【正文】 請(qǐng)數(shù)據(jù) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 代銷機(jī)構(gòu)總部 申請(qǐng)數(shù)據(jù) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 登記機(jī)構(gòu) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 基金托管人 基金登記流程圖 資金清算流程圖 投資者 資金 賬戶 申購(gòu)資金 代銷機(jī) 購(gòu)網(wǎng)點(diǎn) 資金清 算 賬戶 申購(gòu)資金 代銷機(jī) 購(gòu)資金 清算總 賬戶 登記機(jī) 購(gòu)資金 清算賬 戶 基金托 管銀行 賬戶 申購(gòu)資金 申購(gòu)資金 贖回資金 贖回資金 贖回資金 贖回資金 53 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 一、封閉式基金的募集程序 二 、 封閉式基金的交易 大綱要求： ?熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件 ?掌握封閉式基金上市交易條件 、 交易賬戶的開立 、 交易規(guī)則 ?熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用 54 一、封閉式基金的募集程序 申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告 （一）封閉式基金募集申請(qǐng) 基金申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書草案等 （二）封閉式基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn) 證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起六個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。 ? “ 外臵 ” 模式 ：委托中國(guó)結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)。以后，基金投資者申購(gòu)或者贖回基金，登記機(jī)構(gòu)都會(huì)在投資者的基金賬戶中進(jìn)行相應(yīng)的變動(dòng)。 46 基金銷售人員的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 基金銷售人員從業(yè)資格的取得 基金銷售從業(yè)人員的資格管理 從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理 （三）基金銷售人員行為的監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 47 基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng) ，不得有下列情形： （一） 在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益； （二） 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息； （三） 詆毀其它基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員； （四） 散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序； （五） 同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名 義從事基金銷售業(yè)務(wù)； （六） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易 ； （七） 違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) ； （八） 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； （九） 以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂； （十） 挪用投資者的交易資金或基金份額； （十一） 從事其它 任何可能有損其所在機(jī)構(gòu) 和 基金業(yè)聲譽(yù)的行為。 、申購(gòu)金額不同適用不同費(fèi)率；基金持有期限不同適用不同的后端收費(fèi)及贖回費(fèi)率 。 45 基金銷售費(fèi)用的規(guī)范 、申購(gòu)費(fèi)的費(fèi)率不得超過(guò) 5%；可以分前后端收費(fèi)。 44 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下 3種：①未履行報(bào)送手續(xù)；②基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致；③基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。其他情況下，基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須醒目、方便投資者閱讀。 基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。 43 基金推介材料的風(fēng)險(xiǎn)揭示 基金宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)； 引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)； 真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。 基金宣傳推介材料業(yè)績(jī)的規(guī)定 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足六個(gè)月的除外。報(bào)證監(jiān)局時(shí)隨附電子文檔?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。 40 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求報(bào)送報(bào)告材料。 39 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免對(duì)利用大比例分紅等通過(guò)降低基金單位凈值來(lái)吸引基金投資人購(gòu)買基金的營(yíng)銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購(gòu)等營(yíng)銷手段進(jìn)行宣傳。 37 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形： （一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； （二）預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)； （三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金； （五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)； （六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字； （七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。 《 內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) 》 的要求，建立有效的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。 33 基金銷售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 ： ① 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平； ② 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金； ③ 以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金； ④ 募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折； ⑤ 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； ⑥ 挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金； ⑦ 基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定； ⑧ 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。 額的申購(gòu)、贖回 ,不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回，并應(yīng)按基金合同約定和招募說(shuō)明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得違反規(guī)定收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費(fèi)率。代銷機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。 ，并對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。 ，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。 30 基金銷售機(jī)構(gòu)的資格管理 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行第（三）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)、證券公司第（三）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)，以及投資咨詢公司第（一）項(xiàng)和第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍； （二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于三千萬(wàn)元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處