【正文】 統(tǒng)化的 課程 內(nèi)容 體系的開發(fā)工作 。一是制定了“工學(xué) 結(jié)合 ， 訂單培養(yǎng)” 21214 1?? 的 人才培養(yǎng)模式， 即前四學(xué)期以學(xué)校為主，分自然班學(xué)習(xí)本專業(yè)的基本理論，訓(xùn)練基本技能，提高基本素質(zhì)；第五學(xué)期前半學(xué)期學(xué)生進(jìn)入冠名班，接受崗位所需要的實(shí)戰(zhàn)知識(shí)與職業(yè)綜合技能培訓(xùn)，其培訓(xùn)課程是開放的，可以根據(jù)不同的企業(yè)對(duì)學(xué)生的具體要求設(shè)置不同的課程 ，上課地點(diǎn)既可以在學(xué)校，也可以在企業(yè) ；第五學(xué)期后半期和第六學(xué)期 ，學(xué)生正式進(jìn)入企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)。投資與理財(cái)專業(yè)現(xiàn)有 專兼職 教師 20 人，專兼職、職稱、學(xué)位、年齡結(jié)構(gòu)如表 1所示。 投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)方案見附件一。從專業(yè)定位來看，早期的方案定位于 為金融企業(yè)、政府部門培養(yǎng)一線員工，該定位比較寬泛，不明確，從而使得培養(yǎng)的學(xué)生好象什么都懂，但又什么都不能做。另外，本專業(yè)還成立了投資與理財(cái)專業(yè)指導(dǎo)委員會(huì)，該委員會(huì)主要由社會(huì)、行業(yè)及用人單位的專家、骨干組成，對(duì)人才培養(yǎng)方案的制定、實(shí)施進(jìn)行指導(dǎo)。 該專業(yè)隸屬于財(cái)經(jīng)大類，專業(yè)代碼： 620201，學(xué)制三年 。 廣東理工職業(yè) 學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)方案 4 三 、專業(yè)建設(shè)基礎(chǔ) （一） 專業(yè)建設(shè)現(xiàn)狀 專業(yè)設(shè)置 、 培養(yǎng)目標(biāo) 及人才培養(yǎng)方案 廣東理工職業(yè)學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)是在金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)的基礎(chǔ)上發(fā)展而來的。 《 2020中國理財(cái)行業(yè)發(fā)展報(bào)告 》指出， 目前中國理財(cái)師行業(yè)的缺口在 20萬－ 30萬人。 （二） 人才需求背景 珠三角的銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)為適應(yīng)市場(chǎng)需求，提供了大量的理財(cái)服務(wù)或競(jìng)相推出各自的理財(cái)產(chǎn)品，并設(shè)置了理財(cái)相關(guān)部門，這樣便產(chǎn)生了大量的理財(cái)服務(wù) 崗位，對(duì)投資與理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才以及理財(cái)規(guī)劃師的需求與日俱增?！吨槿堑貐^(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要(20202020年 )》中明確提出“重點(diǎn)發(fā)展金融業(yè)……”，“支持廣州市、深圳市建設(shè)區(qū)域金融中心，構(gòu)建多層次的資本市場(chǎng)體系和多樣化、比較完善的金融綜合服務(wù)體系。金融業(yè)是珠三角支柱產(chǎn)業(yè)之一，珠三角已形成比較完整的、開放的金融組織體系和金融市場(chǎng)體系，珠三角的銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)密度、外資金融機(jī)構(gòu)數(shù)量以及 從業(yè)人員比例均居全國前列。有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的投資與理財(cái)專門人才的需求迅猛增長。 一般來說，人均 GDP在 2020美元以上，就已經(jīng)進(jìn)入理財(cái)需求旺盛時(shí)代。 26 (一 )思想保障 ....................................................26 (二 )組織保障 ....................................................26 (三 )制度保障 ....................................................26 (四 )經(jīng)費(fèi)保障 ....................................................27 廣東理工職業(yè) 學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)方案 1 一 、專業(yè)建設(shè)組織機(jī)構(gòu) （一）專業(yè)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組 組 長： 孫 平（廣東理工職業(yè)學(xué)院副院長，博士，教授） 