【正文】 ?可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集； ?基金募集金額不少于 2億元人民幣或等值貨幣； ?開(kāi)放式基金份額持有人不少于 200人，封閉式基金份額持有人不少于 1000人； ?以面值進(jìn)行募集。場(chǎng)外申購(gòu)贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式。 77 基金的定期定投業(yè)務(wù) ? 基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中。 72 申購(gòu)、贖回的原則 （一）股票型基金、債券型基金的申購(gòu)、贖回原則 1.“ 未知價(jià)”交易原則。 ?開(kāi)放式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。 基金合同期限為 5年以上。 第七章 基金的募集、交易與登記 48 49 目錄 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 第二節(jié) 開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu) 第三節(jié) 開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回 第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 第五節(jié) ETF、 LOF的募集與交易 第六節(jié) QDII基金的募集與交易 第七節(jié) 基金份額的登記 50 第七節(jié) 基金份額的登記 一． 開(kāi)放式基金份額登記的概念 二． 我國(guó)開(kāi)放式基金登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé) 三． 基金登記流程 四． 申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回資金清算流程 51 基金份額的登記 一、開(kāi)放式基金份額登記的概念 開(kāi)放式基金份額的登記，是指投資者認(rèn)購(gòu)基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。 基金宣傳推介材料不得模擬基金未來(lái)投資業(yè)績(jī)。 35 基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 5. 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 36 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 宣傳推介材料定義： 基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括： （一）公開(kāi)出版資料； （二）宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料； （三）海報(bào)、戶外廣告； （四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料； 還包括通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷(xiāo)售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷(xiāo)售信息。 28 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定； （二）有專門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)； （三）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行； （五）有與基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施； （六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)； （七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度； （八）公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的二分之一，部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷； （九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 ： （ 1） 組合投資目標(biāo)的設(shè)計(jì) （ 2） 組合投資的配臵策略 （ 3） 組合投資的品種選擇 （ 4） 組合投資的調(diào)整策略 18 第四節(jié) 基金的促銷(xiāo)手段、 營(yíng)銷(xiāo)推廣及營(yíng)銷(xiāo)管理 一、基金的促銷(xiāo)手段 二、基金的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng) 三、基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 大綱要求： ? 熟悉基金的促銷(xiāo)手段 ? 熟悉基金持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的作用和特點(diǎn) ? 熟悉基金的基本營(yíng)銷(xiāo)技巧 19 基金的促銷(xiāo)手段 一、基金的促銷(xiāo)手段 （一）人員推銷(xiāo) （二）營(yíng)業(yè)推廣 （三）廣告促銷(xiāo) （四）公共關(guān)系 （五）持續(xù)營(yíng)銷(xiāo) 20 基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 二、基金的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng) (一 ) 基金營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)的意義 （二）組織基金營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)的流程 21 基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 三、基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 (一 ) 營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)及戰(zhàn)略的確定 (二 ) 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃實(shí)施過(guò)程的管理 22 第五節(jié) 基金的銷(xiāo)售流程、客戶服務(wù)及投資者教育 一、基金銷(xiāo)售的基本流程 二、基金銷(xiāo)售的客戶服務(wù) 三、投資者教育 大綱要求： ? 熟悉基金銷(xiāo)售中客戶服務(wù)的意義 、 內(nèi)容和服務(wù)方式 23 基金銷(xiāo)售的基本流程 一、基金銷(xiāo)售的基本流程 (一 ) 投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試 (二 ) 產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示 (三 ) 提供投資咨詢建議 (四 ) 受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng) (五 ) 提供售后跟蹤服務(wù) 24 基金銷(xiāo)售的客戶服務(wù) 二、基金銷(xiāo)售的客戶服務(wù) （一）客戶服務(wù)的意義 （二）客戶服務(wù)的內(nèi)容 （ 三 ） 客戶服務(wù)的方式 25 投資者教育 三 、 投資者教育 （ 一 ） 開(kāi)展投資者教育工作的重要性 （ 二 ） 開(kāi)展投資者教育的主要內(nèi)容 （ 三 ） 開(kāi)展投資者教育的形式和方法 （ 四 ） 開(kāi)展投資者教育的保障機(jī)制 26 第六節(jié) 基金銷(xiāo)售活動(dòng)及銷(xiāo)售人員 行為的規(guī)范 一、基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （一）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 （二）基金銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 （四）對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范 二、基金銷(xiāo)售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的取得與管理 （三）基金銷(xiāo)售人員行為的合規(guī)監(jiān)管 （四）基金銷(xiāo)售人員的內(nèi)部管理 大綱要求： 掌握基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范要求和風(fēng)險(xiǎn)控制 27 基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （一）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 《 基金銷(xiāo)售管理辦法 》 第七條規(guī)定：“基金銷(xiāo)售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷(xiāo)售。 33 基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （二）基金銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)規(guī)范 ： ① 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平； ② 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金； ③ 以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金； ④ 募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折； ⑤ 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； ⑥ 挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金； ⑦ 基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定； ⑧ 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)； 引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)； 真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平，基金業(yè)績(jī)表