【正文】 建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理B、建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制C、建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級(jí)制度，結(jié)合外部信用評級(jí)，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理D、建立交易對手信用評級(jí)制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級(jí)，并定期更新6非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不被稱為()。A、UCITS指令B、AIFMD指令C、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》D、《集合投資計(jì)劃治理白皮書》70、()是使用頻率最高的債務(wù)比率。A、清算部B、監(jiān)察稽核部C、信息技術(shù)部D、以上都正確7下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的表述，正確的是()A、面額較小B、利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國債利率高C、只有一級(jí)市場，沒有明確的二級(jí)市場D、只有二級(jí)市場，沒有明確的一級(jí)市場7UCITS指令的管轄中，東道國可以在()方面行使管轄權(quán)。A、基金管理人進(jìn)行基金估值，可參考估值小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任 B、基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計(jì)算的基金份額凈值進(jìn)行復(fù)核 C、基金托管人根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購贖回?cái)?shù)額 D、基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值7()代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。A、現(xiàn)金分紅方式B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額C、股利分紅方式D、配股分紅方式7()9月，中國金融期貨交易所正式成立。A、基金不可以投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券B、基金投資于可轉(zhuǎn)讓的并可確定價(jià)值的債券的比例不得高于15% C、基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，與投資于可轉(zhuǎn)讓并可確定價(jià)值的債券，兩者之和不能高于30% D、基金可以投資于近期發(fā)行的、已取得許可將于一年內(nèi)在證券交易所或有管制的市場上市的可轉(zhuǎn)讓證券7當(dāng)投資境外的市場時(shí)，基金面臨最大的風(fēng)險(xiǎn)是()。A、20世紀(jì)60年代B、20世紀(jì)70年代C、20世紀(jì)80年代D、20世紀(jì)90年代8投資收益指基金經(jīng)營活動(dòng)中因()等而實(shí)現(xiàn)的損益。A、是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制 B、是否具有特定的權(quán)利和職責(zé) C、基金管理人的誠信程度 D、以上都正確8下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有()。A、離散型隨機(jī)變量B、連續(xù)型隨機(jī)變量C、中斷型隨機(jī)變量D、分布型隨機(jī)變量8下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、周期長、風(fēng)險(xiǎn)小、流動(dòng)性強(qiáng)B、周期短、風(fēng)險(xiǎn)小、流動(dòng)性強(qiáng)C、周期短、風(fēng)險(xiǎn)大、流動(dòng)性強(qiáng)D、周期長、風(fēng)險(xiǎn)大、流動(dòng)性差8下列不屬于常用的財(cái)務(wù)杠桿比率的是()。A、瑞士B、愛爾蘭C、英國D、盧森堡8利潤包括收入減去費(fèi)用后的凈額以及()等。A、股票投資組合管理B、資產(chǎn)配置C、基金績效衡量D、債券投資組合管理9下列選項(xiàng)中，屬于QDII不得從事的行為的是()。A、通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越高B、基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系 C、%的比例計(jì)提D、開放式基金根據(jù)基金合約的規(guī)定比例計(jì)提，%9在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。A、5元B、10元C、0元D、9下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是()。其中，()最為重要，也最為被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對象。A、銷售利潤率B、資產(chǎn)收益率C、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率D、凈資產(chǎn)收益率9下列關(guān)于P/E和EV/EBITDA的說法，錯(cuò)誤的是()。A、基金單位凈值B、基金累計(jì)份額凈值C、基金所有者權(quán)益D、基金資產(chǎn)總值100、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是()。【正確答案】C經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。由于目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付，在計(jì)算基金資產(chǎn)凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，大部分股票基金投資者對此并不太敏感?！菊_答案】D目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過49%。我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任?！菊_答案】D 投資決策委員會(huì)是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，由各個(gè)基金公司自行設(shè)立，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。1【正確答案】B利潤表是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，它展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一定時(shí)間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經(jīng)營趨勢。