【正文】 模擬題（二）一、 單項(xiàng)選擇題 總體而言，對基金的分析和評(píng)價(jià)的長期性原則是指（ ）A、對基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的。這樣既可以避免基金短期業(yè)績的偶然性，也可以在不同的市場環(huán)境中考察基金業(yè)績的穩(wěn)定性，如看看基金在牛市和熊市中的分別表現(xiàn)。堅(jiān)持基金分析評(píng)價(jià)長期性的原則，有助于培育和引導(dǎo)投資人長期投資的理念C、對基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)，避免以單一指標(biāo)來簡單地評(píng)價(jià)基金，再看到收益的同時(shí)也許認(rèn)真評(píng)估其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，考察其收益和風(fēng)險(xiǎn)是否對稱。如有些基金盡管在某一時(shí)期收益居前，但其間業(yè)績波動(dòng)非常大，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當(dāng)進(jìn)行回避D、對基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)，避免以單一指標(biāo)來簡單地評(píng)價(jià)基金，在看到收益的同時(shí)也許認(rèn)真評(píng)估其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，考察其收益和風(fēng)險(xiǎn)是否對稱。如有些基金盡管在某一時(shí)期收益居前，但其間業(yè)績波動(dòng)非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當(dāng)進(jìn)行回避總體而言，對基金的分析和評(píng)價(jià)的全面性原則是指（ ）A、對基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的。這樣既可以避免基金短期業(yè)績的偶然性，也可以在不同的市場環(huán)境中考察基金業(yè)績的穩(wěn)定性，如看看基金在牛市和熊市中的分別表現(xiàn)。堅(jiān)持基金分析評(píng)價(jià)長期性的原則，有助于培育和引導(dǎo)投資人長期投資的理念C、對基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)，避免以單一指標(biāo)來簡單地評(píng)價(jià)基金，再看到收益的同時(shí)也許認(rèn)真評(píng)估其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，考察其收益和風(fēng)險(xiǎn)是否對稱。如有些基金盡管在某一時(shí)期收益居前，但其間業(yè)績波動(dòng)非常大，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當(dāng)進(jìn)行回避D、對基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)，避免以單一指標(biāo)來簡單地評(píng)價(jià)基金，在看到收益的同時(shí)也許認(rèn)真評(píng)估其潛在的風(fēng)險(xiǎn)，考察其收益和風(fēng)險(xiǎn)是否對稱。如有些基金盡管在某一時(shí)期收益居前，但其間業(yè)績波動(dòng)非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當(dāng)進(jìn)行回避為進(jìn)一步規(guī)范基金分析和評(píng)價(jià)，避免以短期、頻繁的基金分析評(píng)價(jià)結(jié)果誤導(dǎo)投資人，中國證監(jiān)會(huì)于（ ）日發(fā)布了《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。A、2008年11月17日 B、2009年11月17日C、2007年11月17日 D、2006年11月17日根據(jù)《評(píng)價(jià)辦法》的規(guī)定，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)先加入中國證券業(yè)協(xié)會(huì)，再向中國證監(jiān)會(huì)保送書面材料進(jìn)行備案。這些材料包括（ ）A、基金托管機(jī)構(gòu)的基本情況、從事評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的人員情況、基金評(píng)價(jià)的理論基礎(chǔ)和方法、內(nèi)部控制制度等B、基金管理機(jī)構(gòu)的基本情況、從事評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的人員情況、基金評(píng)價(jià)的理論基礎(chǔ)和方法、內(nèi)部控制制度等C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的基本情況、從事評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的人員情況、基金評(píng)價(jià)的理論基礎(chǔ)和方法、內(nèi)部控制制度等D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基本情況、從事評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的人員情況、基金評(píng)價(jià)的理論基礎(chǔ)和方法、內(nèi)部控制制度等定量分析主要指（ ）A、通過對基金凈值、資產(chǎn)配置、重倉股等基金公開信息進(jìn)行整理、歸納，并結(jié)合相關(guān)的市場數(shù)據(jù)，如指數(shù)的漲跌等，計(jì)算出基金各種數(shù)量化指標(biāo)，如收益率、波動(dòng)率等B、研究人員通過對基金相關(guān)人員、相關(guān)事件、業(yè)務(wù)流程等的調(diào)研和判斷，分析評(píng)判基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣，衡量基金經(jīng)理及投研團(tuán)隊(duì)的投資能力積分先控制能力等C、其投資管理能力和操作風(fēng)格進(jìn)行考察和評(píng)估，在一定程度上這與對該基金業(yè)績的分析和評(píng)價(jià)是一致的D、基金托管人通過對基金相關(guān)人員、相關(guān)事件、業(yè)務(wù)流程等的調(diào)研和判斷，分析評(píng)判基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣，衡量基金經(jīng)理及投研團(tuán)隊(duì)的投資能力及風(fēng)險(xiǎn)控制能力等客觀性原則是指（ ）A、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新及時(shí)性原則指的是（ ）A、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新理財(cái)規(guī)劃是（ ）A、理財(cái)收益預(yù)計(jì) B、過往理財(cái)收益分析 C、理財(cái)經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由D、未來理財(cái)收益分析中國目前提供理財(cái)行業(yè)服務(wù)的主要是以（ ）為主的傳統(tǒng)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)A、券商 B、基金公司 C、國有銀行 D、商業(yè)銀行從理財(cái)規(guī)劃的角度來看，投資人經(jīng)歷一生就想經(jīng)歷一年的四個(gè)季節(jié)，從組織家庭前的一個(gè)人到結(jié)婚后以家庭為單位的每個(gè)階段都有著鮮明的特點(diǎn)。