【正文】 統(tǒng)化的 課程 內(nèi)容 體系的開發(fā)工作 。一是制定了“工學 結(jié)合 ， 訂單培養(yǎng)” 21214 1?? 的 人才培養(yǎng)模式， 即前四學期以學校為主，分自然班學習本專業(yè)的基本理論，訓練基本技能，提高基本素質(zhì)；第五學期前半學期學生進入冠名班，接受崗位所需要的實戰(zhàn)知識與職業(yè)綜合技能培訓，其培訓課程是開放的，可以根據(jù)不同的企業(yè)對學生的具體要求設(shè)置不同的課程 ，上課地點既可以在學校，也可以在企業(yè) ；第五學期后半期和第六學期 ，學生正式進入企業(yè)頂崗實習。投資與理財專業(yè)現(xiàn)有 專兼職 教師 20 人，專兼職、職稱、學位、年齡結(jié)構(gòu)如表 1所示。 投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案見附件一。從專業(yè)定位來看，早期的方案定位于 為金融企業(yè)、政府部門培養(yǎng)一線員工，該定位比較寬泛，不明確，從而使得培養(yǎng)的學生好象什么都懂，但又什么都不能做。另外，本專業(yè)還成立了投資與理財專業(yè)指導委員會，該委員會主要由社會、行業(yè)及用人單位的專家、骨干組成，對人才培養(yǎng)方案的制定、實施進行指導。 該專業(yè)隸屬于財經(jīng)大類，專業(yè)代碼： 620201，學制三年 。 廣東理工職業(yè) 學院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案 4 三 、專業(yè)建設(shè)基礎(chǔ) （一） 專業(yè)建設(shè)現(xiàn)狀 專業(yè)設(shè)置 、 培養(yǎng)目標 及人才培養(yǎng)方案 廣東理工職業(yè)學院投資與理財專業(yè)是在金融管理與實務專業(yè)的基礎(chǔ)上發(fā)展而來的。 《 2020中國理財行業(yè)發(fā)展報告 》指出， 目前中國理財師行業(yè)的缺口在 20萬－ 30萬人。 （二） 人才需求背景 珠三角的銀行、證券、保險等金融機構(gòu)為適應市場需求，提供了大量的理財服務或競相推出各自的理財產(chǎn)品，并設(shè)置了理財相關(guān)部門，這樣便產(chǎn)生了大量的理財服務 崗位，對投資與理財規(guī)劃專業(yè)人才以及理財規(guī)劃師的需求與日俱增?！吨槿堑貐^(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要(20202020年 )》中明確提出“重點發(fā)展金融業(yè)……”，“支持廣州市、深圳市建設(shè)區(qū)域金融中心，構(gòu)建多層次的資本市場體系和多樣化、比較完善的金融綜合服務體系。金融業(yè)是珠三角支柱產(chǎn)業(yè)之一，珠三角已形成比較完整的、開放的金融組織體系和金融市場體系，珠三角的銀行、證券、保險業(yè)機構(gòu)密度、外資金融機構(gòu)數(shù)量以及 從業(yè)人員比例均居全國前列。有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的投資與理財專門人才的需求迅猛增長。 一般來說，人均 GDP在 2020美元以上，就已經(jīng)進入理財需求旺盛時代。 26 (一 )思想保障 ....................................................26 (二 )組織保障 ....................................................26 (三 )制度保障 ....................................................26 (四 )經(jīng)費保障 ....................................................27 廣東理工職業(yè) 學院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案 1 一 、專業(yè)建設(shè)組織機構(gòu) （一）專業(yè)建設(shè)領(lǐng)導小組 組 長： 孫 平（廣東理工職業(yè)學院副院長，博士，教授） 副組長： 阮銀蘭（廣 東理工職業(yè)學院經(jīng)濟管理系副主任〈主持工作〉，副教授，理財規(guī)劃師） 成 員： 楊翠友（ 廣東理工職業(yè)學院實訓中心副主任，副教授，房地產(chǎn)估價師 ） 婁 梅（ 廣東理工職業(yè)學院教務處處長，副教授 ） 吳元水（ 廣東理工職業(yè)學院財務處處長，副教授 ） 周愛潔 （ 廣東理工職業(yè)學院教務處副處長，副教授 ） 葉 銦（廣東理工職業(yè)學院經(jīng)濟管理系副主任，副教授，理財規(guī)劃師） 胡飛鴻（東莞證券中山營業(yè)部營運總監(jiān)，證券分析師） （ 二 ） 專業(yè)建設(shè)指導委員會 主 任： 吳松清 （ 東莞證券中山營業(yè)部營運總監(jiān)，證券分析師 ） 副主任： 阮銀 蘭 （ 廣東理工職業(yè)學院經(jīng)濟管理 系 副 主任 ， 副教授 ， 理財規(guī)劃師 ） 委 員： 李珍華（長城證券廣州分公司副總經(jīng)理，證券分析師） 朱 君 （信誠人壽中山營銷服務部副總經(jīng)理） 曾 鳴（中國工商銀行廣東省分行信貸處，高級經(jīng)濟師） 黃小彪 （ 廣東航海專科學院財經(jīng)系主任 ， 教授 ） 曹特朝（粵電集團開發(fā)公司總經(jīng)理，高級經(jīng)濟師） 