【正文】 中國(guó) XX 人壽保險(xiǎn)股份有限公司 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列人員管理規(guī)定 〖 2020 版〗 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第一章 總 則 第二章 組織架構(gòu) 第三章 后援管理系列人員 第四章 客戶經(jīng)理 的職位（級(jí)）與職責(zé) 第五章 客戶經(jīng)理的聘用 第六章 客戶經(jīng)理的考核 第七章 客戶經(jīng)理的職位（級(jí)）變動(dòng) 第八章 客戶經(jīng)理的薪金待遇 第九章 客戶經(jīng)理的培訓(xùn) 第十章 客戶經(jīng)理的工作管理 第十一章 客戶經(jīng)理的品質(zhì)管理 第十二章 附 則 2 第一章 總 則 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第一條 為推動(dòng) 中國(guó) XX 人壽保險(xiǎn)股份有限公司 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，明確和規(guī)范銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列的組織架構(gòu)、人員定位、工作職責(zé)、考核和薪酬待遇等事項(xiàng)，加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列人員隊(duì)伍建設(shè)，特制定本規(guī)定。 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第二條 本規(guī)定所稱銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指通過(guò)與我司建立合作關(guān)系的銀行（含郵政局，下同）在合作過(guò)程中產(chǎn)生的所有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 第三條 本規(guī)定適用于 所有直接從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員以及銀行保險(xiǎn)部管理和后援支持人員。 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第四條 本規(guī)定對(duì)各分支機(jī)構(gòu)按 A、 B、 C、 D、 E 五類進(jìn)行管理，不同類別的機(jī)構(gòu)實(shí)行不同的考核標(biāo)準(zhǔn)同時(shí)享有不同的人員待遇。各分公司應(yīng)根據(jù)本規(guī)定的要求向總公司報(bào)備本級(jí)機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的適用類別和實(shí)施細(xì)則。 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第五條 本規(guī)定以“標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”作為銀行保險(xiǎn)渠道可銷售產(chǎn)品（含本規(guī)定實(shí)行后推出的新產(chǎn)品）業(yè)績(jī)折算、人員考核及薪酬提獎(jiǎng)的依據(jù)。 第六條 本規(guī)定所指“ 網(wǎng)點(diǎn)合格率 ” 是指考核期內(nèi)合格網(wǎng)點(diǎn)數(shù)占客戶經(jīng)理管轄網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的比率。其中，合格網(wǎng)點(diǎn)是指網(wǎng)點(diǎn)每月新保產(chǎn)能達(dá)到某一標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的銀行網(wǎng)點(diǎn)（詳見第六章第二十七條的相關(guān)規(guī)定），僅有續(xù)期保費(fèi)而無(wú)新保產(chǎn)能的網(wǎng)點(diǎn)不算作合格網(wǎng)點(diǎn)。 第七條 網(wǎng)點(diǎn)分配原則 客戶經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)要體現(xiàn)專業(yè)化和精細(xì)化，提高網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能?？蛻艚?jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)配備數(shù)量應(yīng)當(dāng)與保費(fèi)規(guī)模、渠道開拓與維護(hù)相適應(yīng)。原則上城市地區(qū)每一位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不得超過(guò) 5 個(gè)，每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)最多跨 2 個(gè)渠道；縣郊地區(qū)可以根據(jù)各地實(shí)際情況適 3 當(dāng)放寬標(biāo)準(zhǔn)。 銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，即同一網(wǎng)點(diǎn)不得出現(xiàn)由兩位及以上客戶經(jīng)理同時(shí)重復(fù)交叉管理的現(xiàn)象。 第八條 網(wǎng)點(diǎn)異動(dòng)原則： 原則上不鼓勵(lì)客戶經(jīng)理之間頻繁調(diào)換網(wǎng)點(diǎn)，除非發(fā)生以下幾種情況： 原客戶經(jīng)理離司或轉(zhuǎn)為后援管理系列人員，各機(jī)構(gòu)可將其網(wǎng)點(diǎn)調(diào)換給其他客戶經(jīng)理管理； 因客戶經(jīng)理管理不善，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)連續(xù)三個(gè)月為零業(yè)績(jī)的，或網(wǎng)點(diǎn)合格率持續(xù)偏低的，各機(jī)構(gòu)有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點(diǎn)數(shù)； 因客戶經(jīng)理身體狀況原因（如：重病、懷孕或生產(chǎn)等），不宜繼續(xù)帶網(wǎng)點(diǎn)的，各機(jī)構(gòu)有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點(diǎn)數(shù)； 第二章 組織架構(gòu) 第九條 總公司銀行 