【正文】 以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款 D..處以五十萬(wàn)元以上八十萬(wàn)元以下的罰款，監(jiān)管部門(mén)對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。 77.（）在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。 （）。、效率和透明 79.（）主要指對(duì)市場(chǎng)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過(guò)嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。 80.《證券投資基金銷售管理辦法》由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，并于（）年7月1日起實(shí)施，這是我國(guó)第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章。 二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）（）。 ，有價(jià)證券可分為（）。 （）。 ：（）。 （） ，有（）。 （）。 （）。 （）。 ，因此又稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn) ”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。 、債券比較：（） ，基金與信托是相同的，二者的區(qū)別主要有以下幾點(diǎn)：（）。信托業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括商業(yè)信托、金融信托、民事信托、公益信托等領(lǐng)域，而基金只是金融信托的一種。信托機(jī)構(gòu)可以運(yùn)用代理、租賃和出售等形式處理委托人的財(cái)產(chǎn)，既可以融通資金，也可以融通財(cái)物；而基金主要是進(jìn)行資金運(yùn)作，不能融通財(cái)物。信托的認(rèn)購(gòu)點(diǎn)一般部低于5萬(wàn)元，投資門(mén)檻較高（）等發(fā)面。 （）。 ，適宜中小投資者參與，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管（）。 ，其優(yōu)勢(shì)有（）。，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)（）。 、比較穩(wěn)健和保守的投資者（）等業(yè)務(wù)。 （）。、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助、又相互制衡；各自能夠按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使職權(quán)、董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)和禁止行為必須明確、具體，還要承擔(dān)保護(hù)基金投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)（）。、合規(guī)性原則 （）。、投資對(duì)象的監(jiān)督 （）。 、交易品種的估值方法中正確的是（）。 ，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計(jì)量（）。 （）。 （）。，如經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)、證券市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等，主要分析競(jìng)爭(zhēng)者及競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品、主要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等，主要分析競(jìng)爭(zhēng)者及競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品、主要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等，如經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)、證券市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（）。、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 ，應(yīng)符合下列條件（）。%以上 （） （）幾個(gè)層次。 B部門(mén)規(guī)章 C規(guī)范性文件 ，基金信息披露的原則一般可分為（） 32.（）是基金募集期間的三大信息披露文件。 （）。 ，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。 ，主要關(guān)注以下方面：（）。、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu) ？（）。 ，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，一般將采?。ǎ┑刃姓O(jiān)管措施。 ，基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（），通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。 ，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依據(jù)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處罰類別有（）。 ，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括（）。、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料 、戶外廣告。電影、廣播互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料三、判斷題1． 有價(jià)證券有價(jià)值也有價(jià)格。（）：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過(guò)戶，證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記，證券和資金的清算交收及相關(guān)管理，受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益，依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（），債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大，時(shí)間長(zhǎng)，成本低，且不受貸款銀行的條件限制。（），它由利息收入、資本利得和公積金轉(zhuǎn)增股本組成。（）。（）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人不享有參與分配清算后的剩余資金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。（），第一只LOF（上市開(kāi)放式基金）推出，南方積極配置基金設(shè)立；2004年11月，第一只ETF（交易型開(kāi)放式指數(shù)基金）推出，華夏上證50ETF設(shè)立；銀華優(yōu)選是第一只采用上證基金通形式發(fā)售的基金。（）：凈值增長(zhǎng)率=期末份額凈值起初份額凈值+期間分紅*100%（）。期初份額凈值，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。（），風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)通過(guò)監(jiān)控投資決策實(shí)施和執(zhí)行的整個(gè)過(guò)程，并根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格水平及公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。（），獨(dú)立開(kāi)設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行清算和交割，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（），我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。計(jì)算方法如下： H= 365 式中：H每日計(jì)提的費(fèi)用；E前一日的基金資產(chǎn)凈值；R費(fèi)率。（）。（）“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。（），就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。（），對(duì)于基金管理公司的要求是凈資產(chǎn)部少于5億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上。（），通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。（）。例如，會(huì)計(jì)師事務(wù)所需要對(duì)基金報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告、基金清算報(bào)告等進(jìn)行審計(jì)，律師事務(wù)所需要對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金清算報(bào)告等文件出具法律意見(jiàn)書(shū)。此時(shí)，該類中介機(jī)構(gòu)應(yīng)保證所出具文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（），旨在督促基金管理公司約束其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為，避免產(chǎn)生因貪圖高收益而過(guò)分冒險(xiǎn)，最終導(dǎo)致?tīng)奚顿Y者利益和增加系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的惡果。（），即對(duì)投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管，對(duì)基金管理公司內(nèi)部投資、交易環(huán)節(jié)相關(guān)內(nèi)控制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管。（）試 題 答 案一、單項(xiàng)選擇題 二、多項(xiàng)選擇題 三、判斷題 第四篇：Adppugw證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)生命是永恒不斷的創(chuàng)造，因?yàn)樵谒鼉?nèi)部蘊(yùn)含著過(guò)剩的精力，它不斷流溢，越出時(shí)間和空間的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來(lái)。－－泰戈?duì)栕C券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)有價(jià)證券是（）的一種形式。 按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（） 以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（） 證券市場(chǎng)的基本功能不包括：（）A.“籌資—投資”功能 新中國(guó)最初的股票出現(xiàn)于：（） 我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（） 股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（）。 公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（） 證券包銷是指（）。A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式B．證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán)1與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A、流動(dòng)性較差 B、風(fēng)險(xiǎn)較低 C、門(mén)檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明 12001年9月，第一只開(kāi)放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報(bào) C、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng) D、南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)1我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、20011下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長(zhǎng)型基金1某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80% B、% C、50% D、%1按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%1債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)1對(duì)于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒(méi)必要重點(diǎn)考慮的（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢(shì) D、公司的人數(shù)規(guī)模1為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金20．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。A．20% B．25% C．33% D．50% （）要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則（）個(gè)以上完整會(huì)計(jì)。A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算 D．投資監(jiān)督24．目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A．直銷、代銷 B．代銷、直銷 C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷25．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A．20 B．30 C．40 D．50，按照以下公式計(jì)算（）。A． 基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B． 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C． 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D． 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額，費(fèi)率一般為: % % % % ： A．印花稅 B．傭金 C．資本利得稅 D．過(guò)戶費(fèi)（）B．基金管理人的管理費(fèi) C．基金托管人的托管費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)30．根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確的是（）。A．每年不得少于兩次B．收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十 C．封閉式基金在分配利潤(rùn)前不必彌補(bǔ)上一的虧損 D．利潤(rùn)分配之后基金份額凈值不得高于面值 31．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。A．基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅 B．從2008年4月24日起，%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，%的稅率征收印花稅。D．對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅。，下列說(shuō)法準(zhǔn)確的是（）。 33.（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。 ，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。 ，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^(guò)程主要包括（）： 。（） ,以下說(shuō)法不準(zhǔn)確的是()，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述，可使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等詞語(yǔ)提示投資者“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（）。A．1個(gè)月 B．2個(gè)月 C．3個(gè)月 D．6個(gè)月，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% ，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) A．20% B．25% C．30% D．35% ，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A．% B．% C．% D．% ，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A．100 B．200 C．300 D．400 （）A．“未知價(jià)”原則，貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。B.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以申請(qǐng)日上一個(gè)交易日的基金