副組長： 阮銀蘭（廣 東理工職業(yè)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系副主任〈主持工作〉，副教授，理財(cái)規(guī)劃師） 成 員： 楊翠友（ 廣東理工職業(yè)學(xué)院實(shí)訓(xùn)中心副主任，副教授，房地產(chǎn)估價(jià)師 ） 婁 梅（ 廣東理工職業(yè)學(xué)院教務(wù)處處長，副教授 ） 吳元水（ 廣東理工職業(yè)學(xué)院財(cái)務(wù)處處長，副教授 ） 周愛潔 （ 廣東理工職業(yè)學(xué)院教務(wù)處副處長，副教授 ） 葉 銦（廣東理工職業(yè)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系副主任，副教授，理財(cái)規(guī)劃師） 胡飛鴻（東莞證券中山營業(yè)部營運(yùn)總監(jiān)，證券分析師） （ 二 ） 專業(yè)建設(shè)指導(dǎo)委員會(huì) 主 任： 吳松清 （ 東莞證券中山營業(yè)部營運(yùn)總監(jiān)，證券分析師 ） 副主任： 阮銀 蘭 （ 廣東理工職業(yè)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理 系 副 主任 ， 副教授 ， 理財(cái)規(guī)劃師 ） 委 員： 李珍華（長城證券廣州分公司副總經(jīng)理，證券分析師） 朱 君 （信誠人壽中山營銷服務(wù)部副總經(jīng)理） 曾 鳴（中國工商銀行廣東省分行信貸處，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師） 黃小彪 （ 廣東航海?？茖W(xué)院財(cái)經(jīng)系主任 ， 教授 ） 曹特朝（粵電集團(tuán)開發(fā)公司總經(jīng)理，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師） 李 欣（廣東電網(wǎng)公司審計(jì)部主任，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師） 楊翠友（廣東理工職業(yè)學(xué)院實(shí)訓(xùn)中心副主任 ， 副教授） 婁 梅 （廣東理工職業(yè)學(xué)院高職教務(wù)處處長 ， 副教授） 周 凌（廣東理工職業(yè)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系教授 ， 注冊(cè)會(huì)計(jì)師） 吳元水（廣東理工職業(yè)學(xué)院財(cái)務(wù)處處長，副教授） 王建陽（廣東理工職業(yè)學(xué)院金融教研室主任，本科，講師） （ 三 ） 專業(yè)建設(shè)項(xiàng)目組 組 長： 阮銀蘭（廣東理工職業(yè)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系副主任 ， 副教授 ， 理財(cái)規(guī)劃師） 副組長： 楊翠友（廣東理工職業(yè)學(xué)院實(shí)訓(xùn)中心副主任 ， 副教授 ，房地產(chǎn)估價(jià)師） 郭錦鴻 （ 中山市保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)秘書長 ） 成 員： 鄭祖軍 （ 廣東理工職業(yè)學(xué)院實(shí)訓(xùn)教研室副主任， 碩士， 講師，經(jīng)濟(jì)師） 張 玲 （廣東理工職業(yè)學(xué)院， 碩士，講師， 經(jīng)濟(jì)師） 周 凌 （廣東理工職業(yè)學(xué)院 ，本科， 教授，注冊(cè)會(huì)計(jì)師師） 王建陽 （廣東理工職業(yè) 學(xué)院 金融教研室主任，本科， 講師） 金日超 （廣東理工職業(yè)學(xué)院 ，碩士， 講師，經(jīng)濟(jì)師） 杜 鵑 （廣東理工職業(yè)學(xué)院 ，碩士， 講師，經(jīng)濟(jì)師） 劉家瑞 （廣東理工職業(yè)學(xué)院 ，碩士， 講師） 晁 輝（廣東理工職業(yè)學(xué)院 ，碩士， 助教，經(jīng)濟(jì)師） 余 博 （廣東理工職業(yè)學(xué)院 ，碩士， 助教 ） 李 霞（東莞證券中山營業(yè)部營銷總監(jiān)，證券分析師） 陳曉博 （東莞證券 江門 營業(yè)部 營銷總監(jiān) ，證券分析師） 廣東理工職業(yè) 學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)方案 2 文勇軍（信誠人壽中山營銷服務(wù)部總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)師） 朱 君（信誠人壽中山營銷服務(wù)部副總經(jīng)理 ，經(jīng)濟(jì)師 ） 劉 柳（太平洋壽險(xiǎn)中山分公 司副總經(jīng)理，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師） 楊麗如（太平洋壽險(xiǎn)中山分公司市場(chǎng)總監(jiān)，理財(cái)規(guī)劃師） 沈強(qiáng)渠（友邦保險(xiǎn)中山營銷服務(wù)部，業(yè)務(wù)襄理，榮譽(yù)講師） 韋建立（財(cái)商人生理財(cái)顧問有限公司廣州財(cái)富管理中心，財(cái)資規(guī)劃主任，國際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問師） 廣東理工職業(yè) 學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)方案 3 二 、專業(yè)建設(shè)背景 （一） 行業(yè)背景 珠三角是我國經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)，也是最富裕的地區(qū)之一。 