1【正確答案】CQFII主體資格認(rèn)定中，對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元。1【正確答案】B按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的這些費(fèi)用如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第4位的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。為了實(shí)現(xiàn)對證券投資基金在全球范圍內(nèi)的有效監(jiān)管，其于1998年9月發(fā)布了《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》，1994年發(fā)布了《集合投資實(shí)業(yè)監(jiān)管原則》。1【正確答案】CP/E是從股東的角度出發(fā)，而EV/EBITDA是從全體投資人的角度出發(fā)?！菊_答案】A凈資產(chǎn)收益率高，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來的收益高。2【正確答案】C信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而擴(kuò)張。2【正確答案】A目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。2【正確答案】C 利息收入、投資收益及其他收入是基金的主要利潤來源。優(yōu)點(diǎn)在于將外部股權(quán)全部內(nèi)部化，使得對象企業(yè)保持充分的獨(dú)立性。2【正確答案】B 基金收入來源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入?！菊_答案】C 在基金投資管理領(lǐng)域中，我們經(jīng)常應(yīng)用中位數(shù)來作為評價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績的基準(zhǔn)。3【正確答案】A 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不得少于2億元人民幣。3【正確答案】A AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司2年內(nèi)不允許通過分紅、減持、贖回等形式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，進(jìn)而阻止它們?yōu)槎唐诔钟匈Y產(chǎn)而進(jìn)行收購活動(dòng)。3【正確答案】D 道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)是目前世界上影響最大、最有權(quán)威性的一種股票價(jià)格指數(shù)，于1896年5月26日問世。3【正確答案】B 目前，銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結(jié)算日有T+0和T+1兩種，其中T為交易達(dá)成日?！菊_答案】D 總持有區(qū)間的收益率=資產(chǎn)回報(bào)率+收入回報(bào)率=5%+3%=8%。4【正確答案】C 申請人申請QFII主體資格，需3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。4【正確答案】D 遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)息日起點(diǎn)不同，即期利率的起點(diǎn)在當(dāng)前時(shí)刻，而遠(yuǎn)期利率的起點(diǎn)在未來某一時(shí)刻。4【正確答案】D 基金互認(rèn)，是指在一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個(gè)國家或地區(qū)都進(jìn)行注冊，或履行一定漸變程序后，就可以直接銷售的基金。4【正確答案】B 現(xiàn)金流量表不是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的，而是根據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制(即實(shí)際現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流出)為基礎(chǔ)編制的。從配置策略上可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略等。一國(地區(qū))證券監(jiān)管部門主動(dòng)將自己發(fā)現(xiàn)的有關(guān)信息提供給另一國(地區(qū))證券監(jiān)管部門，對于提高雙方合作監(jiān)管的效率、增加信任具有極大的好處。5【正確答案】A 基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。5【正確答案】D5【正確答案】A 收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。并且法律規(guī)定，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤的90%，因此則有本年度最少分配收益=(300100)*90%=180(萬元)。滬港通下的股票交易于2014年11月17日正式開始。5【正確答案】C 人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡稱為RQFII5【正確答案】C 基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。60、【正確答案】B %時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。6【正確答案】D 如果股票市場價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合策略就可能優(yōu)于買入并持有策略。6【正確答案】B 封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。D項(xiàng)是屬于中國證監(jiān)會(huì)對基金投資及交易行為監(jiān)管方面的內(nèi)容。6【正確答案】C %左右。6【正確答案】B 選項(xiàng)B屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施。6【正確答案】A 1985年12月20日，歐盟委員會(huì)通過了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃指令》(UCITS指令)，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。7【正確答案】B 中臺(tái)部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。②利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高。7【正確答案】D UCITS指令的管轄中，東道國可以在基金銷售及信息披露方面行使管轄權(quán)。