某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理評(píng)審及業(yè)績(jī)管理辦法-文庫吧資料
2025-04-18 13:39本頁面
【正文】 部結(jié)果。客戶經(jīng)理的營(yíng)銷費(fèi)用限額由市行市場(chǎng)營(yíng)銷部每季初（10月1日－5日）以郵件或者其他形式發(fā)給支行行長(zhǎng)，支行行長(zhǎng)可根據(jù)支行費(fèi)用管理辦法和客戶開發(fā)實(shí)際情況提出費(fèi)用限額調(diào)整意見，反饋給市行市場(chǎng)營(yíng)銷部。第二十一條 市行市場(chǎng)營(yíng)銷部按季測(cè)算每一位客戶經(jīng)理創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)，并按市行確定的掛鉤比率核算客戶經(jīng)理的績(jī)效工資、獎(jiǎng)金與營(yíng)銷費(fèi)用總額。（二）支行領(lǐng)導(dǎo)、關(guān)系經(jīng)理（含兼職客戶經(jīng)理）、客戶經(jīng)理聯(lián)合開發(fā)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)以及由此派生的存款，由支行長(zhǎng)根據(jù)個(gè)人作用和業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)度確定合理的業(yè)績(jī)分割比例到市行市場(chǎng)營(yíng)銷部。第二十條 以下幾種情況均需對(duì)存款或其他對(duì)公業(yè)務(wù)按比例分割后，再進(jìn)行客戶經(jīng)理資格評(píng)審和業(yè)績(jī)考核。以上各類人員可根據(jù)業(yè)績(jī)情況提前參加業(yè)績(jī)考核。客戶經(jīng)理考核期日均負(fù)債創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)=客戶經(jīng)理考核期負(fù)債業(yè)務(wù)日均余額*（負(fù)債類資金成本負(fù)債業(yè)務(wù)利率）/4（按負(fù)債業(yè)務(wù)利率分活期、定期、同業(yè)三類分別測(cè)算）客戶經(jīng)理考核期日均貸款創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)=客戶經(jīng)理考核期貸款日均額*（貸款利率貸款類資產(chǎn)成本）/4客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)收入=客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)額*（貼現(xiàn)利率貼現(xiàn)成本）*貼現(xiàn)天數(shù)/360客戶經(jīng)理考核期為商行創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)=客戶經(jīng)理考核期日均負(fù)債創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)+客戶經(jīng)理考核期日均資產(chǎn)創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)＋客戶經(jīng)理考核期中間業(yè)務(wù)創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)＋客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)收入創(chuàng)造的模擬利潤(rùn)＋其他第十九條 新成立機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理，半年內(nèi)可以不參加業(yè)績(jī)考核，其業(yè)績(jī)考核評(píng)級(jí)暫由其評(píng)審等級(jí)決定。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)的模擬利潤(rùn)根據(jù)我行內(nèi)部資金成本測(cè)算；其它中間業(yè)務(wù)收入按實(shí)際發(fā)生額測(cè)算。第十八條 客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核分為負(fù)債業(yè)務(wù)模擬利潤(rùn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)模擬利潤(rùn)、其它中間業(yè)務(wù)收入――貼現(xiàn)收入等等項(xiàng)目。第五章 客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核第十七條 客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核采用以行內(nèi)資金轉(zhuǎn)移定價(jià)實(shí)現(xiàn)的模擬利潤(rùn)方法。第十五條 客戶經(jīng)理對(duì)評(píng)審結(jié)果有異議的，可在收到評(píng)審結(jié)果后15天內(nèi)，請(qǐng)市行客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)審委員會(huì)提出復(fù)議申請(qǐng)。第十四條 客戶經(jīng)理等級(jí)序列的考核評(píng)審工作每年第一季度舉行一次?？蛻艚?jīng)理等級(jí)的評(píng)定，由本人填表（格式如后）各支行提出初步意見（新入行的員工由人力資源部提出初審意見），經(jīng)市行市場(chǎng)營(yíng)銷部、人力資源部會(huì)考核后，報(bào)市行客戶經(jīng)理評(píng)審委員會(huì)審定。第十三條 客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)審由客戶經(jīng)理的工作資歷、工作業(yè)績(jī)、專家素養(yǎng)及職業(yè)道德水平等綜合因素決定。第十條 客戶經(jīng)理的具體準(zhǔn)入條件詳見下表
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