【正文】 0%（232頁）70、《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》于2004年9月22日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日70題答案B、2004年10月1日（233頁）7《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》簡(jiǎn)稱《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于（）發(fā)布并實(shí)施的自律規(guī)則。A、1 B、2 C、4D、沒有規(guī)定75題答案是A、1（22頁）7證券必須同時(shí)具有的兩個(gè)最基本特征是（）.A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征B、法律特征與書面特征C、經(jīng)濟(jì)特征與書面特征D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征76題答案B、法律特征與書面特征（1頁）7在下列幾種基金中，一般（）的年管理費(fèi)率最低。A、管理費(fèi) B、托管費(fèi) C、運(yùn)作費(fèi) D、宣傳費(fèi)78題答案C、運(yùn)作費(fèi)7國(guó)際上，基金起源于19世紀(jì)60年代的()A、美國(guó) B、英國(guó) C、日本 D、法國(guó)79題答案B、英國(guó)（67頁）80、按投資市場(chǎng)分類。A、被動(dòng)型、主動(dòng)型、平衡型 B、指數(shù)型、保本型、創(chuàng)新型C、國(guó)內(nèi)股票型、國(guó)外股票型、全球股票型80題答案C、國(guó)內(nèi)股票型、國(guó)外股票型、全球股票型（81頁）8我國(guó)基金的會(huì)計(jì)年度為公歷（）。A、每年的1月1日次年的1月1日 B、每年的1月1日12月30日 C、每年的1月1日12月31日81題答案C、每年的1月1日12月31日（129頁）8基金費(fèi)用的核算。這些費(fèi)用一般也按（）計(jì)提。A、% B、% C、%83題答案A、%（133頁）9中國(guó)證監(jiān)會(huì)（）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》簡(jiǎn)稱《適用性指導(dǎo)意見》。A、專業(yè)化 B、正規(guī)化C、少使用專業(yè)術(shù)語D、必須使用規(guī)范的專業(yè)術(shù)語（154頁）86題答案C、少使用專業(yè)術(shù)語8要求基金銷售人員取得從業(yè)資格，是為了進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員（業(yè)務(wù)水平）和（），逐步建立具有一定專業(yè)水平的基金銷售隊(duì)伍，以促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法利益。A、市場(chǎng)判斷能力突出 B、協(xié)調(diào)公共關(guān)系能力突出 C、理財(cái)能力突出 D、表達(dá)理財(cái)能力突出88答案C、理財(cái)能力突出（170頁）8開放式基金的募集與封閉式基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。A、5個(gè)月、3個(gè)月 B、6個(gè)月、3個(gè)月 C、3個(gè)月、6個(gè)月 D、4個(gè)月、3個(gè)月8答案B、6個(gè)月、3個(gè)月（175頁）90、基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接收贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接收的贖回申請(qǐng)樂意延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間的（），并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。這里所謂的機(jī)制包括()。A：權(quán)益維護(hù)B：信息披露C：公平公平D：強(qiáng)化監(jiān)管[答] A B D【基金從業(yè)考訊】，主要通過()實(shí)現(xiàn)。A：各類證券信息的收集、分析和追蹤B：對(duì)基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：市場(chǎng)操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤[答] A B C D()的百分之五十以上的，可不再提取。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：沒有規(guī)定[答] B，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五C：百分之五十[答] C，被依法宣告破產(chǎn)的，由()依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[答] B，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束()。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。 ，期貨交易價(jià)格罪：，效率和透明. ：，公平，公正原則 第三篇：0Qwyja2010年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點(diǎn)總結(jié)生活需要游戲，但不能游戲人生；生活需要歌舞，但不需醉生夢(mèng)死；生活需要藝術(shù)，但不能投機(jī)取巧；生活需要勇氣，但不能魯莽蠻干；生活需要重復(fù)，但不能重蹈覆轍。：基金帳戶管理業(yè)務(wù)：基金帳戶開戶，登記，銷戶，取消登記交易賬戶管理業(yè)務(wù)：交易賬戶開戶，資料修改，解鎖，交易密碼重置，交易密碼修改，銷戶：認(rèn)購，申購，贖回，設(shè)置分紅方式，基金轉(zhuǎn)換，基金轉(zhuǎn)托管，撤單：（必考）：，電子信箱與手機(jī)短信，推介會(huì)和座談會(huì)，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券，金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。，就當(dāng)特別注意：，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述，安心享受成長(zhǎng)，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，申購良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。：，招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目，條件和方式，在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。：：，接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購，申購，贖回等交易，：申請(qǐng)，核準(zhǔn)，發(fā)售，備案，公告：應(yīng)當(dāng)自到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，我國(guó)封閉式工基金的募集期限一般為3個(gè)月。：開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過3個(gè)月。：。申購和認(rèn)購的區(qū)別：，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為。，認(rèn)購期的基金要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個(gè)工作日才能贖回。112.（判斷）單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。，ETF的認(rèn)購可以包括：現(xiàn)金認(rèn)購，證券認(rèn)購，贖回應(yīng)遵循以下原則：，贖回ETF采用份額申購，份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請(qǐng)。贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。：，份額贖回原則，贖回資金清算流程：申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。：：實(shí)質(zhì)性原則，形式性原則：：：，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)：：國(guó)家法律，部門規(guī)章，規(guī)范性文件，自律性規(guī)則：書199頁，主要看時(shí)間點(diǎn)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。：。：：基金資產(chǎn)凈值，份額凈值，份額累計(jì)凈值，贖回前（1周一次）開放后（披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。 基金半報(bào)告不需要進(jìn)行審計(jì)，而基金報(bào)告中披露的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)過審計(jì)，而基金報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)指標(biāo)，基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。