【正文】 銷推廣活動的流程 21 基金營銷的過程管理 三、基金營銷的過程管理 (一 ) 營銷目標及戰(zhàn)略的確定 (二 ) 營銷計劃實施過程的管理 22 第五節(jié) 基金的銷售流程、客戶服務及投資者教育 一、基金銷售的基本流程 二、基金銷售的客戶服務 三、投資者教育 大綱要求： ? 熟悉基金銷售中客戶服務的意義 、 內(nèi)容和服務方式 23 基金銷售的基本流程 一、基金銷售的基本流程 (一 ) 投資者風險測試 (二 ) 產(chǎn)品適用性分析及風險提示 (三 ) 提供投資咨詢建議 (四 ) 受理基金業(yè)務申請 (五 ) 提供售后跟蹤服務 24 基金銷售的客戶服務 二、基金銷售的客戶服務 （一）客戶服務的意義 （二）客戶服務的內(nèi)容 （ 三 ） 客戶服務的方式 25 投資者教育 三 、 投資者教育 （ 一 ） 開展投資者教育工作的重要性 （ 二 ） 開展投資者教育的主要內(nèi)容 （ 三 ） 開展投資者教育的形式和方法 （ 四 ） 開展投資者教育的保障機制 26 第六節(jié) 基金銷售活動及銷售人員 行為的規(guī)范 一、基金銷售活動的規(guī)范 （一）基金銷售機構的資格管理 （二）基金銷售的業(yè)務規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 （四）對基金銷售費用的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 （三）基金銷售人員行為的合規(guī)監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 大綱要求： 掌握基金銷售活動的規(guī)范要求和風險控制 27 基金銷售活動的規(guī)范 （一）基金銷售機構的資格管理 《 基金銷售管理辦法 》 第七條規(guī)定：“基金銷售由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務資格的機構，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。 基金市場營銷不能簡單的等同于推銷基金、銷售或銷售促進，而是包括了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。 28 基金銷售機構的資格管理 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備下列條件： （一）資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定； （二）有專門負責基金代銷業(yè)務的部門； （三）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （四）具有健全的法人治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行； （五）有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施； （六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術設施，基金代銷業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準； （七）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷業(yè)務管理制度； （八）公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷； （九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 ，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；基金管理人應對基金宣傳推介材料的內(nèi)容負責 ,確保向公眾分發(fā)和公布的材料和備案的材料一致。 35 基金銷售活動的規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 5. 違規(guī)情形和相應的監(jiān)管處罰措施 36 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 宣傳推介材料定義： 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： （一）公開出版資料； （二）宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料； （三）海報、戶外廣告； （四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料； 還包括通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。 報送形式：書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監(jiān)局。 基金宣傳推介材料不得模擬基金未來投資業(yè)績。對于營銷活動承諾限定基金銷售規(guī)模，基金宣傳推介材料應當明確說明采取的規(guī)模控制措施。 第七章 基金的募集、交易與登記 48 49 目錄 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 第二節(jié) 開放式基金的募集與認購 第三節(jié) 開放式基金的申購與贖回 第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 第五節(jié) ETF、 LOF的募集與交易 第六節(jié) QDII基金的募集與交易 第七節(jié) 基金份額的登記 50 第七節(jié) 基金份額的登記 一． 開放式基金份額登記的概念 二． 我國開放式基金登記機構及其職責 三． 基金登記流程 四． 申購（認購）、贖回資金清算流程 51 基金份額的登記 一、開放式基金份額登記的概念 開放式基金份額的登記，是指投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。 ?封閉式基金發(fā)售價格一般采用 1元基金份額面值加計 用的方式加以確定。 基金合同期限為 5年以上。 59 封閉式基金的交易 （ 二 ） 交易賬戶的開立與交易規(guī)則 ?交易時間：上午 9： 3011： 30；下午 13： 0015： 00 ?交易原則：價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 ?報價單位：每份基金價格 ?最小變動單位： ?申報數(shù)量： 100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于 100萬份 ?交易方式：電腦集合競價和連續(xù)競價 ?跌漲幅比例限制： 10%（基金上市首日除外） ?T+1日交割、交收 60 封閉式基金的交易 （ 三 ） 交易費用 ? 交易傭金不得高于成交金額的 % 。 ?開放式基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。 ? 我國股票型基金的認購費率大多在 1%— %左右，債券型基金的認購費率通常在 1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。 72 申購、贖回的原則 （一）股票型基金、債券型基金的申購、贖回原則 1.“ 未知價”交易原則。 ? 貨幣市場基金費用比較低，通常申購、贖回費率為 0。 77 基金的定期定投業(yè)務 ? 基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。 81 基金份額的轉(zhuǎn)托管 ? 基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉(zhuǎn)托管手續(xù) 。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。 87 LOF的募集與交易 （ 二 ） LOF的上市交易 在交易時間內(nèi) ， 投資者通過券商在交易所買賣 LOF基金份額 ， 通過交易所交易系統(tǒng)撮合成交 。 ?可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集； ?基金募集金額不少于 2億元人民幣或等值貨幣； ?開放式基金份額持有人不少于 200人，封閉式基金份額持有人不少于 1000人； ?以面值進行募集