【正文】 ):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B網(wǎng)址：第三篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題(共80道，；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。（）答案和解析一、單項(xiàng)選擇題(共80道，；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。（）(17)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）(15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)3個(gè)月。（）(13)國(guó)內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國(guó)商務(wù)部核準(zhǔn)。網(wǎng)址：(11)基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革。（）(9)投資回報(bào)率高的資本，市場(chǎng)需求就大，相應(yīng)的證券價(jià)格就高。（）(7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）網(wǎng)址：(5)基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是實(shí)現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的核心活動(dòng)之一。()(3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場(chǎng)。）(1)安全墊是指?jìng)突鹪O(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資最大可承受的損失金額。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。 (40)截至2007年年底，我國(guó)基金銷售的主要渠道有()。網(wǎng)址： (38)封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 (31)基金信息披露的禁止行為（）、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)址：(32)下面（）對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。 (28)目前我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售逐漸形成了以（售體系。(25)構(gòu)成“背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪”的主體的是（） 網(wǎng)址：(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。、贖回時(shí)間要長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金。 (23)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）。 (20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 網(wǎng)址：(21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，正確的是（）。 (16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、 (17)我國(guó)的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。網(wǎng)址：，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；；(13)現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（） (14)基金監(jiān)督部主要通過(guò)（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián) ，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)。 (9)下面對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。 網(wǎng)址：(7)在從事基金銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中可能涉及的違法行為有（）、證券從業(yè)資格的人員 ，擅自為客戶買賣證券(8)對(duì)于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依據(jù)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運(yùn)作效果的重要指標(biāo)。 網(wǎng)址：(2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指引》 B.《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公員公約》 C.《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》 D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(3)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。高網(wǎng)址：，高 ，低 ，低(80)有以下特點(diǎn)的投資者，哪個(gè)不建議投資保本型基金：()。 (78)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)()負(fù)責(zé)。 (75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有(、高收益 、低收益 、高收益 、低收益(76)《公司法》調(diào)整對(duì)象為（） 網(wǎng)址：)的特征。 (73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。 網(wǎng)址： (69)投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。 (67)（）在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。(含397天)的資產(chǎn)支持證券 (65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護(hù)基金持有人利益的關(guān)鍵所在。 、金融證券、公司證券 、債券和其他證券網(wǎng)址：(63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。 (59)對(duì)于基金代銷機(jī)構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國(guó)證監(jiān)會(huì)來(lái)采取?（） (60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。 網(wǎng)址： (58)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。 (56)證券市場(chǎng)在交換財(cái)產(chǎn)權(quán)利過(guò)程中()。、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。，并將其登載在指定媒體上。 (54)下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。網(wǎng)址：）。、合規(guī)性原則 網(wǎng)址： (50)下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（ (51)QFII制度試行是從()年開(kāi)始。 (48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。低于 ，高于 ，高于 ，低于網(wǎng)址：(44)以下風(fēng)險(xiǎn)不屬于國(guó)內(nèi)股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)的有() (45)我國(guó)目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動(dòng)、多層次的基金法規(guī)體系。網(wǎng)址： (42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。 (40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。％ ％ ％ ％(37)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。 (35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問(wèn)的混合型基金。 (33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。 (30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。 網(wǎng)址：）。 網(wǎng)址：(25)目前，我國(guó)股票型基金大都按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。 (23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關(guān)系為核心的理財(cái)方式被越來(lái)越多的人所認(rèn)同和接受。 (21)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。 (19)目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司(和基金公司()為主。 網(wǎng)址：(17)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公告中披露。 (15)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。 網(wǎng)址：(11)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下投資品種中的哪項(xiàng)?() (含397天)的資產(chǎn)支持證券 (12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 (13)()是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。網(wǎng)址： (9)當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)()，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉（）而實(shí)現(xiàn)套利交易。、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于基金公司的管理水平風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)址：(6)下列那個(gè)基金不能在二級(jí)市場(chǎng)交易()。，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況。 %以上的基金份額持有人(5)基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，下列哪一項(xiàng)沒(méi)有體現(xiàn)基金托管人的作用。 (2)基金季報(bào)中不會(huì)披露的信息是()。選錯(cuò)或者不選不得分。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）(1):A,B,C(2):A,B(3):A,B,C(4):A,C,D(5):A,B,C,D(6):A,B(7):A,B,D(8):A,B,C,D(9):A,B,C,D(10):A,C,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D 中大網(wǎng)?！笆丫W(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”網(wǎng)址：中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生(13):A,B,C(14):A,B,D(15):B,C,D(16):A,B,C,D,E(17):B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,D(20):A,B,C,D(21):A,C,D(22):A,C(23):C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,B,C,D(27):B,C,D(28):B,D(29):B,C,D(30):C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C,D(37):A,C,D(38):B,D(39):A,B,C,D(40):A,B,C,D三、判斷題。)(1):D(2):A(3):A(4):D(5):D(6):C(7):A 中大網(wǎng)校“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”網(wǎng)址：中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生(8):B(9):A(10):B(11):B(12):B(13):C(14):C(15):A(16):D(17):C(18):A(19):D(20):C(21):A(22):B(23):C(24):C(25):D(26):A(27):B(28):C(29):A(30):A(31):B(32):A(33):A(34):A(35):A(36):B(37):D(38):A(39):B(40):D(41):B(42):B(43):C(44):B(45):A(46):B(47):D(48):B(49):A(50):B(51):A 中大網(wǎng)?！笆丫W(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”網(wǎng)址：中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生(52):B(53):B(54):D(55):B(56):A(57):A(58):C(59):C(60):B(61):A(62):A(63):A(64):A(65):D(66):D(67):B(68):D(69):C(70):A(71):B(72):D(73):A(74):C(75):C(76):D(77):C(78):B(79):B(80):A二、多項(xiàng)選擇題。（）答案和解析一、單項(xiàng)選擇題(共80道，；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。（）(20)當(dāng)影子價(jià)格與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度小于等于一0（）(18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的結(jié)果，以確保基金交易活動(dòng)的安全性。（）(16)擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買入股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）(14)基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。（）中大網(wǎng)校“十佳網(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”網(wǎng)址：中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生(12)證券市場(chǎng)只是有價(jià)證券交易場(chǎng)所。（）(10)存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每12個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。（）(8)《證券投資基金法》確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。（）(6)債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越低。（(4)貨幣市場(chǎng)基金份額凈值固定在1元人民幣。（）(2)基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”中大網(wǎng)?！笆丫W(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”網(wǎng)址：中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。 (40)金融衍生工具一般包括：（） 三、判斷題。 (38)下列關(guān)于基金的交易管理陳述錯(cuò)誤的是（）。 (35)基金監(jiān)管的原則() (36)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（）。 中大網(wǎng)?！笆丫W(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”網(wǎng)址：中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生(31)基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。、年度報(bào)告和投資組合報(bào)告中度可能披露偏離度異常信息。，%0 5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息。 (25)《證券投資基金銷售管理辦法》中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型包括下列哪些內(nèi)容?（）、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其他音像資料 、海報(bào)中大網(wǎng)?！笆丫W(wǎng)絡(luò)教育機(jī)構(gòu)”、“十佳職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”網(wǎng)址：中大網(wǎng)校引領(lǐng)成功職業(yè)人生、