【正文】 代銷機構(gòu)總部 申請數(shù)據(jù) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 登記機構(gòu) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 基金托管人 基金登記流程圖 資金清算流程圖 投資者 資金 賬戶 申購資金 代銷機 購網(wǎng)點 資金清 算 賬戶 申購資金 代銷機 購資金 清算總 賬戶 登記機 購資金 清算賬 戶 基金托 管銀行 賬戶 申購資金 申購資金 贖回資金 贖回資金 贖回資金 贖回資金 53 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 一、封閉式基金的募集程序 二 、 封閉式基金的交易 大綱要求： ?熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件 ?掌握封閉式基金上市交易條件 、 交易賬戶的開立 、 交易規(guī)則 ?熟悉封閉式基金的交易費用 54 一、封閉式基金的募集程序 申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告 （一）封閉式基金募集申請 基金申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等 （二）封閉式基金募集申請的核準(zhǔn) 證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起六個月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。 ? “ 外臵 ” 模式 ：委托中國結(jié)算公司作為登記機構(gòu)。以后，基金投資者申購或者贖回基金，登記機構(gòu)都會在投資者的基金賬戶中進行相應(yīng)的變動。 46 基金銷售人員的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 基金銷售人員從業(yè)資格的取得 基金銷售從業(yè)人員的資格管理 從業(yè)人員誠信信息管理 （三）基金銷售人員行為的監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 47 基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 基金銷售人員從事基金銷售活動 ，不得有下列情形： （一） 在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益； （二） 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息； （三） 詆毀其它基金、銷售機構(gòu)或銷售人員； （四） 散布虛假信息，擾亂市場秩序； （五） 同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名 義從事基金銷售業(yè)務(wù)； （六） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易 ； （七） 違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) ； （八） 承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送； （九） 以帳外暗中給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂； （十） 挪用投資者的交易資金或基金份額； （十一） 從事其它 任何可能有損其所在機構(gòu) 和 基金業(yè)聲譽的行為。 、申購金額不同適用不同費率；基金持有期限不同適用不同的后端收費及贖回費率 。 45 基金銷售費用的規(guī)范 、申購費的費率不得超過 5%；可以分前后端收費。 44 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下 3種：①未履行報送手續(xù)；②基金宣傳推介材料和上報的材料不一致；③基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。其他情況下，基金宣傳推介材料的風(fēng)險提示和警示性文字必須醒目、方便投資者閱讀。 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。 43 基金推介材料的風(fēng)險揭示 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機構(gòu)的名稱及評價日期。 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)； 引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)； 真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。 基金宣傳推介材料業(yè)績的規(guī)定 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外。報證監(jiān)局時隨附電子文檔。基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。 40 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求報送報告材料。 39 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免對利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。 37 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： （一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； （二）預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績； （三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金； （五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語； （六）登載單位或者個人的推薦性文字； （七）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。 《 內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 的要求，建立有效的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會計系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。 33 基金銷售活動的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 ： ① 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平； ② 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金； ③ 以低于成本的銷售費率銷售基金； ④ 募集期間對認(rèn)購費打折； ⑤ 承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送； ⑥ 挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金； ⑦ 基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定； ⑧ 中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。 額的申購、贖回 ,不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回，并應(yīng)按基金合同約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用，不得違反規(guī)定收取額外費用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費率。代銷機構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。 ，并對代銷機構(gòu)的活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。 ，被委托的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。 30 基金銷售機構(gòu)的資格管理 專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行第（三）項至第（七）項、證券公司第（三）項和第（四）項，以及投資咨詢公司第（一）項和第（二）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍； （二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且