【正文】 公 司 6 導(dǎo)、企劃培訓(xùn)和各銀行渠道的維護(hù)溝通工作，下設(shè)渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部、綜合拓展部和綜合管理部，其中綜合管理部內(nèi)設(shè)督導(dǎo)室、企劃室、培訓(xùn)室和綜合內(nèi)勤室。原則上城市地區(qū)每一位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不得超過 5 個(gè)，每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)最多跨 2 個(gè)渠道；縣郊地區(qū)可以根據(jù)各地實(shí)際情況適 3 當(dāng)放寬標(biāo)準(zhǔn)。 第六條 本規(guī)定所指“ 網(wǎng)點(diǎn)合格率 ” 是指考核期內(nèi)合格網(wǎng)點(diǎn)數(shù)占客戶經(jīng)理管轄網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的比率。 第三條 本規(guī)定適用于 所有直接從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員以及銀行保險(xiǎn)部管理和后援支持人員。 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第二條 本規(guī)定所稱銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指通過與我司建立合作關(guān)系的銀行（含郵政局，下同）在合作過程中產(chǎn)生的所有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第五條 本規(guī)定以“標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”作為銀行保險(xiǎn)渠道可銷售產(chǎn)品（含本規(guī)定實(shí)行后推出的新產(chǎn)品）業(yè)績折算、人員考核及薪酬提獎的依據(jù)。客戶經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)配備數(shù)量應(yīng)當(dāng)與保費(fèi)規(guī)模、渠道開拓與維護(hù)相適應(yīng)。 第十條 省級分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列的組織架構(gòu)：省級分公司 4 設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一人，對上接受總公司銀行保險(xiǎn)部及分公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對下負(fù)責(zé)分公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司銀行保險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)分公司轄內(nèi)業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、企劃培訓(xùn)和各銀行渠道省級分行的維護(hù)溝通工作，下設(shè)督導(dǎo)室、企劃室、培訓(xùn)室和綜合內(nèi)勤室；分公司營業(yè)本部及中心支公司設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一人，對上接受分公司銀行保險(xiǎn)管理部及分公司本部及中心支公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對下負(fù)責(zé)中 心支公司公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司營業(yè)本部及中心支公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)具體業(yè)務(wù)拓展和推動及各銀行渠道二級分行的維護(hù)溝通工作，下設(shè)督導(dǎo)培訓(xùn)崗、綜合內(nèi)勤崗、渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部、 綜合拓展部 ；并可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展情況單獨(dú)設(shè)立企劃崗。 分公司營業(yè)本部及中心支公司增設(shè) (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部、撤并 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部、任命 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部經(jīng)理、更換 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部經(jīng)理均須征求分公司銀行保險(xiǎn)部意見，并須經(jīng) 中心支公司總經(jīng)理室審核同意。 第十五條 （渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的主要職責(zé)： 完成所轄渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)指標(biāo) ； 負(fù)責(zé)本渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)柜臺業(yè)務(wù)的開拓、維護(hù)、培訓(xùn)和協(xié)調(diào)工作； 對下屬客戶經(jīng)理進(jìn)行輔導(dǎo)和日常管理； 處理下屬客戶經(jīng)理產(chǎn)生的各類困難和問題 。 對下屬進(jìn)行 輔導(dǎo)和日常管理； 處理下屬產(chǎn)生的各類困難和問題 。 第二十條 培訓(xùn)崗位人員的主要職責(zé)： 負(fù)責(zé)制定培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施； 負(fù)責(zé)組織開展全轄培訓(xùn)工作； 負(fù)責(zé)對培訓(xùn)效果進(jìn)行跟蹤； 負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理的晉升培訓(xùn)考試； 負(fù)責(zé)全轄培訓(xùn)講師隊(duì)伍的建立、管理、訓(xùn)練和提高； 負(fù)責(zé)管理培訓(xùn)檔案?？蛻艚?jīng)理按職位和職級可分為：資深客戶經(jīng)理（一級、二級、三級）、高級客戶經(jīng)理（一級、二級、三級）、客戶經(jīng)理（一級、二級、三級）和見習(xí)客戶經(jīng)理，共四級十檔。 （一） 應(yīng)聘客戶經(jīng)理 應(yīng)具備以下基本條件： 年齡 20— 40 周歲； 身體健康，相貌端正，具有進(jìn)取精神； 大專及以上學(xué)歷； 具備較強(qiáng)的語言表達(dá)能力、溝通協(xié)調(diào)能力和分析問題解決問題的能力； 無違法犯罪處罰記錄； 具有較高的政治素質(zhì)與道德修養(yǎng)，品行端正并對公司有一定的認(rèn)同感； 有保險(xiǎn)、 銀行 工作或銷售經(jīng)歷者優(yōu)先。 面試。 錄用。 第二十七條 客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)包括業(yè)務(wù)指標(biāo)、工作管理指標(biāo)和培訓(xùn)考試三個(gè)方面。其中，合格網(wǎng)點(diǎn)是指網(wǎng)點(diǎn)每月新保產(chǎn)能達(dá)到某一標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的銀行網(wǎng)點(diǎn)。 工作管理指標(biāo)： 工作管理指標(biāo) 包括客戶經(jīng)理的日常管理、會議管理、活動管理、單證管理和品質(zhì)管理等內(nèi)容， 考核權(quán)限原則上由分公司掌控，總公司保留對機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行抽查的權(quán)利，凡被總公司抽查發(fā)現(xiàn)工作管理指標(biāo)不能達(dá)標(biāo)的客戶經(jīng)理，總公司有權(quán)不允許其晉升。 第七章 客戶經(jīng)理的職位（級）變動 第三十四條 客戶經(jīng)理的職位（級）變動包括轉(zhuǎn)正、晉升、維持、降職（級）和離職等。分公司人事部門經(jīng)審核 后上報(bào)分公司總經(jīng)理室，經(jīng)批準(zhǔn)后即可轉(zhuǎn)正。 見習(xí)客戶經(jīng)理，轉(zhuǎn)正日在客戶經(jīng)理半年考核期期間的處理辦法： 若轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理半年考核期結(jié)束日不足三個(gè)月的，不再參加本半年的考 核； 若轉(zhuǎn)正日距離客戶經(jīng)理半年考核期結(jié)束超過三個(gè)月的，可以參加本半年的考核，考核時(shí)將其實(shí)際業(yè)績折算成半年業(yè)績，即考核業(yè)績＝實(shí)際月均業(yè)績 6. （二）晉升 在考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)達(dá)到晉升條件者，經(jīng)分公司銀行保險(xiǎn)部門和人事部門共同審核后，參加由總公司舉辦或由總公司授權(quán)機(jī)構(gòu)舉辦的晉升考試，合格者經(jīng)分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn)后晉升 。 在考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理的 “網(wǎng)點(diǎn)合格率”指標(biāo)達(dá)不到維持指標(biāo)，而標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)考核業(yè)績超過維持指標(biāo)時(shí)，可以用標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增量補(bǔ)足 “網(wǎng)點(diǎn)合格率”指標(biāo)的差額進(jìn)行維持考核（但不得以此法進(jìn)行晉升考核）?？蛻艚?jīng)理降職由分公司銀行保險(xiǎn)部門和人事部門共同審核后報(bào)分公司總經(jīng)理室審批?？蛻艚?jīng)理在離職前需到分公司計(jì)財(cái)部、契約部等相關(guān)部門結(jié)清有價(jià)單證及其它各項(xiàng)物品，并將原職位（級）工作移交?？蛻艚?jīng)理一旦離職離崗，長期服務(wù)津貼立即歸零；即使其今后再度從事銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作，長期服務(wù)津貼從零開始，不可連續(xù)計(jì)算。客戶經(jīng)理離職或離開銀行保險(xiǎn)系列的，不再發(fā)放。 第四十二條 總公司銀行保險(xiǎn)部主要負(fù)責(zé)資深客戶經(jīng)理以上客戶經(jīng)理和銀行保險(xiǎn)管理人員的系統(tǒng)性培訓(xùn)工作，分層次舉辦分公司銀行保險(xiǎn)部門經(jīng)理培訓(xùn)班、（渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理培訓(xùn)班、資深客戶經(jīng)理培訓(xùn)班，并按計(jì)劃分地區(qū)進(jìn)行客戶經(jīng)理的巡回培訓(xùn)。各職級客戶經(jīng)理應(yīng)分別參加公司簡介、保險(xiǎn)基本知識、保險(xiǎn)法律法規(guī)、銀行保險(xiǎn)概述、銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品及實(shí)務(wù)流程、基本法與職業(yè)生涯規(guī)劃、銀行經(jīng)營管理知識、銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)管理與維護(hù)、客戶經(jīng)理管理、個(gè)人投資理財(cái)、市場營銷、經(jīng)濟(jì)金融概論等課程的培訓(xùn)。 第四十七條 總公司主辦的專業(yè)培訓(xùn)和考試包括： 1）針對高級客戶經(jīng)理的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，考試合格者授予理財(cái)師稱號； 2）針對資深客戶經(jīng)理的高級理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，考試合格者授予高級理財(cái)師稱號。 第五十條 會議管理 各分支機(jī)構(gòu)必須建立規(guī)范科學(xué)的會議管理制度，特別是做好晨會、夕會、周例會、月度經(jīng)營分析會的管理。原則上，每周召開周例會的次數(shù)不得少于一次。展業(yè)日志應(yīng)當(dāng)定期交其直接主管審閱。因單證遺失造成的經(jīng)濟(jì)損失，由責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 第十一章 附 則 第五十六條 本規(guī)定由總公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋及修訂。