【正文】 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響。在選擇題中，考題常常保含“以下說法正確的是（）。A．國(guó)內(nèi)股票基金 B．國(guó)外股票基金 C．全球股票基金 D．價(jià)值型股票基金七、正向出題正向出題的方法是就證券投資基金銷售知識(shí)當(dāng)中重要的內(nèi)容幾乎不作變化出題考查學(xué)員。A．發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) B．一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) C．有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng) D．初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng) 3．以下哪種基金我國(guó)目前尚不存在（）。例如：1．下面選項(xiàng)中（）不是有價(jià)證券的特征。如期貨交易雙方都要開立保證金帳戶并存入保證金，而可以出題為判斷：進(jìn)行期貨交易無(wú)須存入保證金，這就是反向出題。 六、反向出題網(wǎng)址：就正確的內(nèi)容反向出題，在判斷題中這種出題方法很常見。，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A．5000萬(wàn) B．2000萬(wàn) C．1000萬(wàn) D．1億3．根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定，基金托管人最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。例如：1．按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的（）。如股份公司的最低的股本額要求、基金發(fā)起人的資本數(shù)量、大宗交易的數(shù)量、董事會(huì)決議有效前提需要多少比率的董事贊成、交易印花稅率是多少等等，這些數(shù)量要求，選擇題、判斷題都可以出題。 5．上海證券交易所成立的時(shí)間是（）A．1991年11月26日 五、根據(jù)數(shù)量要求出題證券投資基金銷售知識(shí)里涉及數(shù)量要求的內(nèi)容非常多。A．日 B．3日 C．5日 D．周3．2006年財(cái)政部頒布了新的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則體系，2006年11月26日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行的通知》（證監(jiān)會(huì)計(jì)字[2006]23號(hào)），規(guī)定證券投資基金自起執(zhí)行新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》A．2007年1月1日 B．2007年7月1日 C．2008年1月1日 D．2008年7月1日 4．()年11月14日，《證券投資基金管理暫行辦法》正式頒布；同時(shí)，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)替代中國(guó)人民銀行作為基金管理的主管機(jī)關(guān)。例如：1．以下哪種金融工具不能作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的對(duì)象（）。時(shí)間限制短的如“集合競(jìng)價(jià)是在每個(gè)交易日上午9：25，證券交易所電腦主機(jī)對(duì)9：15至9：25接受的全部有效委托進(jìn)行一次集中的撮合處理”，都限制到了秒，必須分秒不差。 四、根據(jù)時(shí)間要求出題證券投資基金市場(chǎng)是時(shí)效性極強(qiáng)的市場(chǎng)，市場(chǎng)的很多規(guī)則都有時(shí)間限制：交易所開市閉市有時(shí)間規(guī)定、上市公司的信息披露有時(shí)間限制、交易資料客戶記錄的保存有時(shí)間要求，如此等等，不一而足。A．有價(jià)證券 B．貨幣證券 C．資本證券 D．金融證券2．（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式?？梢詮母拍畹膬?nèi)含、外延、分類、對(duì)比、前提等不同角度出題。在各科的考試當(dāng)中，不可避免地就這些內(nèi)容出題。A．為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰B．所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系C．實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣三、根據(jù)概念出題證券投資基金銷售知識(shí)涉及的概念、定義非常多，而且都是專業(yè)化的。A．商業(yè)銀行 B．證券公司C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)3．現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（），通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。例如：1．證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。（）A．正確 B．錯(cuò)誤 C．放棄二、根據(jù)市場(chǎng)限制條件出題網(wǎng)址：證券市場(chǎng)是高度法制化、規(guī)范化的市場(chǎng)，對(duì)各種業(yè)務(wù)都有限制條件，如證券公司成為經(jīng)紀(jì)商、承銷商；公司首發(fā)、增發(fā)、配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題最常見，其他題型也可以出。A．監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)可采取的措施B．證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員和發(fā)行審核委員會(huì)組成人員的法律責(zé)任 C．對(duì)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查或者調(diào)查的程序性規(guī)定及相關(guān)當(dāng)事人的要求 D．履行職責(zé)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的證券違法行為移送司法機(jī)關(guān)的規(guī)定3．《證券投資基金法》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。例如：1． 《證券法》中對(duì)證券公司的規(guī)定內(nèi)容不包括（）。根據(jù)法律法規(guī)和政策出題，判斷、單選、多選等各種題型都可以出題，這部分的內(nèi)容是相當(dāng)多的。應(yīng)試學(xué)習(xí)當(dāng)中，學(xué)員可以專門學(xué)習(xí)相關(guān)的重要法律法規(guī)和政策，如《證券法》、《證券投資基金法》等等。進(jìn)入一個(gè)市場(chǎng)，首要的是了解這個(gè)市場(chǎng)的“游戲規(guī)則”。：，效率和透明.：，公平，第四篇：基金從業(yè)資格考試 基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)出題點(diǎn)歸納基金從業(yè)資格考試 基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)出題點(diǎn)歸納一、根據(jù)重大法律、法規(guī)、政策出題現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，證券市場(chǎng)尤為突出。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。分為三類： ：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。：指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括：：自助式和輔助，兩種類型：（多選）：（多選）：。：，效率和透明.：，公平， 基金管理人基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，超過該證券的10%，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的90%：，行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益，公平，公正，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。分為三類： ：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。：（多選）：（多選）：。：報(bào)告期未基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買入與賣出的前20名股票明細(xì)。，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告搞要，半年報(bào)告60日，季度是15天：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。