【正文】 時(shí)刻是否延長工作時(shí)間？你有“247”的工作能力嗎？如果有中央機(jī)構(gòu)支持多個(gè)地方，你是如何組織以支持跨時(shí)區(qū)的業(yè)務(wù)? 業(yè)務(wù)2. 產(chǎn)品開發(fā)/精算9. 一共有多少種產(chǎn)品？ 10. 去年增加了哪些產(chǎn)品，需要多少時(shí)間來準(zhǔn)備和系統(tǒng)支持新產(chǎn)品?11. 什么促使你們開發(fā)新產(chǎn)品（例如保單所有人的需要，競爭對手的產(chǎn)品）?12. 你如何確保與競爭對手的產(chǎn)品保持不同？13. 誰是你們的主要競爭對手?14. 描述你們的產(chǎn)品開發(fā)流程，包括如下幾個(gè)方面： 方案設(shè)計(jì)：新產(chǎn)品如何被設(shè)計(jì)出來，以滿足預(yù)期的利潤、實(shí)施推廣/支持的需求？包括以下幾個(gè)方面：26. 營銷員的招募和認(rèn)證27. 培訓(xùn)28. 現(xiàn)場調(diào)查支持29. 代理人監(jiān)控：每年的企劃過程、業(yè)績跟蹤、評估、控制和業(yè)績不達(dá)標(biāo)的代理人的解聘30. 代理人可以銷售的產(chǎn)品組合是什么（包括銀行服務(wù)）?31. 代理人是如何被激勵(lì)和補(bǔ)償?shù)模總蚪鹗穷A(yù)付還是期付？一張保單是否可以有多個(gè)代理人得到傭金?32. 代理人的人員流動(dòng)率是多少?33. 如果業(yè)務(wù)超過了你的地域范圍，在每一個(gè)地方如何處理代理人的關(guān)系？在這些地方代理人是如何分配的? 34. 你們有其他分銷渠道嗎？若有，有哪些以及如何實(shí)現(xiàn)渠道使用的目標(biāo)（如按照客戶群，產(chǎn)品劃分）？你們計(jì)劃在將來擴(kuò)展其他的渠道嗎？若是，有哪些渠道及擴(kuò)展計(jì)劃時(shí)間表如何? 35. 與代理人的交互業(yè)務(wù)中有哪部分是手工或自動(dòng)化的？哪些可以自動(dòng)化？自動(dòng)化是如何提高效率的?36. 你們有應(yīng)用系統(tǒng)支持代理人關(guān)系管理嗎？如果有，是哪一個(gè)系統(tǒng)?37. 請描述你們用來宣傳和推廣產(chǎn)品的計(jì)劃和實(shí)施過程，包括維持與保單持有人的關(guān)系以及促使他們接受新產(chǎn)品.38. 這些業(yè)務(wù)活動(dòng)的匯報(bào)關(guān)系是如何構(gòu)建的？通過這種組織是如何上報(bào)的?39. 如何實(shí)施預(yù)算，控制，監(jiān)督?40. 你們采用的銷售和營銷活動(dòng)渠道有哪些？每年（若存在季節(jié)波動(dòng)，可按季節(jié)）你們投入到這些渠道多少資金？41. 營銷信息是否受到目標(biāo)市場分割、產(chǎn)品、地域的影響？不同的地域采用的渠道是否不同? 42. 營銷職能有多大（例如全職人員的數(shù)量）？他們在產(chǎn)品、地域、客戶群等等之間是如何分配的?43. 銷售和營銷活動(dòng)的業(yè)績是如何追蹤和管理的（如通過產(chǎn)品、渠道、地域、客戶群等）？這些數(shù)據(jù)是如何合并和利用的?44. 在代理人行為方面你們是否制定了一些服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)？若有，描述一下使用這些標(biāo)準(zhǔn)取得了哪些業(yè)績?共享服務(wù)驅(qū)動(dòng)因素客戶服務(wù)24. 提供給你的代理人的服務(wù)是如何按國家/地區(qū)進(jìn)行客戶化的? 25. 本地化/區(qū)域性的代理人支持是否可為客戶提供更好的服務(wù)?26. 本地化的代理人支持是否影響到服務(wù)支持需要反應(yīng)的時(shí)效?27. 你認(rèn)為代理人支持是一個(gè)非常關(guān)鍵、成功的因素嗎?