【正文】 （）。 C..處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款 D..處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。 74.（）是指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。 （）不是證券市場監(jiān)管的原則。、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等 、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式 69.（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件 A．招募說明書 《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A．《證券投資基金信息披露指引》Ｂ．《證券投資基金法》 Ｃ．《證券法》Ｄ．《基金信息披露管理辦法》（）日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。A．規(guī)范性原則 Ｂ．易解性原則Ｃ．易得性原則Ｄ．公平披露原則（）個月披露一次更新的招募說明書。 ，申報價格最小變動單位為（） 62.（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 63.（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。% % % %，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。A.“未知價”交易原則 B.“已知價”原則 C.“金額申購”原則 D.“份額贖回”原則，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。+1 +2 +3 +4（申）購費用及認(rèn)（申）購份額的計算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)（申）購費用及認(rèn)（申）購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。 ，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。高 ，低，低 ，高、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期部少于（）年。 ，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是（）的。 ，應(yīng)當(dāng)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近（）年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業(yè)所得稅。% % % %、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。 39.（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。 、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，有基金管理人對外公布，并由（）根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。 ，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。、合規(guī)性原則 33.（）指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。 31.（）主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制建議。 ，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。高 ，高 ，低 ，低、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資？（） ，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進(jìn)（），然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現(xiàn)套利交易。 ，凈值的波動幅度久越（）。 ，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。 ，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險控制工作，對（）負(fù)責(zé)。 ，有誤的是（）。 （），是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。、債券、投資基金份額等有價證券 、非上市證券等所有證券 、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、（）原則。 （）。 （）。 （）。 ，有價證券可以分為（）。（√）1依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（），在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（）。（√），股利、債券利息和買賣差價收入是基金利潤的最主要來源。（）1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國基金的真正起步。（√），按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。（）。（）9．基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時予以警告。（√）股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）從投資范圍來看，基金比銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（√）如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)則債券利率一般會定得高一些。，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：（AC）。．資產(chǎn)支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入22．基金收入中的投資收益包括（AB）。A利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險（ACD）A健全性原則和有效性原則B適當(dāng)控制原則C相互制約原則D成本效益原則1基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）A．控制環(huán)境B．信息溝通C風(fēng)險評估 D．人員變動1基金的主要收益來源有（BCD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時間D、一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期1作為對債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B．基金合同期限為5年以上C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人28．投資者參與認(rèn)購開放式基金，分（ABC）等步驟。26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，投資者評價以基金投資者的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（ACD）類型。A．組織機(jī)構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰C．制衡監(jiān)督有效D．激勵約束合理18．基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（ABCD）A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B．對基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資禁止行為的監(jiān)督 D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督：（ABCD）（BCD）A． 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)B． 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值C． 對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D． (AC)，并向交易部門下達(dá)投資指令（ABCD）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（ABCD）。A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額1契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（ABC）。公司證券包括：（ABC）證券的流動可以通過（ABD）等方式來實現(xiàn)。A．招募說明書 （B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。A．基金交易費是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅，交易傭金，過戶費，經(jīng)手費，證管費C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D．印花稅，過戶稅，經(jīng)手費，證管費等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是（A）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動B．大于基金份額資產(chǎn)凈值C．小于基金份額資產(chǎn)凈值D．等于基金份額資產(chǎn)凈值（A）A．以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B．持有至到期投資C．貸款和應(yīng)收賬款D．可供出售的金融資產(chǎn)，當(dāng)日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用（C）確定投資品種的公允價值。A、%B、1%C、%D、%2我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣A2億元B．3億 C 5億 D10億元2（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基金法》D、《投資信托法》12003年10月（C）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法1截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、601債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔(dān)的利率風(fēng)險越（）。其中內(nèi)容相同的一項是（C）A、誠信狀況B經(jīng)營管理能力C內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度2《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（A）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投 1資方向確定的內(nèi)容。A．10 、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（B）。A6 C3 D11以下屬于基金首次募集披露的信息是（D）。A．1個月 B．2個月C．3個月D．6個月1.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（B），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)A．20% B．25% C．30% D．35%1一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提不高于（D）的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)?？刂七^程主要包括（B）：。1為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計劃最為接近，風(fēng)險收益配比與投資者自己風(fēng)險偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（B）的原則。A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算D．投資監(jiān)督7．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（B）和基金公司（）為主。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金4．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（B）的股A．20%B．25% C．33% D．50%（B）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。（）基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷試 題 答 案一、單項選擇題AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA二、不定項選擇題ABCABDABDABCABCDABCDABCDABDABCDABC1ABC1ABC1ABC1ABC1ABCD1ABCD1ACD1ABCD1ABC BC2BCD2AC2ABCD2ABCD2ACD2ACD 3ABCD3ABCD3ABCD3ABCD三、判斷題對錯錯錯對對錯對錯錯1對1對1對 1錯1錯第二篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)一、單項選擇題證券市場的基本功能不包括：（C）A.“籌資—投資”某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（B）。（）1基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。（）16． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權(quán)自行召集持有人大會。（），按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。（），需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷策略實施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場。（）。（）8．基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（）股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）從投資范圍來看，基金比銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)，則債券利率一般會定得高一些。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯的在括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十； B