：：：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范：（詳細(xì)見書216頁）（主要記實(shí)施的日期）《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實(shí)施《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過，2004年7月1日施行《證券投資基金銷售管理辦法》于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施：，泄露內(nèi)幕信息罪。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。：指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括：：自助式和輔助，兩種類型 基金管理人基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，超過該證券的10%，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的90%：，行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益，公平，公正，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。：：：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范：（詳細(xì)見書216頁）（主要記實(shí)施的日期）《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實(shí)施《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過，2004年7月1日施行《證券投資基金銷售管理辦法》于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施：，泄露內(nèi)幕信息罪。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。證券法規(guī)既是證券投資基金銷售人員從業(yè)考試統(tǒng)編教材的重點(diǎn)內(nèi)容，也是證券投資基金銷售人員從業(yè)資格考試的重點(diǎn)內(nèi)容，更是學(xué)員將來證券執(zhí)業(yè)的第一守則。證券市場(chǎng)的“游戲規(guī)則”當(dāng)然就是相關(guān)的重大法律法規(guī)和政策了。學(xué)員也可以采取在指定教材的學(xué)習(xí)當(dāng)中，重點(diǎn)關(guān)注教材當(dāng)中相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)的辦法。出題方式既可以就法律法規(guī)本身出題，也可以就法律法規(guī)政策的內(nèi)容出題。A．證券公司設(shè)立的程序、條件和組織形式B．證券公司的業(yè)務(wù)種類，業(yè)務(wù)范圍與注冊(cè)資本的關(guān)系 C．證券公司設(shè)立申請(qǐng)的審核；重大事項(xiàng)的批準(zhǔn)D．對(duì)上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息的行為監(jiān)督 2．《證券法》中對(duì)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定內(nèi)容不包括（）。A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人4．《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的3％。這種題型往往包含“……應(yīng)具備的條件是……”、“……應(yīng)該……”、“……必須……”等語言形式。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C．證券交易所 D．中國(guó)人民銀行2．以下哪些機(jī)構(gòu)在資本充足率（或凈資本、注冊(cè)資本）、組織機(jī)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、信息系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格等方面符合《基金銷售管理辦法》《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》和《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》等法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格（）。A．投資人利益優(yōu)先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時(shí)性原則4．中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價(jià)證券到外延很狹窄的外國(guó)債券、股票的市盈率定價(jià)法、超額配售選擇權(quán)等等，幾乎每門課程每章每節(jié)都有。這種題型相當(dāng)于非標(biāo)準(zhǔn)化考試的名詞解釋。網(wǎng)址：例如：1．在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為（）。 3．（）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。時(shí)間限制長(zhǎng)的如基金管理人對(duì)基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)要保存15年以上等等。這種題型內(nèi)容在教材和試題當(dāng)中，會(huì)有明確的如“年、月、日、小時(shí)、分、秒”等時(shí)間概念。A．現(xiàn)金B(yǎng)．剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券 C．期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券回購 D．剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券 2．QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每（）計(jì)算并披露一次。從此，我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入了規(guī)范發(fā)展的網(wǎng)址：嶄新階段。數(shù)量限制包括額度、規(guī)模、比率等等。這種題型內(nèi)容在教材和試題中有明確的數(shù)字表示。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A．5 B．10 C．20 D．50 4．《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備該辦法第九條第（2）項(xiàng)至第（9）項(xiàng)和第十條第（3）項(xiàng)、第（4）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件() 000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。5．基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。其他題型都可以出題。反向出題常見的方式是如“……以下錯(cuò)誤的是……”、“……以下不正確的是……”、“……不符合……”。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．返還性 2．下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是（）。A．交易型開放式指數(shù)基金 B．上市開放式基金 C．基金中的基金 D．貨幣市場(chǎng)基金4．不符合按照投資市場(chǎng)分類的股票基金類型是（）。在判斷題中，很多時(shí)候就是把教材中的原話拿出來出題，讓學(xué)員判斷對(duì)錯(cuò)?！?、“……是正確的……”等表達(dá)方式。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）等。A．ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式B．ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣C．ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回網(wǎng)址：D．ETF從本質(zhì)上說是一種封閉式基金3．下列關(guān)于ETF申購與贖回的說法正確的是（）。A．基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益B．基金管理人應(yīng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．基金管理人不必編制中期基金報(bào)告D．基金管理人應(yīng)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格八、根據(jù)容易使學(xué)員混淆的內(nèi)容出題很多課程內(nèi)容很容易讓學(xué)員混淆模糊，如B股的計(jì)價(jià)和交易都是用美圓和港幣，而其面值卻是人民幣；滬深證券交易所的成立時(shí)間和滬深指數(shù)的發(fā)布時(shí)間雖然相近，但并非同一時(shí)間。例如：1．上海