保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)全司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的總體規(guī)劃；負(fù)責(zé)與各銀行總行（國(guó)家郵政儲(chǔ)匯局）聯(lián)絡(luò)并建立合作關(guān)系；負(fù)責(zé)全司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)計(jì)劃的落實(shí)；負(fù)責(zé)全司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的推進(jìn)工作；負(fù)責(zé)全司銀行保險(xiǎn)人員的管理和系統(tǒng)性培訓(xùn)工作；負(fù)責(zé)配合信息技術(shù)部進(jìn)行銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)和測(cè)試工作；負(fù)責(zé)配合產(chǎn)品開發(fā)部開發(fā)銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品；負(fù)責(zé)協(xié)同產(chǎn)品開發(fā)部進(jìn)行產(chǎn)品整體包裝和廣告宣傳的策劃；負(fù)責(zé)全司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理工作；負(fù)責(zé)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)流程等文件的編制工作；負(fù)責(zé)全司銀行保險(xiǎn)人員培訓(xùn)教材的編寫和系統(tǒng)性培訓(xùn)工作；負(fù)責(zé)向各分公司提供銀行保險(xiǎn)合同文本、委托書 、資格證書等后勤支援工作；負(fù)責(zé)同業(yè)信息的收集整理并進(jìn)行比較分析等。 第十條 省級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列的組織架構(gòu)：省級(jí)分公司 4 設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一人，對(duì)上接受總公司銀行保險(xiǎn)部及分公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)下負(fù)責(zé)分公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司銀行保險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)分公司轄內(nèi)業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、企劃培訓(xùn)和各銀行渠道省級(jí)分行的維護(hù)溝通工作，下設(shè)督導(dǎo)室、企劃室、培訓(xùn)室和綜合內(nèi)勤室；分公司營(yíng)業(yè)本部及中心支公司設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一人，對(duì)上接受分公司銀行保險(xiǎn)管理部及分公司本部及中心支公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)下負(fù)責(zé)中 心支公司公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司營(yíng)業(yè)本部及中心支公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)具體業(yè)務(wù)拓展和推動(dòng)及各銀行渠道二級(jí)分行的維護(hù)溝通工作，下設(shè)督導(dǎo)培訓(xùn)崗、綜合內(nèi)勤崗、渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部、 綜合拓展部 ；并可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展情況單獨(dú)設(shè)立企劃崗。 5 省級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列組織架構(gòu)圖 第十一條 城市型分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列的組織架構(gòu)：城市型分公司設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一 人，對(duì)上接受總公司銀行保險(xiǎn)部及分公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)下負(fù)責(zé)分公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)分公司轄內(nèi)業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)督支公司銀保人員 企劃室 督導(dǎo)室 培訓(xùn)室 綜合內(nèi)勤室 企劃崗 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部 綜合 內(nèi)勤崗 督導(dǎo) 培訓(xùn)崗 綜合 拓展部 客戶經(jīng)理 客戶經(jīng)理 支公司 分公司營(yíng)業(yè)本部及中心支公司 分公司營(yíng)業(yè)本部及 中支公司銀行保險(xiǎn)部 分公司 總公司銀行保險(xiǎn)部 分公司銀行保險(xiǎn)管理部 總 公 司 6 導(dǎo)、企劃培訓(xùn)和各銀行渠道的維護(hù)溝通工作，下設(shè)渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部、綜合拓展部和綜合管理部，其中綜合管理部?jī)?nèi)設(shè)督導(dǎo)室、企劃室、培訓(xùn)室和綜合內(nèi)勤室。 城市型分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列組織架構(gòu)圖 第十二條 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部的設(shè)立 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部原則上需要滿足以下兩個(gè)條件：一是擬增設(shè)(渠 道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部可管理網(wǎng)點(diǎn)的總數(shù)不少于 40個(gè)（含 40個(gè)）；二是擬增設(shè) (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部可管理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員總數(shù)不少于 8 人（含 8 人，不含業(yè)務(wù)部經(jīng)理）。 城市型分公司增設(shè) (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部、撤并 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理 客戶經(jīng)理 分公司 綜合 管理部 企劃崗 督導(dǎo)崗 培訓(xùn)崗 綜合 內(nèi)勤崗 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部 綜合 拓展部 )業(yè)務(wù)部 總公司銀行