【正文】 期定額投資的兩大優(yōu)勢 ? 進(jìn)入門檻低 ? 降低風(fēng)險(xiǎn)，攤薄成本。 轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào) ， 基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成 。 ? 場內(nèi)申購贖回 ETF的申購對價(jià)、贖回對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價(jià)。 （ 三 ） LOF的申購和贖回 ? 注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) (TA系統(tǒng) )內(nèi)的基金份額，可通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)在場外辦理 LOF的申購、贖回。 90 QDII基金的募集程序 （二） QDII基金與一般開放式基金募集程序區(qū)別 ，該資格獲批后還需申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，而一般的開放式基金不用申請這兩項(xiàng)資格。 謝謝大家！ 93 。 。 ? 場內(nèi)募集的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) 。 85 ETF的募集與交易 （ 三 ） ETF份額的申購 、 贖回 ：證券交易所的交易日 ：上午 9:3011:30和下午 1:003:00 、 贖回單位：一般為 50萬份或 100萬份 、贖回應(yīng)遵循以下原則： ? 場內(nèi)申購贖回 ETF采用份額申購、份額贖回的方式。 ? 除基金注冊登記機(jī)構(gòu)外，其他銷售機(jī)構(gòu)不得辦理上述情況下的非交易過戶業(yè)務(wù)。 ? 出現(xiàn)巨額申請時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或者部分延遲贖回。 ? 基金管理人可根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 ? 一般來說，正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷，但申購申請?jiān)谔峤划?dāng)日15:00前可以提交撤銷申請。 66 開放式基金的認(rèn)購 （ 一 ） 開放式基金的認(rèn)購渠道 （ 二 ） 開放式基金認(rèn)購步驟 67 開放式基金的認(rèn)購 （ 三 ） 開放式基金的認(rèn)購方式 ? 金額認(rèn)購 ? 收費(fèi)模式：前端收費(fèi)和后端收費(fèi) ? 計(jì)算公式 認(rèn)購費(fèi)用 =凈認(rèn)購金額 認(rèn)購費(fèi)率 凈認(rèn)購金額 =認(rèn)購金額 /（ 1+認(rèn)購費(fèi)率 ） 認(rèn)購份額 =（ 凈認(rèn)購金額 +認(rèn)購利息 ） /基金份額面值 68 開放式基金的認(rèn)購 （四）開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率 ? 《 基金銷售管理辦法 》 規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的 5%。 （五）開放式基金的發(fā)售 ?基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。 ?每位投資者只能開設(shè)和使用 1個(gè)資金賬戶，并只能對應(yīng) 1個(gè)股票賬戶或基金賬戶。 57 封閉式基金的交易 （一）上市交易條件 基金的募集符合 《 證券投資基金法 》 的規(guī)定。封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的募集期限一般為三個(gè)月。 46 基金銷售人員的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 基金銷售人員從業(yè)資格的取得 基金銷售從業(yè)人員的資格管理 從業(yè)人員誠信信息管理 （三）基金銷售人員行為的監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 47 基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng) ，不得有下列情形： （一） 在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益； （二） 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息； （三） 詆毀其它基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員； （四） 散布虛假信息，擾亂市場秩序； （五） 同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名 義從事基金銷售業(yè)務(wù)； （六） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易 ； （七） 違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) ； （八） 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； （九） 以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂； （十） 挪用投資者的交易資金或基金份額； （十一） 從事其它 任何可能有損其所在機(jī)構(gòu) 和 基金業(yè)聲譽(yù)的行為。其他情況下，基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須醒目、方便投資者閱讀。 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評價(jià)日期。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。 《 內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 的要求，建立有效的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。 ，并對代銷機(jī)構(gòu)的活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)在取得業(yè)務(wù)資格后方可從事代銷活動(dòng)，同時(shí)，上述機(jī)構(gòu)與基金管理人是一種委托代理管理，其接受基金管理人的委托從事基金銷售活動(dòng)。1 1 ———— 基金銷售基礎(chǔ)知識 基金銷售人員從業(yè)考試培訓(xùn) 第六章 基金的市場營銷 2 3 目錄 第一節(jié) 基金市場營銷概述 第二節(jié) 基金的銷售渠道 第三節(jié) 投資者分析 第四節(jié) 基金的促銷手段、營銷推廣及營銷管理 第五節(jié) 基金的銷售流程、客戶服務(wù)及投資者教育 第六節(jié) 基金銷售活動(dòng)及銷售人員行為的規(guī)范 4 第一節(jié) 基金市場營銷概述 一． 基金市場營銷的含義與特征 二． 基金市場營銷的意義 三． 基金市場營銷的內(nèi)容 大綱要求： ? 掌握基金市場營銷的含義與特征 ? 掌握基金市場營銷的意義和主要內(nèi)容 ? 掌握基金營銷的投資者分析 、 市場環(huán)境分析 、 組合設(shè)計(jì)和過程管理 5 基金市場營銷的含義與特征 （一）基金市場營銷的含義 基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。”該條首先規(guī)定了基金銷售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，即基金管理人當(dāng)然地具有基金銷售的資格。未經(jīng)基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)；從事宣傳推介基金的活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。 34 基金銷售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范 《 適用性指導(dǎo)意見 》 建立基金銷售適用性管理制度。報(bào)送報(bào)告材料的具體安排如下： 報(bào)送內(nèi)容：包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。 41 42 基金宣傳推介材料業(yè)績的規(guī)定 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)參照 《 風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容 》 在材料中加入完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函。 5. 根據(jù)基金合同約定收費(fèi)，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)統(tǒng)一。 封閉式基金的募集程序 55 封閉式基金的募集程序 （三）封閉式基金份額的發(fā)售 ?基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。 ? 在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 ?每個(gè)有效證件只允許開設(shè) 1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過三個(gè)月。 ? 在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 ? 認(rèn)購期購買的基金份額要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額在申購成功后的第二個(gè)工作日即可贖回。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的 25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) 。 ? 單個(gè)開放日的凈贖回申請，是指該基