25 （一）輻射相關(guān)專業(yè)，發(fā)揮示范引領(lǐng)作用 ............................25 （二）滿足社會(huì)需求，促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展 ............................25 （三）開發(fā)公共資源，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)資源共享 ............................25 八、保障措施 19 （一）專業(yè)建設(shè)年度計(jì)劃 ..........................................19 （二）建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)預(yù)算 ..........................................24 七、預(yù)期效益 11 （一）適時(shí)調(diào)整專業(yè)定位和人才培養(yǎng)規(guī)格 ， 滿足社會(huì)需求 ..............11 （二）改革和創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式 ....................................11 （三）課程體系與教學(xué)內(nèi)容改革 ....................................12 （四）優(yōu)質(zhì)專業(yè)課程 、 網(wǎng)絡(luò)資源庫和專業(yè)教材的開發(fā)和建設(shè) ............13 （五）高水平 “ 雙師型 ” 師資隊(duì)伍建設(shè) ..............................14 （六）實(shí)踐教學(xué)條件建設(shè) ..........................................16 （七）構(gòu)建人才培養(yǎng)質(zhì)量監(jiān)控體系，開發(fā)人才培養(yǎng)質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng) ........17 （八）社會(huì)服務(wù)功能建設(shè) ..........................................17 （九）專業(yè)教學(xué)資源庫建設(shè) ........................................18 六、建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃及經(jīng)費(fèi)預(yù)算 9 （一）總體目標(biāo) ...................................................9 （二）具體目標(biāo) ...................................................9 五、專業(yè)建設(shè)內(nèi)容及措施 3 （一）行業(yè)背景 ...................................................3 （二）人才需求背景 ...............................................3 三、專業(yè)建設(shè)基礎(chǔ) 廣 東 理 工 職 業(yè) 學(xué) 院 GUANGDONG POLYTECHNIC INSTITUTE 投投 資資 與與 理理 財(cái)財(cái) 專專 業(yè)業(yè) 建建 設(shè)設(shè) 方方 案案 投資與理財(cái)專業(yè)團(tuán)隊(duì) 2020 年 10 月 廣東理工職業(yè) 學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)方案 I 目 錄 一、專業(yè)建設(shè)組織機(jī)構(gòu) 1 二、專業(yè)建設(shè)背景 4 （一）專業(yè)建設(shè)現(xiàn)狀 ...............................................4 （二）專業(yè)特色 ...................................................7 （三）存在的問題與不足 ...........................................7 四、專業(yè)建設(shè)目標(biāo) 2020 年珠三角人均 GDP 達(dá) 66573元，按當(dāng)年匯率計(jì)算為 9966 美元 , 進(jìn)入中等發(fā)達(dá)國家階段水平，其中深圳、廣州、佛山、珠海人均 GDP更超過 11000美元大關(guān)，中山、東莞也超過 8000美元，惠州、江門也超 5000美元。珠三角居民理財(cái)思想超前，無論是人均持有股票數(shù)量、外匯數(shù)量、基金數(shù)量均居國內(nèi)前列。 