【正文】 期定額投資的兩大優(yōu)勢(shì) ? 進(jìn)入門(mén)檻低 ? 降低風(fēng)險(xiǎn)，攤薄成本。 轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào) ， 基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成 。 ? 場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回 ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。 （ 三 ） LOF的申購(gòu)和贖回 ? 注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng) (TA系統(tǒng) )內(nèi)的基金份額，可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)在場(chǎng)外辦理 LOF的申購(gòu)、贖回。 90 QDII基金的募集程序 （二） QDII基金與一般開(kāi)放式基金募集程序區(qū)別 ，該資格獲批后還需申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，而一般的開(kāi)放式基金不用申請(qǐng)這兩項(xiàng)資格。 謝謝大家！ 93 。 。 ? 場(chǎng)內(nèi)募集的基金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) 。 85 ETF的募集與交易 （ 三 ） ETF份額的申購(gòu) 、 贖回 ：證券交易所的交易日 ：上午 9:3011:30和下午 1:003:00 、 贖回單位：一般為 50萬(wàn)份或 100萬(wàn)份 、贖回應(yīng)遵循以下原則： ? 場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回 ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式。 ? 除基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)外，其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理上述情況下的非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)。 ? 出現(xiàn)巨額申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或者部分延遲贖回。 ? 基金管理人可根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 ? 一般來(lái)說(shuō)，正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷(xiāo)，但申購(gòu)申請(qǐng)?jiān)谔峤划?dāng)日15:00前可以提交撤銷(xiāo)申請(qǐng)。 66 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu) （ 一 ） 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道 （ 二 ） 開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)步驟 67 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu) （ 三 ） 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式 ? 金額認(rèn)購(gòu) ? 收費(fèi)模式：前端收費(fèi)和后端收費(fèi) ? 計(jì)算公式 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 =凈認(rèn)購(gòu)金額 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 凈認(rèn)購(gòu)金額 =認(rèn)購(gòu)金額 /（ 1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 ） 認(rèn)購(gòu)份額 =（ 凈認(rèn)購(gòu)金額 +認(rèn)購(gòu)利息 ） /基金份額面值 68 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu) （四）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 ? 《 基金銷(xiāo)售管理辦法 》 規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的 5%。 （五）開(kāi)放式基金的發(fā)售 ?基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。 ?每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用 1個(gè)資金賬戶(hù)，并只能對(duì)應(yīng) 1個(gè)股票賬戶(hù)或基金賬戶(hù)。 57 封閉式基金的交易 （一）上市交易條件 基金的募集符合 《 證券投資基金法 》 的規(guī)定。封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為三個(gè)月。 46 基金銷(xiāo)售人員的規(guī)范 二、基金銷(xiāo)售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的取得與管理 基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的取得 基金銷(xiāo)售從業(yè)人員的資格管理 從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理 （三）基金銷(xiāo)售人員行為的監(jiān)管 （四）基金銷(xiāo)售人員的內(nèi)部管理 47 基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則 基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng) ，不得有下列情形： （一） 在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益； （二） 違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息； （三） 詆毀其它基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員； （四） 散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序； （五） 同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名 義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)； （六） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易 ； （七） 違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) ； （八） 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； （九） 以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂； （十） 挪用投資者的交易資金或基金份額； （十一） 從事其它 任何可能有損其所在機(jī)構(gòu) 和 基金業(yè)聲譽(yù)的行為。其他情況下，基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須醒目、方便投資者閱讀。 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)及評(píng)價(jià)日期?；鸸芾砉净蚧鸫N(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。 《 內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn) 》 的要求，建立有效的內(nèi)部控制制度，內(nèi)容至少應(yīng)包括內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制等。 ，并對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)在取得業(yè)務(wù)資格后方可從事代銷(xiāo)活動(dòng)，同時(shí)，上述機(jī)構(gòu)與基金管理人是一種委托代理管理，其接受基金管理人的委托從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。1 1 ———— 基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí) 基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試培訓(xùn) 第六章 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 2 3 目錄 第一節(jié) 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)概述 第二節(jié) 基金的銷(xiāo)售渠道 第三節(jié) 投資者分析 第四節(jié) 基金的促銷(xiāo)手段、營(yíng)銷(xiāo)推廣及營(yíng)銷(xiāo)管理 第五節(jié) 基金的銷(xiāo)售流程、客戶(hù)服務(wù)及投資者教育 第六節(jié) 基金銷(xiāo)售活動(dòng)及銷(xiāo)售人員行為的規(guī)范 4 第一節(jié) 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)概述 一． 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義與特征 二． 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的意義 三． 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容 大綱要求： ? 掌握基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義與特征 ? 掌握基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的意義和主要內(nèi)容 ? 掌握基金營(yíng)銷(xiāo)的投資者分析 、 市場(chǎng)環(huán)境分析 、 組合設(shè)計(jì)和過(guò)程管理 5 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義與特征 （一）基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)。”該條首先規(guī)定了基金銷(xiāo)售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，即基金管理人當(dāng)然地具有基金銷(xiāo)售的資格。未經(jīng)基金管理人或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)；從事宣傳推介基金的活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。 34 基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)規(guī)范 《 適用性指導(dǎo)意見(jiàn) 》 建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度。報(bào)送報(bào)告材料的具體安排如下： 報(bào)送內(nèi)容：包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。 41 42 基金宣傳推介材料業(yè)績(jī)的規(guī)定 基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)參照 《 風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容 》 在材料中加入完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函。 5. 根據(jù)基金合同約定收費(fèi)，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)統(tǒng)一。 封閉式基金的募集程序 55 封閉式基金的募集程序 （三）封閉式基金份額的發(fā)售 ?基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。 ? 在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 ?每個(gè)有效證件只允許開(kāi)設(shè) 1個(gè)基金賬戶(hù)，已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)。開(kāi)放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)三個(gè)月。 ? 在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 ? 認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)的基金份額要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日即可贖回。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的 25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) 。 ? 單個(gè)開(kāi)放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基