李 欣（廣東電網(wǎng)公司審計部主任，高級經(jīng)濟師） 楊翠友（廣東理工職業(yè)學院實訓中心副主任 ， 副教授） 婁 梅 （廣東理工職業(yè)學院高職教務處處長 ， 副教授） 周 凌（廣東理工職業(yè)學院經(jīng)濟管理系教授 ， 注冊會計師） 吳元水（廣東理工職業(yè)學院財務處處長，副教授） 王建陽（廣東理工職業(yè)學院金融教研室主任，本科，講師） （ 三 ） 專業(yè)建設(shè)項目組 組 長： 阮銀蘭（廣東理工職業(yè)學院經(jīng)濟管理系副主任 ， 副教授 ， 理財規(guī)劃師） 副組長： 楊翠友（廣東理工職業(yè)學院實訓中心副主任 ， 副教授 ，房地產(chǎn)估價師） 郭錦鴻 （ 中山市保險業(yè)協(xié)會秘書長 ） 成 員： 鄭祖軍 （ 廣東理工職業(yè)學院實訓教研室副主任， 碩士， 講師，經(jīng)濟師） 張 玲 （廣東理工職業(yè)學院， 碩士，講師， 經(jīng)濟師） 周 凌 （廣東理工職業(yè)學院 ，本科， 教授，注冊會計師師） 王建陽 （廣東理工職業(yè) 學院 金融教研室主任，本科， 講師） 金日超 （廣東理工職業(yè)學院 ，碩士， 講師，經(jīng)濟師） 杜 鵑 （廣東理工職業(yè)學院 ，碩士， 講師，經(jīng)濟師） 劉家瑞 （廣東理工職業(yè)學院 ，碩士， 講師） 晁 輝（廣東理工職業(yè)學院 ，碩士， 助教，經(jīng)濟師） 余 博 （廣東理工職業(yè)學院 ，碩士， 助教 ） 李 霞（東莞證券中山營業(yè)部營銷總監(jiān)，證券分析師） 陳曉博 （東莞證券 江門 營業(yè)部 營銷總監(jiān) ，證券分析師） 廣東理工職業(yè) 學院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案 2 文勇軍（信誠人壽中山營銷服務部總經(jīng)理，經(jīng)濟師） 朱 君（信誠人壽中山營銷服務部副總經(jīng)理 ，經(jīng)濟師 ） 劉 柳（太平洋壽險中山分公 司副總經(jīng)理，高級經(jīng)濟師） 楊麗如（太平洋壽險中山分公司市場總監(jiān)，理財規(guī)劃師） 沈強渠（友邦保險中山營銷服務部，業(yè)務襄理，榮譽講師） 韋建立（財商人生理財顧問有限公司廣州財富管理中心，財資規(guī)劃主任，國際認證財務顧問師） 廣東理工職業(yè) 學院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案 3 二 、專業(yè)建設(shè)背景 （一） 行業(yè)背景 珠三角是我國經(jīng)濟最發(fā)達，也是最富裕的地區(qū)之一。 25 （一）輻射相關(guān)專業(yè)，發(fā)揮示范引領(lǐng)作用 ............................25 （二）滿足社會需求，促進區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展 ............................25 （三）開發(fā)公共資源，實現(xiàn)優(yōu)質(zhì)資源共享 ............................25 八、保障措施 19 （一）專業(yè)建設(shè)年度計劃 ..........................................19 （二）建設(shè)項目經(jīng)費預算 ..........................................24 七、預期效益 11 （一）適時調(diào)整專業(yè)定位和人才培養(yǎng)規(guī)格 ， 滿足社會需求 ..............11 （二）改革和創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式 ....................................11 （三）課程體系與教學內(nèi)容改革 ....................................12 （四）優(yōu)質(zhì)專業(yè)課程 、 網(wǎng)絡(luò)資源庫和專業(yè)教材的開發(fā)和建設(shè) ............13 （五）高水平 “ 雙師型 ” 師資隊伍建設(shè) ..............................14 （六）實踐教學條件建設(shè) ..........................................16 （七）構(gòu)建人才培養(yǎng)質(zhì)量監(jiān)控體系，開發(fā)人才培養(yǎng)質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng) ........17 （八）社會服務功能建設(shè) ..........................................17 （九）專業(yè)教學資源庫建設(shè) ........................................18 六、建設(shè)進度計劃及經(jīng)費預算 9 （一）總體目標 ...................................................9 （二）具體目標 ...................................................9 五、專業(yè)建設(shè)內(nèi)容及措施 