【文章內(nèi)容簡介】 億元人民幣 B．基金募集份額總額不少于5000 萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 C．金份額持有人不少于200 人 D．金份額持有人不少于1000 人 基金的申購、贖回原則包括（ACD）A．“未知價(jià)”原則 B．“確定價(jià)”原則C．金額申購、份額贖回”原則（ABCD） （ABCD）、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) （ABCD）層次 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則 （ABC）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件 C．基金份額持有人 D．證券交易所3我國證券市場監(jiān)管的意義是（ABCD）。A 切實(shí)保障廣大投資者利益的需要 B 是維護(hù)市場良好秩序的需要； C 是發(fā)展和完善證券市場體系的需要：銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密 D 準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效 率的需要（ABCD）。A 制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；B 對證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；C 對證券市場信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；D 制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施 《中華人民共和國刑法》關(guān)于證券犯罪的有（ABCD）。A 欺詐發(fā)行股票、債券罪 B 擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪 C 誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪 D 提供虛假財(cái)會報(bào)告罪（ABCD）。A 基金管理公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B 臨時(shí)報(bào)告C 監(jiān)察稽核季度報(bào)告 D 內(nèi)部監(jiān)控評價(jià)報(bào)告三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯(cuò)。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯(cuò)的在 括號中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（X）由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。（X）中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增加商業(yè)銀行可貸資金量。（X）基金的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是指基金管理人與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（X）1924年3月21 日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國基金的真正起步。這也 是世界上第一個(gè)契約型開放式基金（X）保本型基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得承 諾比例投資本金的基金，所以可以說保本型基金一定能夠保證100%本金不損失。（X）在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集 中度等。（V）8．基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（X）9．基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和對基金經(jīng) 營決策權(quán)。（X），股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是基金利潤的最主要來源。（V）。（X），不需要重新評估。（X）。（V）。（X）（X） 日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（X）17．封閉式基金與開放式基金均需要每日公布資產(chǎn)凈值。（X）1基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 內(nèi)部材料 注意保密組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了 解并做出評價(jià)。（V）1依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定， 向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證 明。（X）試 題 答 案一、單項(xiàng)選擇題DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B二、多項(xiàng)選擇題 三、判斷題錯(cuò)錯(cuò)錯(cuò)錯(cuò)錯(cuò)錯(cuò)對錯(cuò)錯(cuò)對1錯(cuò)1錯(cuò)1對1.錯(cuò)1.錯(cuò)1錯(cuò)1錯(cuò)1對1錯(cuò)第三篇：基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請將該項(xiàng)答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)有價(jià)證券是（）的一種形式。 按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（ 以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（） 證券市場的基本功能不包括：（）A.“籌資—投資”功能 新中國最初的股票出現(xiàn)于：（） 我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（） ）基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（）。 公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（） 證券包銷是指（）。A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式B．證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價(jià)格全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán)1與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A、流動(dòng)性較差 B、風(fēng)險(xiǎn)較低 C、門檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明 12001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報(bào)基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷C、博時(shí)價(jià)值增長 D、南方績優(yōu)成長1我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、20011下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長型基金1某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80% B、% C、50% D、%1按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%1債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)1對于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒必要重點(diǎn)考慮的（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢 D、公司的人數(shù)規(guī)模1為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金20．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A．20% B．25% C．33% D．50% （）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則（）個(gè)以上完整會計(jì)。A．5 B．4基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷C．3 D．2 23．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算 D．投資監(jiān)督24．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A．直銷、代銷 B．代銷、直銷 C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷25．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A．20 B．30 C．40 D．50，按照以下公式計(jì)算（）。A． 基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B． 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C． 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D． 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額，費(fèi)率一般為: % % % % ： A．印花稅 B．傭金 C．資本利得稅 D．過戶費(fèi)（） B．基金管理人的管理費(fèi) C．基金托管人的托管費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)30．根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 的是（）。A．每年不得少于兩次B．收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十 C．封閉式基金在分配利潤前不必彌補(bǔ)上一的虧損 D．利潤分配之后基金份額凈值不得高于面值 31．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅 B．從2008年4月24日起，%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅。，下列說法準(zhǔn)確的是（）。 33.（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。 ，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。 ，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^程主要包括（）： 。（）基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷 ,以下說法不準(zhǔn)確的是()，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述，可使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等詞語提示投資者“坐享財(cái)富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A．1個(gè)月 B．2個(gè)月 C．3個(gè)月 D．6個(gè)月，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% ，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) A．20% B．25% C．30% D．35% ，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A．% B．% C．% D．% ，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A．100 B．200 C．300 D．400 （）A．“未知價(jià)”原則，貨幣市場基金的申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。B.“確定價(jià)”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價(jià)格以申請日上一個(gè)交易日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。C.“確定價(jià)”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算?；痄N售人員從業(yè)考試模擬試卷44．存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A．6 45．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金季度報(bào)告 46．當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。A．5% % % % 47．投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 48．基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告 A．15 （）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A．基金管理人 50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B中國證監(jiān)會C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D以上均錯(cuò)5“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺管理系統(tǒng) C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)5下列哪一項(xiàng)是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù) C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷為的監(jiān)管5信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、205依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。A、誠信狀況 B、經(jīng)營管理能力 C、內(nèi)部控制情況 D、賬戶管理制度5《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80% B、60% C、50% D、30%基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請將符合題意的選項(xiàng)對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）公司證券包括：（） 證券的流動(dòng)可以通過（）等方式來實(shí)現(xiàn)。 證券市場是：（） 證券市場的基本功能有：（） 債券的特性包括：（） 金融衍生工具一般包括：（） 基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷根據(jù)投資對象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、債券型基金 D、貨幣市場基金基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B、所籌資金的投向不同 C、流動(dòng)性不同 D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同