【正文】 11報價驅(qū)動中，最重要的角色就是做市商，因此報價驅(qū)動市場也成為做市商制度。10配股是公司按照股東的持股比例向原有股東分配公司的新股認購權(quán)，準予其優(yōu)先購買新股的方式。9夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個時期的收益的標準差，夏普比率對全部風險進行了衡量；特雷諾比率表示的是單位系統(tǒng)風險下的超額收益率；詹森衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預測值的那一部分超額收益。80、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進行分配。6公募基金具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。5不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。保本基金的招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔保條款。2證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過擴大直接融資比例實現(xiàn)的。1根據(jù)基金的運作方式不同，基金分為開放式基金與封閉式基金。最常用的VAR估算方法包括參數(shù)法、歷史模擬法及蒙特卡洛模擬法。A．重點關(guān)注基金銷售、投資、信息披露、運營等各環(huán)節(jié)是否符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定，是否存在損害基金投資人利益行為和操縱市場等違法行為，重點關(guān)注基金管理公司的資產(chǎn)是否安全完整等B．監(jiān)督檢查基金管理公司內(nèi)部風險控制情況，重點關(guān)注基金管理公司是否建立健全和網(wǎng)址：有效執(zhí)行各項規(guī)章制度，公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度 C．對基金管理公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務的合法合規(guī)性問題提出意見 D．定期或者不定期向基金管理公司的全體董事報送工作報告 3．中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能是（）。A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機構(gòu)4．《證券投資基金法》規(guī)定，（）應當依法披露基金信息，保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。A．1 B．2 C．3 D．4 ，基金管理人應逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。就世界第一個證券交易所的成立的時間、地點可以出單選、判斷題。A．交易型開放式指數(shù)基金 B．上市開放式基金 C．基金中的基金 D．貨幣市場基金4．不符合按照投資市場分類的股票基金類型是（）。數(shù)量限制包括額度、規(guī)模、比率等等。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價證券到外延很狹窄的外國債券、股票的市盈率定價法、超額配售選擇權(quán)等等，幾乎每門課程每章每節(jié)都有。證券市場的“游戲規(guī)則”當然就是相關(guān)的重大法律法規(guī)和政策了。：貨幣市場基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。112.（判斷）單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。從事宣傳推介基金活動的人員還應取得基金從業(yè)資格。A：權(quán)益維護B：信息披露C：公平公平D：強化監(jiān)管[答] A B D【基金從業(yè)考訊】，主要通過()實現(xiàn)。A、被動型、主動型、平衡型 B、指數(shù)型、保本型、創(chuàng)新型C、國內(nèi)股票型、國外股票型、全球股票型80題答案C、國內(nèi)股票型、國外股票型、全球股票型（81頁）8我國基金的會計年度為公歷（）。申購（認購）款應于5日內(nèi)到達基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內(nèi)到達投資者資金賬戶。第一篇：基金銷售人員從業(yè)資格考試模擬題基金從業(yè)資格考試模擬題證券具有（）和風險性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流動性 D、風險性1題答案A、期限性、B、收益性、C、流動性（3頁）證券市場（）的基本功能 A、風險交換 B、資本定價 C、籌資投資功能 D、資本配置2題答案B、資本定價、C、籌資投資功能、D、資本配置（4頁）證券市場的構(gòu)成主要有（）等 A、股票市場 B、債券市場 C、基金市場 D、衍生品市場3題答案A、股票市場、B、債券市場、C、基金市場、D、衍生品市場（6頁）證券市場從無到有主要歸因于以下（）點A、證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)的商品經(jīng)濟的發(fā)展 B、證券市場的形成得于股份制的發(fā)展C、信用制度的發(fā)展使證券市場的產(chǎn)生成為必然 D、信用工具被充分運用4題答案A、B、C（7頁）我國證券證券市場發(fā)展簡述A、第一階段：我國資本市場的萌芽期（19781992年）B、第二階段：全國性資本市場的形成和初步發(fā)展期（19931998年）C、第三階段：資本市場進一步規(guī)范和發(fā)展期（19992007年）D、第四階段：發(fā)展期（2008）5題答案A、B、C（9頁）證券發(fā)行人是指為籌措籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，它包括 A、公司（企業(yè)）B、政府和政府機構(gòu) C、金融機構(gòu) D、個人6題答案A、公司（企業(yè)）、B、政府和政府機構(gòu)、C、金融機構(gòu)（12頁）參與證券投資的金融機構(gòu)包括 A、證券經(jīng)營機構(gòu) B、商業(yè)銀行 C、保險公司 D、各類基金 E、人民銀行7題答案A、B、C、D（13頁）各類基金。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日62題答案C、3日（193頁）6按照基金季度報告的披露要求，基金管理人應在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷怂阋匀嗣駧艦橛涃~本位幣，以人民幣元為記賬單位。A：推進經(jīng)濟質(zhì)量的進一步提高B：推進國民經(jīng)濟再生產(chǎn)過程進一步資本化、證券化C：推進社會資源配置的進一步市場化D：推進社會分工的進一步深化[答] B C D，專業(yè)理財包括這樣一些內(nèi)容()。：，壓低基金的收費水平，回扣或者送實物，保險，基金份額等方式銷售基金，申購，贖回資金：，壓低基金的收費水平，回扣或者送實物，保險，基金份額等方式銷售基金，申購，贖回資金：，手冊，電影，廣播，互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像，公共網(wǎng)站鏈接廣告，傳真，短信，非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅，銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的，帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。113.（判斷）基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。分為三類： ：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況，避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。