7【正確答案】D AIFMD代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。這是基金分配最普遍的形式。7【正確答案】D UCITS基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的10%。兩者之和也不能高于10%。80、【正確答案】C 從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢。8【正確答案】D 應(yīng)考慮的因素有】基金管理人的誠信程度，資本是否充足，是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)，是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制。8【正確答案】A 如果一個(gè)隨機(jī)變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為離散型隨機(jī)變量。8【正確答案】D 私募股權(quán)二級(jí)市場投資戰(zhàn)是具有周期長、風(fēng)險(xiǎn)大、流動(dòng)性差特性的投資戰(zhàn)。8【正確答案】D 盧森堡是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。90、【正確答案】B 資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。9【正確答案】A 通常基金規(guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低。9【正確答案】D %=9【正確答案】B 開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，即在銷售機(jī)構(gòu)處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當(dāng)日的份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入份額。9【正確答案】C 評價(jià)企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種】銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率。9【正確答案】C P/E是從全體投資人的角度出發(fā)，而EV/EBITDA是從股東的角度出發(fā)9【正確答案】A UCITS基金是只投資于可轉(zhuǎn)讓證券的基金，持有人以基金單位凈值進(jìn)行申購和贖回。期權(quán)合約中買方需要支付期權(quán)費(fèi)，而賣方則需要繳納保證金，也會(huì)有杠桿效應(yīng)。第二篇：基金從業(yè)資格模擬題 (19)第 1 題：（）本身不具備法律實(shí)體地位，其與基金管理人的關(guān)系為信托關(guān)系，因此無法采用自我管理、且需由基金管理人代其行使相關(guān)民事權(quán)利。A、EVA B、EBITDAC、PEG D、PE第 3 題：MBO產(chǎn)生的結(jié)果為（）。A、三分之二以上B、三分之一以上C、全體D、二分之一以上第 5 題：并購基金的操作以（）為主。以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保。A、二分之一B、全體C、三分之一D、二分之二第 7 題：從事私募股權(quán)投資(含創(chuàng)業(yè)投資)（）年及以上，且參與并成功退出至少（）個(gè)項(xiàng)目。A、10。60% C、20。90%第 10 題：封閉式證券基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A、法律形式B、基金存續(xù)期C、投資理念D、基金規(guī)模B、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力 D、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力和風(fēng)險(xiǎn)回避能力第 12 題：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》新申請私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)成立滿（）但未提交經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)將不予登記。A、合伙協(xié)議簽署當(dāng)日B、合伙企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期 C、合伙企業(yè)名稱確認(rèn)當(dāng)日D、合伙人發(fā)起當(dāng)日第 14 題：根據(jù)《合伙企業(yè)法》合伙企業(yè)清算結(jié)束，清算人應(yīng)當(dāng)編制清算報(bào)告，經(jīng)（）簽名、蓋章后，申請辦理合伙企業(yè)注銷登記。A、2 B、5 C、3 D、1第 18 題：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于非公開發(fā)行基金的合格投資者為單位的凈資產(chǎn)不低于（）萬。A、誠信檔案B、違約檔案C、自律檔案D、處罰檔案第 20 題：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）的附件。A、管理費(fèi)B、托管費(fèi)C、服務(wù)費(fèi)D、運(yùn)營費(fèi)第 22 題：根據(jù)目前的基金備案情況私募股權(quán)基金和創(chuàng)業(yè)投資基金以（）為主。A、基金公司投資人B、基金公司股東大會(huì)C、基金公司監(jiān)事會(huì)D、基金公司董事會(huì)第 24 題：公司型私募股權(quán)投資基金必須嚴(yán)格依據(jù)（）而設(shè)立，其法律法規(guī)程度相對要高于其他類型的私募股權(quán)投資基金。A、資產(chǎn)流動(dòng)性低的房地產(chǎn)企業(yè)C、資產(chǎn)流動(dòng)性高的金融企業(yè)第 26 題：關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為。A、因策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理B、保存基金的投資決策文件10年C、無需向投資者披露杠桿運(yùn)用情況D、因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其它基金的資金第 27 題：關(guān)于有限合伙制說法錯(cuò)誤的是()B、資產(chǎn)流動(dòng)性低的金融企業(yè)D、以上均不對A、有限合伙人負(fù)責(zé)出資B、在國內(nèi)的普通合伙人通常為基金管理公司 C、普通合伙人代表整個(gè)私募股權(quán)基金對外行使權(quán)力D、普通合伙人沒有經(jīng)營管理權(quán)利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人監(jiān)督第 28 題：合伙企業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人應(yīng)當(dāng)自作出變更決定或者發(fā)生變更事由之日起()內(nèi)，向企業(yè)登記機(jī)關(guān)申請