【正文】 金募集金額不少于 2億元人民幣及基金份額持 有人的人數(shù)不少于 200人 ?基金管理人按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù) 32 主要基金法律法規(guī) – 基金運(yùn)作管理辦法 基金份額的申購和贖回 ? 辦理基金份額申購、贖回的日期 和時(shí)間、價(jià)格及具體計(jì)算方法 ? 基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定期限不得超過三個(gè)月 ? 基金達(dá)到一定規(guī)模后基金管理人不再接受認(rèn)購、申購申請(qǐng) ? 對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設(shè)置限制 ? 約定內(nèi)容應(yīng)在招募說明書、基金合同中載明 ? 不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 ? 投資人在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間提出基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格 ? 申購、贖回價(jià)格依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加減有關(guān)費(fèi)用 ? 申購基金份額必須全額交付申購款，申購申請(qǐng)既為有效 ? 自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)， 對(duì)該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn) ? 自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起七個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng) 33 主要基金法律法規(guī) – 基金運(yùn)作管理辦法 基金的投資和收益分配 ? 股票基金： 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 ? 債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券 ? 貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具 ? 混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票 投資和債券投資的比例不符合股票基金和債券基金規(guī)定 34 主要基金法律法規(guī) – 基金運(yùn)作管理辦法 投資限制規(guī)定 ? 基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有 80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容 ? 禁止投資的情形（兩個(gè) 10%） A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的 10% B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過 該證券的 10% ? 參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單 只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量 ? 違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定 ? 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形 35 主要基金法律法規(guī) – 基金運(yùn)作管理辦法 收益分配 ? 分配次數(shù)和比例 ? 分配方式 ： 現(xiàn)金 開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲 分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同約定轉(zhuǎn)為基金份額；事先未做出選擇的，應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。 30 主要基金法律法規(guī) – 基金運(yùn)作管理辦法 《 證券投資基金運(yùn)作管理辦法 》 ? 基本情況： 2022年 6月 29頒布，同年 7月 1日實(shí)施 ? 調(diào)整范圍：適用于基金的募集、基金份額的申購和贖回、基金的投資和收益分配、基金份額持有人大會(huì)的召開以及其他基金運(yùn)作活動(dòng) ? 立法宗旨：規(guī)范基金運(yùn)作活動(dòng)、保護(hù)投資人合法權(quán)益、促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展 ? 主要內(nèi)容：包括“總則”、“基金的募集”、“基金份額的申購和贖回”、“基金的投資和收益分配”、“基金份額持有人大會(huì)”、“監(jiān)督管理”、“法律責(zé)任”以及“附則”，共計(jì)七章。 證券交易所 基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管 對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管 對(duì)交易所上市基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)管 27 基金監(jiān)管框架 協(xié)會(huì)基金會(huì)員部職責(zé) 負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與 業(yè)務(wù)交流 教育組織基金管理公司會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī) 組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)督實(shí)施 組織推動(dòng)基金管理公司會(huì)員誠信建設(shè)，管理誠信信息 維護(hù)基金管理公司會(huì)員合法利益，反映會(huì)員呼聲 負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析 受理基金管理公司會(huì)員的投訴，并調(diào)解其糾紛 組織基金管理公司會(huì)員開展投資者教育工作等 28 基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī) 2022年 10月 28日第十屆全國人大常委會(huì)通過了 《 證券投資基金法 》是我國基金法規(guī)體系的核心，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。 ? 主要內(nèi)容；包括“總則”、“有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)”、“有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓”、“股份有限公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu) ”、“股份有限公司的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓”、 “公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù)”、“公司債券”、“公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)”、“公司合并、分立、增資、減資”、“公司解散和清算”、“外國公司的分支機(jī)構(gòu)”、“法律責(zé)任”以及“附則”，共計(jì)十三章。 17 證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律 公司法： ? 調(diào)整范圍：適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的所有有限責(zé)任公司和股份有限公司。 ? 立法宗旨：規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。1 基金銷售人員從業(yè)考試培訓(xùn) ———— 基金銷售法律法規(guī) 1 第九章 基金法律體系與監(jiān)督管理 2 3 目錄 第一節(jié) 我國證券市場(chǎng)法律體系和監(jiān)督管理 第二節(jié) 基金監(jiān)管和主要法律法規(guī) 第三節(jié) 基金銷售的主要法律規(guī)定 4 第一節(jié) 我國證券市場(chǎng)法律體系和監(jiān)督管理 一、證券市場(chǎng)的法規(guī)體系 二、證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理 三、中國證券市場(chǎng)相關(guān)的主要法律 大綱要求： ?熟悉我國證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)的法規(guī)體系 、 監(jiān)管框構(gòu) ?熟悉證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)監(jiān)管的意義 、 原則 、 目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段 ?熟悉證券市場(chǎng)的自律性管理組織 ?熟悉證券交易所的主要職能 ?熟悉證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職能及對(duì)證券從業(yè)人員的資格管理 ?掌握 《 證券法 》 和 《 公司法 》 的調(diào)整對(duì)象與范圍和主要內(nèi)容 ?熟悉 《 刑法 》 對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定 5 證券市場(chǎng)的法規(guī)體系 我國證券市場(chǎng)法規(guī)體系 國家法律 行政法規(guī) 部門規(guī)章 自律規(guī)則 證券交易所制定的自律規(guī)則 證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則 6 證券市場(chǎng)的法規(guī)體系 層次 常用名稱 制定機(jī)構(gòu) 法律效力 例 國家法律 法 全國人大及人大常委會(huì) 最高層次 證券法、公司法、刑法、基金法 行政法規(guī) 條例、辦法實(shí)施細(xì)則 國務(wù)院 低于第一層次 《 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 》 、 《 證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法 》 部門規(guī)章 （規(guī)范性文件 ） 辦法、規(guī)定 國務(wù)院部委 （中國證監(jiān)會(huì)） 低于前二 層次 《 基金運(yùn)作管理辦法 》 《 證券市場(chǎng)禁入規(guī)定 》 自律規(guī)則 規(guī)則、守則 自律組織 低于前三 交易所： 《 證券交易所交易規(guī)則 》 協(xié)會(huì)： 《 證券投資基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則 》 7 證券市場(chǎng)監(jiān)督管理概述 證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的意義、目標(biāo) 四點(diǎn)意義 : ? 切實(shí)保障廣大投資者利益的需要 ? 維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要 ? 發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要