【文章內(nèi)容簡介】 大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段、或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。 基金管理公司或旗下基金產(chǎn)品獲得獎項的，應(yīng)當引用業(yè)界公認比較權(quán)威的獎項，且應(yīng)當避免引用兩年前的獎項。 40 基金宣傳推介材料內(nèi)容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照本規(guī)定的要求報送報告材料。報送報告材料的具體安排如下： 報送內(nèi)容：包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件以及有關(guān)獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。 報送形式：書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。報證監(jiān)局時隨附電子文檔。 報送流程：基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起 5個工作日內(nèi)遞交報告材料。 基金宣傳推介材料業(yè)績的規(guī)定 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當年上半年度的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近十個完整會計年度的業(yè)績。 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)； 引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)； 真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng)基金托管人復核。 41 42 基金宣傳推介材料業(yè)績的規(guī)定 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應(yīng)當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應(yīng)當公平、準確，具有關(guān)聯(lián)性。 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當清晰、準確；提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當列明第三方專業(yè)機構(gòu)的名稱及評價日期。 基金宣傳推介材料不得模擬基金未來投資業(yè)績。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復合年平均收益率。此外，還應(yīng)當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風險提示。 43 基金推介材料的風險揭示 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)，并提示基金投資人我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。由第三方專業(yè)機構(gòu)出具的業(yè)績證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績復核函。 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應(yīng)當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。 有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當參照 《 風險提示函的必備內(nèi)容 》 在材料中加入完整的風險提示函。其他情況下，基金宣傳推介材料的風險提示和警示性文字必須醒目、方便投資者閱讀。對于營銷活動承諾限定基金銷售規(guī)模，基金宣傳推介材料應(yīng)當明確說明采取的規(guī)模控制措施。 44 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下 3種：①未履行報送手續(xù)；②基金宣傳推介材料和上報的材料不一致；③基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。 出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施： ①提示改正； ②出具監(jiān)管警示函； ③變更材料報送要求；④責令整改；⑤處罰相關(guān)人員。 45 基金銷售費用的規(guī)范 、申購費的費率不得超過 5%；可以分前后端收費。 5%；贖回費總額不低于 25%應(yīng)計入基金財產(chǎn)。 、申購金額不同適用不同費率；基金持有期限不同適用不同的后端收費及贖回費率 。 5. 根據(jù)基金合同約定收費，費率標準應(yīng)統(tǒng)一。 46 基金銷售人員的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 基金銷售人員從業(yè)資格的取得 基金銷售從業(yè)人員的資格管理 從業(yè)人員誠信信息管理 （三）基金銷售人員行為的監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 47 基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則 基金銷售人員從事基金銷售活動 ，不得有下列情形： （一） 在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益； （二） 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息； （三） 詆毀其它基金、銷售機構(gòu)或銷售人員； （四） 散布虛假信息，擾亂市場秩序； （五） 同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名 義從事基金銷售業(yè)務(wù)； （六） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易 ； （七） 違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔 ； （八） 承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送； （九） 以帳外暗中給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂； （十） 挪用投資者的交易資金或基金份額； （十一） 從事其它 任何可能有損其所在機構(gòu) 和 基金業(yè)聲譽的行為。 第七章 基金的募集、交易與登記 48 49 目錄 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 第二節(jié) 開放式基金的募集與認購 第三節(jié) 開放式基金的申購與贖回 第四節(jié) 基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié) 第五節(jié) ETF、 LOF的募集與交易 第六節(jié) QDII基金的募集與交易 第七節(jié) 基金份額的登記 50 第七節(jié) 基金份額的登記 一． 開放式基金份額登記的概念 二． 我國開放式基金登記機構(gòu)及其職責 三． 基金登記流程 四． 申購（認購）、贖回資金清算流程 51 基金份額的登記 一、開放式基金份額登記的概念 開放式基金份額的登記，是指投資者認購基金份額后，由登記機構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。以后，基金投資者申購或者贖回基金，登記機構(gòu)都會在投資者的基金賬戶中進行相應(yīng)的變動。 二、我國開放式基金登記機構(gòu)及其職責 ： ? “ 內(nèi)臵 ” 模式 ：基金管理人自建登記系統(tǒng)。 ? “ 外臵 ” 模式 ：委托中國結(jié)算公司作為登記機構(gòu)。 ? “ 混合 ” 模式 ：以上兩種情況兼有。 52 基金份額的登記 投資者交易申請信息 申請數(shù)據(jù) 確認數(shù)據(jù) 代銷機構(gòu)網(wǎng)點 申請數(shù)據(jù) 確認數(shù)據(jù) 代銷機構(gòu)總部 申請數(shù)據(jù) 確認數(shù)據(jù) 登記機構(gòu) 確認數(shù)據(jù) 基金托管人 基金登記流程圖 資金清算流程圖 投資者 資金 賬戶 申購資金 代銷機 購網(wǎng)點 資金清 算 賬戶 申購資金 代銷機 購資金 清算總 賬戶 登記機 購資金 清算賬 戶 基金托 管銀行 賬戶 申購資金 申購資金 贖回資金 贖回資金 贖回資金 贖回資金 53 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 一、封閉式基金的募集程序