專業(yè)技能的獲取28. 是否需要專業(yè)化的技能來提供代理人的支持? 29. 在當(dāng)?shù)孬@取這些專業(yè)技術(shù)人員是否有困難?產(chǎn)品面市的影響30. 代理人支持是如何影響你們產(chǎn)品面市的時(shí)間的?31. 通過改進(jìn)銷售支持和培訓(xùn)營銷員可以節(jié)省推向市場的時(shí)間嗎?經(jīng)濟(jì)規(guī)模32. 在營銷/代理支持上是否存在機(jī)會來減少雇員或間接費(fèi)用?法規(guī)33. 關(guān)于國外提供營銷支持服務(wù)的法規(guī)限制在多大范圍內(nèi)影響你們的對市場的支持服務(wù)?34. 關(guān)于國外提供代理支持和培訓(xùn)的法規(guī)限制在多大范圍內(nèi)影響你們對市場的支持服務(wù)?知識共享35. 營銷/代理支持人員間是否可以有效地進(jìn)行知識轉(zhuǎn)換和最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐的分享?36. 營銷/代理人支持功能目前的結(jié)構(gòu)是否在一定程度上阻礙了知識共享?對市場機(jī)遇的反應(yīng)37. 本地化的代理人/營銷支持是否提高了代理人對市場需求的反應(yīng)能力?38. 在代理人/營銷支持過程中你們采用什么改進(jìn)措施來增強(qiáng)代理人對市場需求/潮流的反應(yīng)能力?員工保留/培訓(xùn)39. 為了確保代理人和營銷支持人員的職業(yè)發(fā)展你們提供了什么員工發(fā)展激勵(lì)計(jì)劃?40. 代理人和營銷支持人員的在職率如何?與市場的平均水平相比如何? 41. 你采取了哪些措施，以確保代理人和營銷支持人員的在職率？成本管理42. 你是否獲取代理和營銷支持的成本數(shù)據(jù)？該數(shù)據(jù)與市場平均值相比如何？43. 你認(rèn)為這些發(fā)生在維護(hù)分銷渠道上的成本是否起到了成功的作用？44. 在代理和營銷支持流程中，您考慮或已實(shí)施了哪些措施以降低成本？45. 您是如何分配發(fā)生在代理和營銷支持上的成本？降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)46. 在代理人招聘和培訓(xùn)方面，是否存在重大的法規(guī)或政策變化？47. 在營銷支持方面，是否存在重大的法規(guī)或政策變化?48. 無法有效管理和支持代理人會帶來什么風(fēng)險(xiǎn)？49. 在代理和營銷活動(dòng)方面，您采取了哪些措施以降低風(fēng)險(xiǎn)？對收入的影響50. 您能否將收入的增加歸因于對代理人和營銷支持活動(dòng)？ 51. 收入的增加或減少是否與對代理人和營銷支持活動(dòng)的增加或減少呈正比？ 4. 新單業(yè)務(wù)45. 請描述新單的業(yè)務(wù)流程，包括如下方面：46. 申請?zhí)峤?7. 申請?jiān)u估（風(fēng)險(xiǎn)和信用等級）48. 客戶議價(jià)、商談、及方案書生成／補(bǔ)充49. 拒保/退保退費(fèi)50. 保單遞送（保單生成，首期保費(fèi)交納，保單生效間隔期，代理人收到保單，將客戶信息錄入系統(tǒng)）51. 誰負(fù)責(zé)核保？52. 你們是否通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)？53. 保單申請流程需要多長時(shí)間？流程中的哪個(gè)環(huán)節(jié)最費(fèi)時(shí)間（如，法規(guī)需求，自動(dòng)化的缺乏，流程效率低）？快速的保單申請過程是否對投保人有價(jià)值？54. 你們是否提供保單的猶豫期，如果有，多長時(shí)間？55. 保單何時(shí)及如何激活/生效？56. 如果你的業(yè)務(wù)超出了本地區(qū)域，每個(gè)區(qū)域管理哪部分新單業(yè)務(wù)的任務(wù)？