保險業(yè)務(wù)管理辦法-預(yù)覽頁
【正文】 機構(gòu)簽到。 ? （二）憑證日結(jié) ? （三）臨時軋賬 ? （四）繳款 ? 柜員向綜合柜員繳款； ? 綜合柜員向縣（市）局繳款，打印繳款單，繳款單上須加蓋日戳及綜合柜員名章。 ? （八）簽退 ? 柜員簽退； ? 綜合柜員簽退，機構(gòu)可簽退； ? 如當(dāng)日支局長簽到，日終必須簽退。 10 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 1 ? （ 1）填寫投保單 ? A. 填寫的總體要求： ? 客戶來郵政網(wǎng)點投保時，應(yīng)填寫投保單。 ? B. 投保人將填好的投保單連同本人有效身份證件一同交柜員。 12 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 3 ? 3）錄入投保單要素 ? 對初審無誤的投保單，柜員將投保單上的有關(guān)內(nèi)容輸入到計算機系統(tǒng)。柜員在受理人處蓋名章，收到回執(zhí)日期為當(dāng)天。 15 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費 ? 處理規(guī)定 ? 客戶提供保單號碼就可以繳納續(xù)期保費。除下列幾點外，其余同現(xiàn)金繳費： ? 在上述現(xiàn)金繳費錄入要素中選擇“卡 /折標(biāo)志”、錄入“賬號 /卡號”、“交易密碼”項目； ? 存折賬號可錄入或讀入，卡號必須是讀入，交易密碼由客戶通過密碼鍵盤輸入； ? 暫不允許跨省繳費，即交易局和用來轉(zhuǎn)賬支付的卡 /折不在同一個省則不可以通過卡 /折繳費。 18 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 定義 ? 客戶對當(dāng)天投保的保單提出退保的請求進(jìn)行處理的交易。 ? 單證管理 ? 撤單成功后，將原保單、所有發(fā)票（收據(jù)）聯(lián)、投保單加蓋“作廢”章，連同郵政代理保險通用憑證（郵政聯(lián)）專夾管理，日終交綜合柜員。猶豫期時間設(shè)置按各保險公司要求執(zhí)行； ? 不提供猶豫期撤單現(xiàn)金退款功能，現(xiàn)金方式投保的，投保人應(yīng)提供本人卡 /折號，退款通過批量交易存入客戶指定郵政儲蓄活期賬戶；卡 /折方式投保的，退款通過批量交易存入原繳費卡 /折號；支票方式投保的，以支票方式退款； ? 本交易需要綜合柜員授權(quán)； ? 猶豫期撤單的申請人與投保人必須為同一人； ? 猶豫期撤單交易不可做取消交易； ? 撤單時，原投保單、保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）等單證收回，加蓋“作廢”章。 25 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 定義 ? 重打單據(jù)是指在新保交易和續(xù)期繳費交易成功以后，由于系統(tǒng)或人為因素造成新保、續(xù)期繳費等交易所需打印的保單或發(fā)票等重要憑證打印失?。?、打印不清等原因），無法提供給客戶，柜員可通過重新輸入原交易的相關(guān)數(shù)據(jù)，重新打印重要憑證的處理。 28 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 打印輸出 ? 打印新的單證。 30 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 收據(jù)重打 ? 處理規(guī)定 ? 在繳費時選擇打印收據(jù)的情況下均可執(zhí)行收據(jù)重打； ? 收據(jù)重打交易必須在新保投保成功或續(xù)期繳費成功而打印出現(xiàn)問題后立即進(jìn)行該交易，即只能重打上筆交易的收據(jù)，不得在進(jìn)行了除查詢交易外的其他交易以后再重打； ? 收據(jù)重打交易需綜合柜員授權(quán)。 到期給付 33 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 到期給付 ? 處理流程 ? 前臺處理 ? 手工處理 ? （ 1）客戶填寫“申請到期給付保險金委托書”（一式三聯(lián)），隨同保險單、保費發(fā)票（收據(jù)）、身份證件、身份證件的復(fù)印件、需支付保險金的存折等單證交前臺營業(yè)員，營業(yè)員核對申請人提交的單證是否齊全，身份是否為被保險人本人、存折戶名是否為被保險人本人、保單是否到期； ? （ 2）營業(yè)員審核核對無誤后，在“申請到期給付保險金委托書”上加蓋日戳、名章并要求申請人在保險單、投保單、保費發(fā)票（收據(jù)）等憑證上簽字確認(rèn)。 ? 柜員不得攜帶私人現(xiàn)金等個人物品臨柜營業(yè)，中途臨時離開必須執(zhí)行簽退制度。各崗位之間可實行定期輪換制度。 ? 柜員必須嚴(yán)格管理系統(tǒng)的口令及個人密碼，個人密碼應(yīng)定期更改，確保密碼不泄漏；上下班必須堅持在系統(tǒng)上簽到簽退制度。 ? 各級郵政部門對本級或下級機構(gòu)人員信息的注冊、修改和刪除要嚴(yán)格按照操作權(quán)限及授權(quán)來進(jìn)行，并要詳細(xì)填寫《郵政代理保險系統(tǒng)人員資料維護(hù)申請書》。收到局發(fā)來的憑證時，應(yīng)及時清點，無誤后登記空白憑證登記簿，并在計算機系統(tǒng)上進(jìn)行起止號碼的維護(hù)，及時通知縣（市）局已收到憑證，空白憑證應(yīng)放入保險柜或金庫保管。柜員臨時離開必須將憑證放入抽屜并上鎖。 ? 綜合柜員應(yīng)每日檢查重要空白憑證使用情況，根據(jù)“可用憑證查詢”結(jié)果與實物進(jìn)行核對，確保無誤。 ? 無法操作新保承保交易的情況下，柜員可將保戶填寫的投保單及現(xiàn)金先行收取，開具臨時收款收據(jù)交客戶，待系統(tǒng)恢復(fù)正常后，通知客戶到前臺再行投保，領(lǐng)取保險單，收回臨時收款收據(jù)； ? 無法操作當(dāng)日撤單交易的情況下，柜員要審核是否為當(dāng)日有效投保保單，是否完全符合當(dāng)日退保條件，確認(rèn)后暫不退還客戶現(xiàn)金，待故障排除當(dāng)日撤單交易成功后，再將現(xiàn)金返還給客戶。 ? 網(wǎng)點出現(xiàn)大量客戶集中退保等特殊情況時，柜員的主要職責(zé)是穩(wěn)定客戶情緒，耐心安撫客戶，迅速將情況上報上級主管部門，并應(yīng)視情況輕重通知相關(guān)安全
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