保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法-閱讀頁
2025-02-28 07:25本頁面
【正文】 、保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）等單證收回，加蓋“作廢”章。 24 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 打印輸出 ? 打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證，打印成功后加蓋名章和日戳，并交保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員簽字。 25 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 定義 ? 重打單據(jù)是指在新保交易和續(xù)期繳費(fèi)交易成功以后，由于系統(tǒng)或人為因素造成新保、續(xù)期繳費(fèi)等交易所需打印的保單或發(fā)票等重要憑證打印失?。?、打印不清等原因），無法提供給客戶，柜員可通過重新輸入原交易的相關(guān)數(shù)據(jù)，重新打印重要憑證的處理。中國人壽、太平人壽提供重打新保保單和新保發(fā)票的功能，不提供重打續(xù)期發(fā)票的功能； ? 重打單據(jù)交易必須在新保投保成功或續(xù)期繳費(fèi)成功而打印出現(xiàn)問題后立即進(jìn)行，即只能重打上筆交易的重要憑證，不得在進(jìn)行了除查詢交易外的其他交易以后再重打； ? 重打單據(jù)所使用的憑證應(yīng)為該柜員最小可用憑證號(hào)，嚴(yán)禁跳號(hào)使用； ? 重打單據(jù)交易完成后，原打印失敗的重要憑證作廢； ? 重打單據(jù)交易需綜合柜員授權(quán)。 28 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 打印輸出 ? 打印新的單證。按正常交易進(jìn)行單證管理。 30 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 收據(jù)重打 ? 處理規(guī)定 ? 在繳費(fèi)時(shí)選擇打印收據(jù)的情況下均可執(zhí)行收據(jù)重打； ? 收據(jù)重打交易必須在新保投保成功或續(xù)期繳費(fèi)成功而打印出現(xiàn)問題后立即進(jìn)行該交易，即只能重打上筆交易的收據(jù)，不得在進(jìn)行了除查詢交易外的其他交易以后再重打； ? 收據(jù)重打交易需綜合柜員授權(quán)。 32 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 到期給付 ? 定義 ? 到期給付指郵政方將到期的保險(xiǎn)金發(fā)放至客戶的郵政儲(chǔ)蓄活期賬戶的交易。 到期給付 33 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 到期給付 ? 處理流程 ? 前臺(tái)處理 ? 手工處理 ? （ 1）客戶填寫“申請(qǐng)到期給付保險(xiǎn)金委托書”（一式三聯(lián)），隨同保險(xiǎn)單、保費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）、身份證件、身份證件的復(fù)印件、需支付保險(xiǎn)金的存折等單證交前臺(tái)營(yíng)業(yè)員，營(yíng)業(yè)員核對(duì)申請(qǐng)人提交的單證是否齊全，身份是否為被保險(xiǎn)人本人、存折戶名是否為被保險(xiǎn)人本人、保單是否到期； ? （ 2）營(yíng)業(yè)員審核核對(duì)無誤后，在“申請(qǐng)到期給付保險(xiǎn)金委托書”上加蓋日戳、名章并要求申請(qǐng)人在保險(xiǎn)單、投保單、保費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）等憑證上簽字確認(rèn)。 到期給付 34 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 基本規(guī)定 ? 郵政代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)置必須經(jīng)過銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、工商等相關(guān)管理部門批準(zhǔn)，取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》及經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的資格。 ? 柜員不得攜帶私人現(xiàn)金等個(gè)人物品臨柜營(yíng)業(yè)，中途臨時(shí)離開必須執(zhí)行簽退制度。 ? 上下班、輪休、工作調(diào)動(dòng)，應(yīng)嚴(yán)格辦理現(xiàn)金、重要憑證、有效單證、業(yè)務(wù)日戳及公章等的交接工作。各崗位之間可實(shí)行定期輪換制度。 ? 郵政代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)的安全防范設(shè)備必須經(jīng)有關(guān)部門驗(yàn)收合格。 ? 柜員必須嚴(yán)格管理系統(tǒng)的口令及個(gè)人密碼，個(gè)人密碼應(yīng)定期更改，確保密碼不泄漏；上下班必須堅(jiān)持在系統(tǒng)上簽到簽退制度。 ? 各級(jí)郵政部門必須按照郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)的人員分類設(shè)崗。 ? 各級(jí)郵政部門對(duì)本級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)人員信息的注冊(cè)、修改和刪除要嚴(yán)格按照操作權(quán)限及授權(quán)來進(jìn)行，并要詳細(xì)填寫《郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)人員資料維護(hù)申請(qǐng)書》。要制定并嚴(yán)格執(zhí)行保管期限，遇特殊情況只能延長(zhǎng)期限，不能縮短。收到局發(fā)來的憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，無誤后登記空白憑證登記簿，并在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)上進(jìn)行起止號(hào)碼的維護(hù)，及時(shí)通知縣（市）局已收到憑證，空白憑證應(yīng)放入保險(xiǎn)柜或金庫保管。各郵政代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)之間不得自行調(diào)劑余缺，若確有需要，須由上級(jí)憑證管理員負(fù)責(zé)調(diào)劑。柜員臨時(shí)離開必須將憑證放入抽屜并上鎖。 37 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 單證風(fēng)險(xiǎn)管理 2 ? 在對(duì)外辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)用戶提交的憑證進(jìn)行真?zhèn)蔚蔫b定，確認(rèn)無誤后辦理有關(guān)業(yè)務(wù)；發(fā)現(xiàn)偽造（變?cè)?、涂改）憑證應(yīng)做好沒收處理工作，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。 ? 綜合柜員應(yīng)每日檢查重要空白憑證使用情況，根據(jù)“可用憑證查詢”結(jié)果與實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，確保無誤。 38 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 應(yīng)急預(yù)案 ? 各郵政代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)要建立“郵政代理保險(xiǎn)系統(tǒng)故障及維護(hù)登記簿”（見附表），并要詳細(xì)記錄故障發(fā)生的時(shí)間、情況等要素。 ? 無法操作新保承保交易的情況下，柜員可將保戶填寫的投保單及現(xiàn)金先行收取，開具臨時(shí)收款收據(jù)交客戶，待系統(tǒng)恢復(fù)正常后，通知客戶到前臺(tái)再行投保，領(lǐng)取保險(xiǎn)單，收回臨時(shí)收款收據(jù)； ? 無法操作當(dāng)日撤單交易的情況下，柜員要審核是否為當(dāng)日有效投保保單，是否完全符合當(dāng)日退保條件，確認(rèn)后暫不退還客戶現(xiàn)金，待故障排除當(dāng)日撤單交易成功后，再將現(xiàn)金返還給客戶。 39 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行和縣支行 應(yīng)急預(yù)案 ? 網(wǎng)點(diǎn)日終不能正常進(jìn)行軋賬時(shí)，綜合柜員要負(fù)責(zé)首先排除操作原因。 ? 網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)大量客戶集中退保等特殊情況時(shí)，柜員的主要職責(zé)是穩(wěn)定客戶情緒，耐心安撫客戶，迅速將情況上報(bào)上級(jí)主管部門，并應(yīng)視情況輕重通知相關(guān)安全保衛(wèi)部門。當(dāng)?shù)剜]政部門要視情況輕重逐級(jí)向上級(jí)部門
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