào)碼是否相符，無(wú)誤后提交綜合柜員授權(quán)； ? 綜合柜員授權(quán)后，柜員提交撤單請(qǐng)求； ? 系統(tǒng)處理后，提示撤單成功； ? 如果是現(xiàn)金投保，柜員則清點(diǎn)應(yīng)退客戶的現(xiàn)金款額。 20 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 打印輸出 ? 打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證，打印成功后加蓋名章和日戳，并交客戶簽字。 ? 單證管理 ? 撤單成功后，將原保單、所有發(fā)票（收據(jù)）聯(lián)、投保單加蓋“作廢”章，連同郵政代理保險(xiǎn)通用憑證（郵政聯(lián)）專夾管理，日終交綜合柜員。 ? 將身份證件、通用憑證客戶聯(lián)、現(xiàn)金投保方式下退?，F(xiàn)金交客戶。 21 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 定義 ? 客戶在投保后，可以在各保險(xiǎn)公司規(guī)定的猶豫期內(nèi) (參數(shù)化設(shè)置 )攜帶投保單、保單、發(fā)票、投保人身份證件等重要憑證，到原交易網(wǎng)點(diǎn)提出解除保險(xiǎn)合同申請(qǐng)，柜員接受投保人申請(qǐng)，收回投保人的保單正本、投保單和發(fā)票（收據(jù)）原件，通過(guò)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。 22 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理規(guī)定 ? 暫只提供太平洋人壽、泰康人壽保險(xiǎn)公司的猶豫期撤單業(yè)務(wù)。猶豫期時(shí)間設(shè)置按各保險(xiǎn)公司要求執(zhí)行； ? 不提供猶豫期撤單現(xiàn)金退款功能，現(xiàn)金方式投保的，投保人應(yīng)提供本人卡 /折號(hào)，退款通過(guò)批量交易存入客戶指定郵政儲(chǔ)蓄活期賬戶；卡 /折方式投保的，退款通過(guò)批量交易存入原繳費(fèi)卡 /折號(hào)；支票方式投保的，以支票方式退款； ? 本交易需要綜合柜員授權(quán)； ? 猶豫期撤單的申請(qǐng)人與投保人必須為同一人； ? 猶豫期撤單交易不可做取消交易； ? 撤單時(shí)，原投保單、保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）等單證收回，加蓋“作廢”章。 23 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理流程 ? 客戶將有效身份證件、指定賬戶存折或綠卡、原保單、投保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員； ? 柜員將客戶提供的有效身份證件、指定郵政儲(chǔ)蓄活期賬戶存折或綠卡、原保單、投保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）等單證，仔細(xì)核對(duì)本人與身份證，保單、發(fā)票（收據(jù)）的所有人是否為同一人； ? 核對(duì)完畢后，柜員錄入保單號(hào)、密碼、身份證號(hào)、儲(chǔ)蓄賬號(hào)等有關(guān)內(nèi)容，經(jīng)綜合柜員授權(quán)，系統(tǒng)提示“交易成功”。 24 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 打印輸出 ? 打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證，打印成功后加蓋名章
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