3 （一）行業(yè)背景 ...................................................3 （二）人才需求背景 ...............................................3 三、專業(yè)建設(shè)基礎(chǔ) 廣 東 理 工 職 業(yè) 學 院 GUANGDONG POLYTECHNIC INSTITUTE 投投 資資 與與 理理 財財 專專 業(yè)業(yè) 建建 設(shè)設(shè) 方方 案案 投資與理財專業(yè)團隊 2020 年 10 月 廣東理工職業(yè) 學院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案 I 目 錄 一、專業(yè)建設(shè)組織機構(gòu) 1 二、專業(yè)建設(shè)背景 4 （一）專業(yè)建設(shè)現(xiàn)狀 ...............................................4 （二）專業(yè)特色 ...................................................7 （三）存在的問題與不足 ...........................................7 四、專業(yè)建設(shè)目標 2020 年珠三角人均 GDP 達 66573元，按當年匯率計算為 9966 美元 , 進入中等發(fā)達國家階段水平，其中深圳、廣州、佛山、珠海人均 GDP更超過 11000美元大關(guān)，中山、東莞也超過 8000美元，惠州、江門也超 5000美元。珠三角居民理財思想超前，無論是人均持有股票數(shù)量、外匯數(shù)量、基金數(shù)量均居國內(nèi)前列。 珠三角金融業(yè)基礎(chǔ)好，而且仍在高速增長。珠三角還是全國金融產(chǎn)品最齊全、金融服務質(zhì)量較高、金融電子化水平最領(lǐng)先的地區(qū)?！庇纱丝梢?，金融業(yè)在今后相當長時間內(nèi)還會得到快速的發(fā)展。 國家經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心公布的調(diào)查結(jié)果表明，約 70%的居民希望自己有理想的理財顧問， 50%以上的人愿意支付顧問費。伴隨著居民財富的增加以及投資熱情的高漲，這一缺口還將持續(xù)擴大。2020年考慮到社會對投資與理財專業(yè)人才的需求 ，金融管理與實務按投資與理財方向招生，2020 年將金融管理與實務專業(yè)正式改造為投資與理財專業(yè) ，并于當年招生。 為了能及時跟蹤市場需求變化和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要，本專業(yè)一年至少開展一次專業(yè)調(diào)研，了解珠三角對投資與理財專業(yè)人才的需求。這樣就保證了投資與理財人才培養(yǎng)方案的制定和修訂能做到與時俱進。新方案將人才培養(yǎng)目標定位于面向證券公司、保險公司以及商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的證券個人經(jīng)紀業(yè)務崗、保險營銷崗、商業(yè)銀行個人 金融服務 崗，培養(yǎng)具有良好職業(yè)道德和職業(yè)素質(zhì)，具有扎實、系統(tǒng)的投資與理財專業(yè)知識，具備 個人（家庭）理財規(guī)劃、 投資分析、金融產(chǎn)品營銷能力（技能）的高素質(zhì)技能型人才 。 專業(yè)團隊 投資與理財專業(yè)有一支專業(yè)知識扎實，實踐經(jīng)驗豐富，熱心改革，專兼結(jié)合，能基本滿足教學科研需要的教學團隊。 表 1 教學團隊結(jié)構(gòu)一覽表 團隊結(jié)構(gòu) 人數(shù)（人） 比例（ %） 專兼職結(jié)構(gòu) 專職 11 55 兼職 9 45 職稱結(jié)構(gòu) 副高及以上 8 40 中級 8 40 初級 4 20 學歷 /學位 研究生 /碩士以上 8 40 本科 /學士 12 60 年齡結(jié)構(gòu) 45歲以上 6 30 3045歲 11 55 30歲以下 3 15 雙師素質(zhì) 14 70 廣東理工職業(yè) 學院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案 5 專業(yè)改革和課程改革 本專 業(yè)團隊在 阮銀蘭 副教授的帶領(lǐng)下，深入學習了教育部教高［ 2020］ 16號文件精神，按照教高 16號文的精神深入開展了專業(yè)改革和課程改革。經(jīng)過三個階段，從而使學生畢業(yè)就能就業(yè)，甚至有少數(shù)優(yōu)秀生畢業(yè)前就辦理了入職手續(xù)。 2020 年，由專業(yè)負責人阮銀蘭副教授作為團隊負責人立項《基于工作過程的投資與理財專業(yè)課程內(nèi)容體系重構(gòu)》院級教改項目 。 三是課程建設(shè)取得了一定成績，目前，本專業(yè)有省級精品課程 1門，即楊翠友主持的《個人理財實務》。四 是開展了課程考核改革工作，變終結(jié)式考核為過程考核。 計劃投資 38萬元的 金融營銷實戰(zhàn)演練室 也即將啟動 建設(shè) 。校內(nèi)實訓室的具體情況見表 2所示。 本專業(yè) 現(xiàn)有 校外實訓基地 10 個，見表 3。 廣東理工職業(yè) 學院投資與理財專業(yè)建設(shè)方案 6 表 3 投