由什么因素決定不同區(qū)域的新單業(yè)務(wù)職能？57. 多少全職員工需要參與這個(gè)流程，他們都分布在哪里？58. 這個(gè)流程有沒有自動(dòng)化的部分？你們是否使用任何應(yīng)用系統(tǒng)支持新單流程？如果是這樣，哪個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)來支持？59. 對于該領(lǐng)域，你們是否制定了服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)？如果有，請描述。滿足這些標(biāo)準(zhǔn)，取得成功的關(guān)鍵是什么？共享服務(wù)驅(qū)動(dòng)因素專業(yè)技能的獲取96. 掌握投資管理技能的專業(yè)人員在當(dāng)?shù)厥欠窈茈y獲??？97. 在投資管理方面，你是否被要求必須從本地獲得人力資源？經(jīng)濟(jì)規(guī)模98. 在投資管理中，是否有機(jī)會降低人員或管理費(fèi)用？99. 投資管理的集中化是否為經(jīng)濟(jì)規(guī)模提供了機(jī)會？法規(guī)100. 在境外進(jìn)行投資管理，是否存在法規(guī)限制？知識共享101. 在投資管理人員中，是否存在對最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐進(jìn)行有效的知識傳遞和共享機(jī)制？102. 目前投資管理的結(jié)構(gòu)和流程是否在某種程度上阻礙了知識共享？對市場機(jī)遇的反應(yīng)103. 本地化的投資管理是否可以增加對新投資機(jī)會辨別并做出反應(yīng)的能力？員工保留/培訓(xùn)104. 你們提供了什么人力資源發(fā)展措施，保證投資管理人員的持續(xù)發(fā)展？105. 投資管理人員的在職率怎么樣？與市場平均水平相比如何？106. 你們采取了什么措施，保證投資管理的關(guān)鍵人員的在職率？成本管理107. 對于降低投資管理費(fèi)用，你們考慮或?qū)嵤┝耸裁创胧?？降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)108. 在投資管理方面是否存在重大的法規(guī)或政策變化?109. 在境外進(jìn)行投資管理是否會顯著增加或減少投資風(fēng)險(xiǎn)?110. 你是否采取了措施，以降低投資管理方面的風(fēng)險(xiǎn)？對收入的影響111. 本地化的投資管理業(yè)務(wù)能否有助于確認(rèn)收入增加的機(jī)遇？7. 收付費(fèi)92. 請描述收付費(fèi)流程，包括下列活動(dòng)：93. 帳單/憑證生成，包括貸款付款（帳單，票據(jù)的使用）94. 匯款處理、會計(jì)、簿記、和科目合并（包括差異處理）95. 收費(fèi)，對未付保費(fèi)情況的記錄（保單失效）和保單放棄（包括向保單持有人或代理人發(fā)催款信）96. 帳單和憑證生成的頻率是多少？97. 您使用的收費(fèi)方式有哪些（現(xiàn)金、支票、信用卡、柜臺付款、EFT、ATM等）？每種方式占保費(fèi)收入的百分比是多少？98. 是否使用付款獎(jiǎng)勵(lì)? 如果有，如何進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)的發(fā)放和處理？99. 如果你的業(yè)務(wù)超出了自己當(dāng)?shù)氐慕缦蓿崭顿M(fèi)活動(dòng)如何管理？什么因素驅(qū)使在不同的地域進(jìn)行不同的職能？100. 在收付費(fèi)過程中，代理人的角色是什么？101. 收付費(fèi)業(yè)務(wù)有多少員工？分布在哪里？您是如何衡量、評估和計(jì)劃這些人員需求的變化？102. 收付費(fèi)業(yè)務(wù)哪些部分是自動(dòng)的，哪些是人工的，哪些可以自動(dòng)化，自動(dòng)化如何增加生產(chǎn)率？103. 有沒有應(yīng)