【正文】 份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。C.“確定價”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價格以1元人民幣為基準(zhǔn)進行計算。44．存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A．6 45．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金季度報告 46．當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。A．5% % % % 47．投資者可以從基金半報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 48．基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告 A．15 （）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A．基金管理人 50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B中國證監(jiān)會C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D以上均錯5“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺管理系統(tǒng) C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)5下列哪一項是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B、加強基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制，促進基金銷售機構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù) C、旨在規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管5信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、205依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，也應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項是：（）。A、誠信狀況 B、經(jīng)營管理能力 C、內(nèi)部控制情況 D、賬戶管理制度5《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80% B、60% C、50% D、30%二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）公司證券包括：（） 證券的流動可以通過（）等方式來實現(xiàn)。 證券市場是：（） 證券市場的基本功能有：（） 債券的特性包括：（） 金融衍生工具一般包括：（） 根據(jù)投資對象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、債券型基金 D、貨幣市場基金基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 B、所籌資金的投向不同 C、流動性不同 D、風(fēng)險收益特征不同現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A、LOF B、ETF C、創(chuàng)新型封閉式 D、分級基金我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、證券投資咨詢機構(gòu) D、證券登記結(jié)算公司1反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（）。A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額1契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。A、法律形式不同 B、基金營運依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同1反映基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括（）。A、基金分紅 B、已實現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額1下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款 C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。A．將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資 B．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C．利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失16．基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A．組織機構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵約束合理 17．基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。A．基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)B．基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資C．基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的D．基金份額持有人是基金一切活動的中心18．基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（）A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．基金投資禁止行為的監(jiān)督D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督： ： A． 與基金規(guī)模成正比 B． 與基金規(guī)模成反比 C． 與風(fēng)險成正比 D． 與風(fēng)險成反比（）A． 對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) B． 對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值C． 對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D． 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的 ()，并向交易部門下達投資指令（）。 （）。 ()渠道為主的銷售體系。 26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，投資者評價以基金投資者的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）類型。 27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。A．基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人28．投資者參與認(rèn)購開放式基金，分（）等步驟。A．開戶 B．認(rèn)購 C．確認(rèn) D．備案29．關(guān)于開放式基金的申購和認(rèn)購，下列說法正確的是（）。A．認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為B．一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C．認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回D．在購買過程中，無論是認(rèn)購還是申購，交易時間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請，但注冊登記人對投資者認(rèn)/申購費用按單個交易賬戶整體計算 30．我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn) C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請 D．基金份額發(fā)售、備案和合同生效（）兩種形式 C．公平性原則 D．完整性原則32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（） C．證券交易所 D．基金份額持有人（）等環(huán)節(jié) C．投資運作 D．凈值披露34．貨幣市場基金投資組合報告的內(nèi)容有（） B．債券回購融資情況 C．債券投資組合D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價法確定的基金資產(chǎn)的偏離度3我國對證券市場的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（）。A 依法管理原則； B 保護投資者利益原則； C 公開、公平和公正原則； D 行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。3中國證券業(yè)協(xié)會的工作目標(biāo)是（）。A國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B為會員服務(wù)，維護會員的合法權(quán)益；C維持證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正； D推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；3屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（）A 基金在交易所內(nèi)的投資交易活動 B 會員的交易行為 C 上市基金的信息披露 D 以上均正確3基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十； C基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； D違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯的在括號中標(biāo)出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價格就是對未來收益的評定。（）如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強，則債券利率一般會定得高一些。（）擔(dān)心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險。（）從投資范圍來看，基金比銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。（）股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）基金運作費用包括基金管理費、托管費、銷售服務(wù)費以及前端或后端申購費等。（）8．基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（）9．基金管理人對代銷機構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時予以警告。（）。（）。（），需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點、銷售機構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷策略實施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場。（）13.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金投資者首次購買基金產(chǎn)品時或定期、不定期對已買基金投資者的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。（），按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。，所以境內(nèi)機構(gòu)投資者必須依照有關(guān)規(guī)定向國家外匯管理局申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（）16． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權(quán)自行召集持有人大會。（），即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時基金合同成立。（）1基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)可以不再評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。（）1《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會計系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機構(gòu)的信息與資金的對賬。（）試 題 答 案一、單項選擇題AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA二、不定項選擇題ABCABDABDABCABCDABCDABCDABDABCDABC1ABC1ABC1ABC1ABC1ABCD1ABCD1ACD1ABCD1ABC BC2BCD2AC2ABCD2ABCD2ACD2ACD 3ABCD3ABCD3ABCD3ABCD三、判斷題對錯錯錯對對錯對錯錯1對1對1對 1錯1錯第五篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一一、單項選擇題(下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對 應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)以下（D）項不屬于證券 按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：（B）、金融證券和公司證券 、政府機構(gòu)證券和公司證券 、公司證券和企業(yè)證券 、公司證券和企業(yè)證券銀行證券不包括：（D） 證券市場的特征不包括：（B） 證券市場的構(gòu)成不包括：（C） 世界上第一家股票交易所成立于：（C） 股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不 包括如下權(quán)利：（C） 優(yōu)先股票的股息率（C）。 股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（B）。 根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為（C）A．一級市場和初級市場 B．證券發(fā)行市場和初級市場 C．證券發(fā)行市場和證券交易市場 D．二級市場和次級市場1通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（A）特征。A、集合投資 B、專業(yè)管理 C、風(fēng)險共擔(dān) D、分散風(fēng)險1證券投資基金在美國被稱為（B）A、證券投資信托基金 B、共同基金 C、信托產(chǎn)品 D、單位信托基金 11940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（A）。A、《投資公司法》 B、《投資基金法》 C、《證券投資基金法》 D、《投資信托法》 12003 年10 月，（C）頒布，并于2004 年6 月1 日實施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A、證券法B、開放式證券投資基金試點辦法 C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法1截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、601按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（B）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%1股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票