這就是所謂的（ ）A、股票投資理論 B、生命周期理論 C、債券投資理論 D、金融衍生品投資理論1按（ ）的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票A、分紅不一致 B、投資方式 C、期限不同 D、股東享有權(quán)利1債券的性質(zhì)不包括（ ）A、債券屬于有價(jià)證券B、債券時(shí)一種虛擬資本C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)D、債券是股權(quán)的表現(xiàn)1以公司債券和股票做比較，兩者之間的不同不包括（ ）A、是否為有價(jià)證券 B、權(quán)利不同 C、發(fā)行目的不同 D、期限不同1（ ）是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量值上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。、A、金融衍生工具 B、股票 C、債券 D、權(quán)證1權(quán)證是指（ ）A、基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（一下簡稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的無價(jià)證券B、基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的人（一下簡稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的無價(jià)證券C、基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（一下簡稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券D、基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（一下簡稱“發(fā)行人”）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向投資者人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的無價(jià)證券1根據(jù)（ ）為標(biāo)準(zhǔn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證A、權(quán)證的權(quán)利B、權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)C、權(quán)證投資風(fēng)格D、權(quán)證標(biāo)的的權(quán)利1按照（ ）的不同，可將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別A、權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間 B、權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)C、權(quán)證投資風(fēng)格 D、權(quán)證標(biāo)的的權(quán)利1股票價(jià)格指數(shù)是（ ）A、反映整個(gè)股票市場上各種股票市場價(jià)格個(gè)體水平B、股票價(jià)格的加權(quán)平均 C、股票價(jià)格的簡單平均D、反映整個(gè)股票市場上各種股票市廠價(jià)格總體水平及其變動(dòng)情況的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，而股票價(jià)格指數(shù)期貨即是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易1資產(chǎn)證券化是（ ）A、將資產(chǎn)進(jìn)行交易 B、以資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券C、以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式D、將資產(chǎn)債券化證券發(fā)行市場通常（ ）A、有固定場所，是有形的市場 B、無固定場所，是無形的市場C、有固定場所，是無形的市場 D、無固定場所，是有形的市場2《暫行辦法》對基金管理公司額設(shè)立規(guī)定了較高的準(zhǔn)入條件（ ）A、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于1億元人民幣B、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于2億元人民幣C、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于3億元人民幣D、基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人實(shí)收資本不少于5億元人民幣2保本基金是指（ ）A、通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證發(fā)行者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金B(yǎng)、通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金C、通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)能夠獲得投資本金的證券投資基金D、通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金2基金中的基金是指（ ）A、以證券為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成B、以金融衍生品為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成C、以股票為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成D、以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成2系列基金又稱為傘型基金，是指（ ）A、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式B、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式C、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式D、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金之間不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式2債券型基金主要以債券為投資對象，（ ）A、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的為債券型基金B(yǎng)、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券型基金C、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)90%以上投資于債券的為債券型基金D、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)70%以上投資于債券的為債券型基金2（ ）是既注重資本怎知又注重當(dāng)期收入的一類基金A、收入型基金 B、平衡型基金 C、增長型基金 D、平均型基金2美國相關(guān)法律要求，（ ）A、私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人，每個(gè)投資者的凈資產(chǎn)必須在100萬美元以上B、私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個(gè)投資者的凈資產(chǎn)必須在100萬美元以上C、私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個(gè)投資者的凈資產(chǎn)必須在500萬美元以上D、私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人，每個(gè)投資者的凈資產(chǎn)必須在500萬美元以上2對于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申購申請，（ ）A、投資者可以在當(dāng)日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；1