珠三角金融業(yè)基礎(chǔ)好，而且仍在高速增長。珠三角還是全國金融產(chǎn)品最齊全、金融服務(wù)質(zhì)量較高、金融電子化水平最領(lǐng)先的地區(qū)。”由此可見，金融業(yè)在今后相當(dāng)長時(shí)間內(nèi)還會(huì)得到快速的發(fā)展。 國家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的調(diào)查結(jié)果表明，約 70%的居民希望自己有理想的理財(cái)顧問， 50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)。伴隨著居民財(cái)富的增加以及投資熱情的高漲，這一缺口還將持續(xù)擴(kuò)大。2020年考慮到社會(huì)對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)人才的需求 ，金融管理與實(shí)務(wù)按投資與理財(cái)方向招生，2020 年將金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)正式改造為投資與理財(cái)專業(yè) ，并于當(dāng)年招生。 為了能及時(shí)跟蹤市場(chǎng)需求變化和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要，本專業(yè)一年至少開展一次專業(yè)調(diào)研，了解珠三角對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)人才的需求。這樣就保證了投資與理財(cái)人才培養(yǎng)方案的制定和修訂能做到與時(shí)俱進(jìn)。新方案將人才培養(yǎng)目標(biāo)定位于面向證券公司、保險(xiǎn)公司以及商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的證券個(gè)人經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)崗、保險(xiǎn)營銷崗、商業(yè)銀行個(gè)人 金融服務(wù) 崗，培養(yǎng)具有良好職業(yè)道德和職業(yè)素質(zhì)，具有扎實(shí)、系統(tǒng)的投資與理財(cái)專業(yè)知識(shí)，具備 個(gè)人（家庭）理財(cái)規(guī)劃、 投資分析、金融產(chǎn)品營銷能力（技能）的高素質(zhì)技能型人才 。 專業(yè)團(tuán)隊(duì) 投資與理財(cái)專業(yè)有一支專業(yè)知識(shí)扎實(shí)，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富，熱心改革，專兼結(jié)合，能基本滿足教學(xué)科研需要的教學(xué)團(tuán)隊(duì)。 表 1 教學(xué)團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)一覽表 團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu) 人數(shù)（人） 比例（ %） 專兼職結(jié)構(gòu) 專職 11 55 兼職 9 45 職稱結(jié)構(gòu) 副高及以上 8 40 中級(jí) 8 40 初級(jí) 4 20 學(xué)歷 /學(xué)位 研究生 /碩士以上 8 40 本科 /學(xué)士 12 60 年齡結(jié)構(gòu) 45歲以上 6 30 3045歲 11 55 30歲以下 3 15 雙師素質(zhì) 14 70 廣東理工職業(yè) 學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)方案 5 專業(yè)改革和課程改革 本專 業(yè)團(tuán)隊(duì)在 阮銀蘭 副教授的帶領(lǐng)下，深入學(xué)習(xí)了教育部教高［ 2020］ 16號(hào)文件精神，按照教高 16號(hào)文的精神深入開展了專業(yè)改革和課程改革。經(jīng)過三個(gè)階段，從而使學(xué)生畢業(yè)就能就業(yè)，甚至有少數(shù)優(yōu)秀生畢業(yè)前就辦理了入職手續(xù)。 2020 年，由專業(yè)負(fù)責(zé)人阮銀蘭副教授作為團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人立項(xiàng)《基于工作過程的投資與理財(cái)專業(yè)課程內(nèi)容體系重構(gòu)》院級(jí)教改項(xiàng)目 。 三是課程建設(shè)取得了一定成績，目前，本專業(yè)有省級(jí)精品課程 1門，即楊翠友主持的《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》。四 是開展了課程考核改革工作，變終結(jié)式考核為過程考核。 計(jì)劃投資 38萬元的 金融營銷實(shí)戰(zhàn)演練室 也即將啟動(dòng) 建設(shè) 。校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室的具體情況見表 2所示。 本專業(yè) 現(xiàn)有 校外實(shí)訓(xùn)基地 10 個(gè)，見表 3。 廣東理工職業(yè) 學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)方案 6 表 3 投