【正文】 經(jīng)理要確保銀行（郵政）代理網(wǎng)點(diǎn)的單證齊全，同時(shí)要強(qiáng)化 23 單證風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)單證 的交接。 晨夕會(huì)應(yīng)當(dāng)以日常管理、經(jīng)驗(yàn)分享、信息交流、人員激勵(lì)、展業(yè)小結(jié)、工作檢查等為主要內(nèi)容。 第四十五條 總公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)各職級(jí)客戶經(jīng)理資格認(rèn)證有關(guān)事項(xiàng)，包括編寫教材、組織考試、審閱試卷、確認(rèn)資格等。 第四十條 客戶經(jīng)理可按照公司規(guī)定享受公司員工的各項(xiàng)福利待遇（如養(yǎng)老金、失業(yè)金、醫(yī)保金等），具體標(biāo)準(zhǔn)參照各機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)貑T工的福利待遇水平。分公司人事部負(fù)責(zé)與離職客戶經(jīng)理解除《勞動(dòng)合同》。 具體方法為： （標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)實(shí)際考核業(yè)績 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)維持指標(biāo)） /（網(wǎng)點(diǎn)合格率維持指標(biāo) — 考核時(shí)的實(shí)際網(wǎng)點(diǎn)合格率）＞＝標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)維持指標(biāo) /網(wǎng)點(diǎn)合格率維持指標(biāo)，可以維持；否則，降一個(gè)職級(jí)。 見 習(xí)客戶經(jīng)理的考核期為自試用之日起 3 個(gè)月，期滿未達(dá)到轉(zhuǎn)正 17 條件者，經(jīng)分公司銀行保險(xiǎn)部申請(qǐng)，總公司可 給予三個(gè)月的“見習(xí)延長期”。 培訓(xùn)考試指各級(jí)客戶經(jīng)理均應(yīng)參加相應(yīng)業(yè)務(wù)職位的職級(jí)培訓(xùn)和考試，考試合格者方可晉升，但降級(jí)人員再次晉升至原職級(jí)以下職級(jí)時(shí)可免考。分公司應(yīng)根據(jù)上述三項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行綜合考核，考核結(jié)果與客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)職級(jí)的晉升、維持和降級(jí)掛鉤。通過初選者由銀行保險(xiǎn)部門經(jīng)理和人事部門經(jīng)理進(jìn)行面試后簽署意見，合格者安排體檢。 第二十四條 各職位（級(jí)）客戶經(jīng)理的主要職責(zé)： 完成考核期內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)績指標(biāo)； 擬訂考核期內(nèi)周、月、季和半年工作計(jì)劃； 與所轄渠道（區(qū)域） 代理網(wǎng)點(diǎn) 其保持良好關(guān)系； 負(fù)責(zé)所轄渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)工作，如定期 巡視網(wǎng)點(diǎn)，保證網(wǎng)點(diǎn)單證資料齊備 ，投保資料的交接和保險(xiǎn)費(fèi)的劃轉(zhuǎn)，準(zhǔn)確、完整地填寫展業(yè)日志等等 ； 按照公司銀行保險(xiǎn)實(shí)務(wù)流程，確保正式保單和保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)送達(dá)客戶并做好記錄； 協(xié)助公司相關(guān)部門做 好續(xù)期收費(fèi)、保全等客戶服務(wù)工作； 負(fù)責(zé)所轄網(wǎng)點(diǎn)的日常培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作； 11 策劃組織 所轄渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場咨詢活動(dòng)，并輔助網(wǎng)點(diǎn)人員擬定初步保險(xiǎn)計(jì)劃并促成銷售； 定期就所轄渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績情況進(jìn)行經(jīng)營分析； 向銀行保險(xiǎn)部反饋銀行需求和市場信息等； 1完成公司交辦的其他工作。 協(xié)助部門負(fù)責(zé)人組織落實(shí)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策； 配合部門負(fù)責(zé)人做好其他各項(xiàng)管理工作。 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部經(jīng)理不直接管轄網(wǎng)點(diǎn)，不提取個(gè)人績效，但可以根據(jù)業(yè)務(wù)部內(nèi)客戶經(jīng)理的業(yè)績情況按照一定比例提取管理津貼。原則上城市地區(qū)每一位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不得超過 5 個(gè)，每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)最多跨 2 個(gè)渠道；縣郊地區(qū)可以根據(jù)各地實(shí)際情況適 3 當(dāng)放寬標(biāo)準(zhǔn)。 第三條 本規(guī)定適用于 所有直接從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員以及銀行保險(xiǎn)部管理和后援支持人員。 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第五條 本規(guī)定以“標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”作為銀行保險(xiǎn)渠道可銷售產(chǎn)品（含本規(guī)定實(shí)行后推出的新產(chǎn)品）業(yè)績折算、人員考核及薪酬提獎(jiǎng)的依據(jù)。 