【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑；在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶等5商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，不必具備下列條件（ ）A、資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門B、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事責(zé)任C、具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行，有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已經(jīng)與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)5證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請(qǐng)條件中的第2項(xiàng)至第9項(xiàng)規(guī)定的條件外，不必具備以下條件（ ）A、凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定B、最近5年沒有挪用客戶資產(chǎn)的損害客戶利益的行為C、沒有因?yàn)檫`法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間D、沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大便更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)5《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范不包括（ ）A、簽訂代銷協(xié)議、明確委托關(guān)系 B、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C、建立相關(guān)制度 D、提前發(fā)行5為了規(guī)范證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理，提高對(duì)基金投資人的信息服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，（ ）中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》A、2007年3月 B、2007年5月 C、2008年3月 D、2008年5月5前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指（ ）A、直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法以及基金投資人人購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通信、安全保障等5后臺(tái)管理系統(tǒng)是指（ ）A、直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法以及基金投資人人購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通信、安全保障等5監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送是指（ ）A、直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法以及基金投資人人購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通信、安全保障等5信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)是指（ ）A、直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型B、主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法以及基金投資人人購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總等信息D、包括數(shù)據(jù)可、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通信、安全保障等5下列說法不正確的是（ ）A、后臺(tái)管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理B、應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能C、能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資咨詢等相關(guān)信息D、后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)不必對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)60、下列說法不正確的是（ ）A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備提供投資咨詢功能B、投資資訊主要包括：基金基礎(chǔ)知識(shí)；基金相關(guān)法律法規(guī)；基金產(chǎn)品信息：包括基金基本信息、基金費(fèi)率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費(fèi)支付模式、基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)信息和基金的其他公開市場(chǎng)信息等；基金管理人和基金托管人信息；基金相關(guān)投資市場(chǎng)信息；基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)信息C、為解決投資人提供的投資資訊信息不一定要有合法來源，只要能夠有利于投資者投資即可D、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能。主要包括：開戶、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結(jié)申請(qǐng)、賬戶解凍申請(qǐng)等方面的功能二、 不定項(xiàng)選擇題 有關(guān)有價(jià)證券說法正確的是（ ）A、有價(jià)證券本身沒有價(jià)值 B、它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣、或是取得利息、股息等收入D、可以在證券市場(chǎng)上買賣和流通，客觀上具有了交易價(jià)格按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為（ ）A、政府證券 B、政府機(jī)構(gòu)證券 C、公司證券 D、國(guó)家企業(yè)證券我國(guó)在銀行間市場(chǎng)上市的（ ）屬于非上市證券A、債券 B、憑證式國(guó)債 C、電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債D、普通開放式基金份額和非上市公眾公司的股票有關(guān)證券交易市場(chǎng)的說法正確的事：（ ）A、又稱“二級(jí)市場(chǎng)” B、又稱“次級(jí)市場(chǎng)”C、是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng) D、一級(jí)市場(chǎng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（ ）等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行A、商業(yè)銀行 B、城市信用合作社 C、農(nóng)村信用合作社 D、世界銀行基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在（ ）的監(jiān)督方面A、資產(chǎn)保管 B、資金管理 C、資金清算 D、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括（ ）等A、基金銷售機(jī)構(gòu) B、基金投資咨詢機(jī)構(gòu) C、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所（ ）是我國(guó)基金銷售的主要渠道A、基金公司 B、商業(yè)銀行 C、證券公司 D、證監(jiān)會(huì)基金的自律組織主要有（ ）A、證券公司 B、基金公司 C、證券交易所 D、基金行業(yè)自律組織基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷工作的后臺(tái)保障，通常包括（ ）等業(yè)務(wù)A、基金注冊(cè)登記 B、基金資產(chǎn)的托管C、資金清算和信息披露 D、資產(chǎn)核算預(yù)估值1證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請(qǐng)條件中第（2）項(xiàng)至第（9）項(xiàng)以及證券公司申請(qǐng)條件中第（3）項(xiàng)、第（4）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件（ ）A、注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B、高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷C、持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度D、最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為1專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行申請(qǐng)條件中第（3）項(xiàng)至第（7）項(xiàng)、證券公司申請(qǐng)條件中第（3）項(xiàng)、第（4）項(xiàng)以及證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)條件中的第（1）項(xiàng)、第（2）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件（ ）A、有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍B、主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于3000萬元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事出發(fā)C、取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于員工人數(shù)的1/2D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件1《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括：（ ）A、簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系B、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C、建立相關(guān)制度D、禁止提前發(fā)行。基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額1基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的相關(guān)制度有：（ ）A、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督B、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度、基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度C、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年D、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年1《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從總體上要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則，并且滿足以下方面的要求（ ）A、具備《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》所列示的各項(xiàng)基金銷售業(yè)務(wù)功能，能夠履行法律法規(guī)規(guī)定的相關(guān)責(zé)任人的義務(wù)B、具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制，保障基金投資人資金流動(dòng)的安全ixng，具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制，防止基金銷售業(yè)務(wù)中的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為C、支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制D、能夠?yàn)橹袊?guó)證監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息1對(duì)于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定一下費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)（ ）A、對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額3%贖回費(fèi)B、對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，%贖回費(fèi)C、對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，%贖回費(fèi)D、對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1%贖回費(fèi)1下列說法錯(cuò)誤的有（ ）A、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)B、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)C、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+3日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)D、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增