應試學習當中，學員可以專門學習相關(guān)的重要法律法規(guī)和政策，如《證券法》、《證券投資基金法》等等。在各科的考試當中，不可避免地就這些內(nèi)容出題。如股份公司的最低的股本額要求、基金發(fā)起人的資本數(shù)量、大宗交易的數(shù)量、董事會決議有效前提需要多少比率的董事贊成、交易印花稅率是多少等等，這些數(shù)量要求，選擇題、判斷題都可以出題。A．國內(nèi)股票基金 B．國外股票基金 C．全球股票基金 D．價值型股票基金七、正向出題正向出題的方法是就證券投資基金銷售知識當中重要的內(nèi)容幾乎不作變化出題考查學員。、單選題、多選題。ETF建倉期不超過（）個月。A．監(jiān)管機構(gòu) B．基金管理人C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務人 5．（）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。A．負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 C．對有關(guān)基金的行政許可項目進行審核 D．基金行業(yè)高級管理人員的任職資格進行審核十六、根據(jù)各種原則出題在理論和法規(guī)及實際工作中，有各種各樣的原則，往往是考試的內(nèi)容。期貨保證金制度中，繳納保證金的比例在5%～10%?；鸷贤闹饕妒马棽话L險警示內(nèi)容，風險警示屬于招募說明書的主要披露事項。2當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。3封閉式基金上市交易應符合的條件包括：基金份額總額達到基金規(guī)模的80%以上；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。5投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為凸型。6債券久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。9信息比率引入了業(yè)績比較基準的因素，因此是對收益率進行風險調(diào)整的分析指標。10可轉(zhuǎn)換債券的最短期限為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔。11對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，應當每日進行權(quán)益分派。10股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)；股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額；股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值；股票的內(nèi)在價值又叫理論價值，指股票未來收益的現(xiàn)值。9一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之間隨收益率波動加劇而增大。7ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。6基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。5開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日。一般來說，ETF的特點包括：被動操作的指數(shù)基金；實物申購、贖回機制；一級市場與二級市場并存的交易制度?；鸱蓊~登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。1基金銷售過程中的適應性原則要求，基金銷售機構(gòu)應遵循的原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、及時性原則及客觀性原則。股票的內(nèi)在價值法估值方法包括股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型和經(jīng)濟附加值模型。督察長的主要職責包括（）。A．監(jiān)管機構(gòu) B．基金管理人C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務人 3．基金信息披露的主要義務人是（）。A．1 B．2 C．3 D．4 ，封閉期一般不超過（）個月。如就深、滬證券交易所的成立時間，可以出判斷題、單選題。A．發(fā)行市場和交易市場 B．一級市場和二級市場 C．有形市場和無形市場 D．初級市場和次級市場 3．以下哪種基金我國目前尚不存在（）。 5．上海證券交易所成立的時間是（）A．1991年11月26日 五、根據(jù)數(shù)量要求出題證券投資基金銷售知識里涉及數(shù)量要求的內(nèi)容非常多。A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系C．實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣三、根據(jù)概念出題證券投資基金銷售知識涉及的概念、定義非常多，而且都是專業(yè)化的。進入一個市場，首要的是了解這個市場的“游戲規(guī)則”。：（多選）：（多選）：。，債券基金的申購，贖回原則：，份額贖回，贖回原則：，份額贖回，登記機構(gòu)一般在T+1是為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2起有權(quán)贖回該部分的基金份額。，被委托的機構(gòu)應當取得基金代銷業(yè)務資格。A：制度機制B：銷售機制C：管理機制D：國際監(jiān)管機制[答] A C D，制度機制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。按照投資市場的不同，股票型基金可分為（）基金三大類。A、10% B、20% C、30% D、40% 60題答案是A、10%（181頁）6QDII基金募集金額不得少于（）元人民幣 A、1億元B、2億元 C、3億元 D、4億元61題答案B、2億元（190頁）6基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括 A、證券投資基金（簡稱“基金”）B、社?；?C、企業(yè)年金D、社會公益基金8題答案A、B、C、D（14頁）股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、參與性 D、收益性 E、流動性 F、風險性9題答案A、C、D、E、F（17頁）我國股票按照投資主體的性質(zhì)可分為（）等不同類型 A、國家股 B、法人股 C、社會公眾股 D、外資股E、普通股10題答案A、B、C、D（18頁）1影響股票價格的主要因素有 A、股票的流動性 B、公司層面C、宏觀經(jīng)濟層面 D、其他因素11題答案B、C、D（21頁）1債券發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有： A、資金的使用方向 B、資金的風險性 C、市場利率的變化 D債券變現(xiàn)能力12題答案A、C、D（24頁）1債券的特征具有 A、償還性 B、流動性 C、安全性 D、收益性 E、風險性13題答案A、B、C、D（24頁）1按計息與付息方式分類。A、5 B、10 C、15 D、20 63題答案C、15（205頁）6開放日的收益公告，貨幣市場基金至少于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定的報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈值收益和（）日年化收益率。A、每年的1月1日次年的1月1日 B、每年的1月1日12月30日 C、每年的1月1日12月31日81題答案C、每年的1月1日12月31日（129頁）8基金費用的核算。A：各類證券信息的收集、分析和追蹤B：對基金資金調(diào)度運用的監(jiān)督和管理C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達指令和操盤[答] A B C D()的百分之五十以上的，可不再提取。，就當特別注意：，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表述，申購良機，等片面強調(diào)集中營銷