申購(gòu)款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款帳戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。（上市開放式基金）只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)“金額申購(gòu)，份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。，贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)，贖回對(duì)價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。113.（判斷）基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。，債券基金的申購(gòu)，贖回原則：，份額贖回，贖回原則：，份額贖回，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1是為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2起有權(quán)贖回該部分的基金份額。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。：開戶，認(rèn)購(gòu)，確認(rèn)：前端收費(fèi)，后端收費(fèi)凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/ 1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值：投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常叫申購(gòu)贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開放式基金份額的行為。：，基金募集金額不少于2億元人民幣。：自受理開放式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的準(zhǔn)定。，就當(dāng)收取贖回費(fèi)，贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除處。：，壓低基金的收費(fèi)水平，回扣或者送實(shí)物，保險(xiǎn)，基金份額等方式銷售基金，申購(gòu)，贖回資金：，壓低基金的收費(fèi)水平，回扣或者送實(shí)物，保險(xiǎn)，基金份額等方式銷售基金，申購(gòu)，贖回資金：，手冊(cè)，電影，廣播，互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像，公共網(wǎng)站鏈接廣告，傳真，短信，非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅，銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的，帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。無(wú)名2010年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)以銀行代銷，證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系：：：：：，分析金融市場(chǎng)，相關(guān)基金產(chǎn)品。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。A：受托人與第三人 B：委托人與第三人C：受托人與委托人D：其他[答] B第二篇：2010年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)）（主要記實(shí)施的日期）《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實(shí)施《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過，2004年7月1日施行《證券投資基金銷售管理辦法》于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施：，泄露內(nèi)幕信息罪。A：股東會(huì)B：董事會(huì)C：人民法院D：債權(quán)人[答] C、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處()，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)增加的()。A：注冊(cè)資本B：凈資產(chǎn)C：總資產(chǎn)D：股東權(quán)益[答] A，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的()列入公司法定積金。A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高B：推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過程進(jìn)一步資本化、證券化C：推進(jìn)社會(huì)資源配置的進(jìn)一步市場(chǎng)化D：推進(jìn)社會(huì)分工的進(jìn)一步深化[答] B C D，專業(yè)理財(cái)包括這樣一些內(nèi)容()。A：制度機(jī)制B：銷售機(jī)制C：管理機(jī)制D：國(guó)際監(jiān)管機(jī)制[答] A C D，制度機(jī)制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。A、5個(gè)開放日、10個(gè)工作日 B、3個(gè)開放日、15個(gè)工作日 C、2個(gè)開放日、20個(gè)工作日 D、2個(gè)開放日、5個(gè)工作日90題答案C、2個(gè)開放日、20個(gè)工作日（181頁(yè)）。募集期自份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過（）。A、專業(yè)水平B、執(zhí)業(yè)素質(zhì) C、基本素質(zhì)87答案：B、執(zhí)業(yè)素質(zhì)（169）8在營(yíng)銷隊(duì)伍中，（）、營(yíng)銷技巧高超、專業(yè)知識(shí)過硬的各類銷售人員應(yīng)當(dāng)按合理的比例進(jìn)行設(shè)置。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日84題答案：B、2007年7月12日（144頁(yè)）8根據(jù)《適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和二十條規(guī)定，投資者評(píng)價(jià)以基金風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：（）A、激進(jìn)型、穩(wěn)健型、保守型 B、積極型、平衡型、保守型 C、積極型、穩(wěn)健型、保守型85題答案：C、積極型、穩(wěn)健型、保守型（146頁(yè)）8基金銷售人員為基金客戶介紹基金產(chǎn)品需通俗化、簡(jiǎn)單化，（）。A、年 B、月 C、日82題答案：C、日（130頁(yè)）8從2008年4月24日起，基金買賣股票按照（%）的稅率征收印花稅。包括計(jì)提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等?；鸷怂阋匀嗣駧艦橛涃~本位幣，以人民幣元為記賬單位。按照投資市場(chǎng)的不同，股票型基金可分為（）基金三大類。A、債券基金 B、貨幣基金 C、股票基金D、認(rèn)股權(quán)證基金77題答案B、貨幣基金（128頁(yè)）7一個(gè)基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71題答案C、2008年4月25（244頁(yè)）7證券是各類記載代表一定的權(quán)益的（）A、書面憑證 B、法律憑證 C、收入憑證 D、資本憑證72題B、法律憑證（1頁(yè)）7二級(jí)市場(chǎng)的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個(gè)中心地點(diǎn)見面并進(jìn)行交易，另一種交易形式是（）.A、場(chǎng)外交易市場(chǎng) B、有形市場(chǎng) C、第三市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)73題答案是A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)（7頁(yè)）7中國(guó)人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海證券交易所B、上海眾業(yè)公所C、上海華商證券交易所D、北平證券交易所74題答案D、北平證券交易所7我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東大會(huì)一年或者半年召開（）次年會(huì)?，F(xiàn)行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日C、2006年1月1日68題答案C、2006年1月1日（220頁(yè)）6基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額（）的基金份額持有人可以自行召集基金持有大會(huì)。現(xiàn)行《證券法》于（）起生效 A、2005年10