第十條 省級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列的組織架構(gòu)：省級(jí)分公司 4 設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一人，對(duì)上接受總公司銀行保險(xiǎn)部及分公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)下負(fù)責(zé)分公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司銀行保險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)分公司轄內(nèi)業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、企劃培訓(xùn)和各銀行渠道省級(jí)分行的維護(hù)溝通工作，下設(shè)督導(dǎo)室、企劃室、培訓(xùn)室和綜合內(nèi)勤室；分公司營業(yè)本部及中心支公司設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一人，對(duì)上接受分公司銀行保險(xiǎn)管理部及分公司本部及中心支公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)下負(fù)責(zé)中 心支公司公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司營業(yè)本部及中心支公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)具體業(yè)務(wù)拓展和推動(dòng)及各銀行渠道二級(jí)分行的維護(hù)溝通工作，下設(shè)督導(dǎo)培訓(xùn)崗、綜合內(nèi)勤崗、渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部、 綜合拓展部 ；并可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展情況單獨(dú)設(shè)立企劃崗。 第十五條 （渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的主要職責(zé)： 完成所轄渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)指標(biāo) ； 負(fù)責(zé)本渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的開拓、維護(hù)、培訓(xùn)和協(xié)調(diào)工作； 對(duì)下屬客戶經(jīng)理進(jìn)行輔導(dǎo)和日常管理； 處理下屬客戶經(jīng)理產(chǎn)生的各類困難和問題 。 第二十條 培訓(xùn)崗位人員的主要職責(zé)： 負(fù)責(zé)制定培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施； 負(fù)責(zé)組織開展全轄培訓(xùn)工作； 負(fù)責(zé)對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行跟蹤； 負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理的晉升培訓(xùn)考試； 負(fù)責(zé)全轄培訓(xùn)講師隊(duì)伍的建立、管理、訓(xùn)練和提高； 負(fù)責(zé)管理培訓(xùn)檔案。 （一） 應(yīng)聘客戶經(jīng)理 應(yīng)具備以下基本條件： 年齡 20— 40 周歲； 身體健康，相貌端正，具有進(jìn)取精神； 大專及以上學(xué)歷； 具備較強(qiáng)的語言表達(dá)能力、溝通協(xié)調(diào)能力和分析問題解決問題的能力； 無違法犯罪處罰記錄； 具有較高的政治素質(zhì)與道德修養(yǎng)，品行端正并對(duì)公司有一定的認(rèn)同感； 有保險(xiǎn)、 銀行 工作或銷售經(jīng)歷者優(yōu)先。 錄用。其中，合格網(wǎng)點(diǎn)是指網(wǎng)點(diǎn)每月新保產(chǎn)能達(dá)到某一標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的銀行網(wǎng)點(diǎn)。 第七章 客戶經(jīng)理的職位（級(jí)）變動(dòng) 第三十四條 客戶經(jīng)理的職位（級(jí)）變動(dòng)包括轉(zhuǎn)正、晉升、維持、降職（級(jí)）和離職等。 見習(xí)客戶經(jīng)理，轉(zhuǎn)正日在客戶經(jīng)理半年考核期期間的處理辦法： 若轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理半年考核期結(jié)束日不足三個(gè)月的，不再參加本半年的考 核； 若轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理半年考核期結(jié)束超過三個(gè)月的，可以參加本半年的考核，考核時(shí)將其實(shí)際業(yè)績折算成半年業(yè)績，即考核業(yè)績＝實(shí)際月均業(yè)績 6. （二）晉升 在考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)達(dá)到晉升條件者，經(jīng)分公司銀行保險(xiǎn)部門和人事部門共同審核后，參加由總公司舉辦或由總公司授權(quán)機(jī)構(gòu)舉辦的晉升考試，合格者經(jīng)分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn)后晉升 ?？蛻艚?jīng)理降職由分公司銀行保險(xiǎn)部門和人事部門共同審核后報(bào)分公司總經(jīng)理室審批?？蛻艚?jīng)理一旦離職離崗，長期服務(wù)津貼立即歸零；即使其今后再度從事銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作，長期服務(wù)津貼從零開始，不可連續(xù)計(jì)算。 第四十二條 總公司銀行保險(xiǎn)部主要負(fù)責(zé)資深客戶經(jīng)理以上客戶經(jīng)理和銀行保險(xiǎn)管理人員的系統(tǒng)性培訓(xùn)工作，分層次舉辦分公司銀行保險(xiǎn)部門經(jīng)理培訓(xùn)班、（渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理培訓(xùn)班、資深客戶經(jīng)理培訓(xùn)班，并按計(jì)劃分地區(qū)進(jìn)行客戶經(jīng)理的巡回培訓(xùn)。 第四十七條 總公司主辦的專業(yè)培訓(xùn)和考試包括： 1）針對(duì)高級(jí)客戶經(jīng)理的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，考試合格者授予理財(cái)師稱號(hào)； 2）針對(duì)資深客戶經(jīng)理的高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，考試合格者授予高級(jí)理財(cái)師稱號(hào)。原則上，每周召開周例會(huì)的次數(shù)不得少于一次。因單證遺失造成的經(jīng)濟(jì)損失，由責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。