【正文】 （1）支行上報(bào)資料：①自查報(bào)告（包括“深化執(zhí)行年”活動(dòng)全面開展情況、取得的效果、存在問題和下一步工作安排）②檢查工作底稿 ③學(xué)習(xí)情況統(tǒng)計(jì)表④檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改情況一欄表 ⑤問責(zé)情況一覽表⑥堵截風(fēng)險(xiǎn)案件情況匯總表 ⑦支行活動(dòng)年匯總情況統(tǒng)計(jì)表 ⑧活動(dòng)檢查明細(xì)表—6—。檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn)行記錄，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)—5— 員工開展自查工作，并將自查相關(guān)材料于9月10日前上報(bào)分行會(huì)計(jì)管理部綜合管理部。反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)備：大額數(shù)據(jù)和反洗錢可疑數(shù)據(jù)上報(bào)。銀企對帳：對賬范圍、百萬元以上單位對賬率、銀企對賬單回執(zhí)、對賬不符的賬戶編制未達(dá)賬務(wù)調(diào)節(jié)表。重要會(huì)計(jì)機(jī)具管理：機(jī)具保管與核對、機(jī)具的使用。代保管物品：代保管物品實(shí)物、代保管物品的核算、代保管物品出入庫、代保管物品封包、定期盤查。（三）自查自糾階段（8月16日至11月20日）1．現(xiàn)金、重空、印章管理柜員現(xiàn)金尾箱：賬款是否相符、柜員尾箱限額符合規(guī)定。學(xué)習(xí)文件內(nèi)容：“ 關(guān)于印發(fā)《中信銀行沈陽分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知”“ 關(guān)于印發(fā)《中信銀行沈陽分行反洗錢內(nèi)控制度（實(shí)施細(xì)則）（2011版）》的通知 ”“ 關(guān)于印發(fā)《中信銀行沈陽分行銀企對賬管理實(shí)施細(xì)則（2011版）》的通知”中信銀行沈陽分行零售業(yè)務(wù)柜臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)操作手冊（2011版）（第一部分）及推廣實(shí)施的通知。（二）梳理學(xué)習(xí)階段（1月1日至8月31日）回顧2010年“執(zhí)行年”活動(dòng)自查情況，認(rèn)真組織本部門對已發(fā)現(xiàn)問題的整改是否已落實(shí)到位。完成時(shí)限：11月30日三、活動(dòng)安排（一）準(zhǔn)備階段（8月1日至8月15日）結(jié)合支行營業(yè)科自身實(shí)際，成立以王海月為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“深化執(zhí)行年”活動(dòng)小組。完成時(shí)限：10月30日。1）根據(jù)總行、分行相關(guān)制度，對銀企對賬制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等明確規(guī)定、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。完成時(shí)限：9月30日（2）銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對賬制度執(zhí)行情況檢查。相關(guān)文件見分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈總行轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知〉的通知〉》（信銀沈轉(zhuǎn)字[2005]15號(hào)）完成時(shí)限：8月31日 （1）重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。完成時(shí)限：11月30日—1—（二）認(rèn)真落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”為積極推動(dòng)“深化執(zhí)行年”活動(dòng)的落實(shí)，認(rèn)真貫徹“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”中4項(xiàng)“規(guī)定動(dòng)作”。根據(jù)總行非現(xiàn)場審計(jì)系統(tǒng)提取的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，配合合規(guī)審計(jì)部做好對本單位（部門）員工個(gè)人賬戶異常交易進(jìn)行疑點(diǎn)數(shù)據(jù)驗(yàn)證工作；完成時(shí)限：11月30日、資金掮客等員工道德風(fēng)險(xiǎn)。20111022 4老高川支行第五篇：深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案“深化內(nèi)控和案防制度 執(zhí)行年”營業(yè)科活動(dòng)實(shí)施方案為全面貫徹落實(shí)分行“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“深化執(zhí)行年”）活動(dòng)具體要求和工作計(jì)劃，現(xiàn)結(jié)合營業(yè)科實(shí)際情況，特制定本方案。檢查全體人員的安全防范意識(shí)情況；對有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應(yīng)急預(yù)案 建立及演練情況；相關(guān)臺(tái)賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。計(jì)算機(jī)操作方面。會(huì)計(jì)出納方面。貸款方面。我支行對臨柜人員突查、暗訪和暗查，結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對我支行重要崗位人員的行為進(jìn)行排查，具體內(nèi)容如下：存款方面。具體排查內(nèi)容如下：（1）有無內(nèi)外勾結(jié)串通，偽造資料、或信貸人員對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致借款人不具備貸款條件而非法取得貸款；（2）有無經(jīng)辦人員未按照機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的授意，受理不具 備借款主體資格的客戶貸款申請，導(dǎo)致形成不良貸款；（3）有無審查資料不嚴(yán)，調(diào)查流于形式，導(dǎo)致借款人騙取信貸資金；（4）有無向借款用途不合規(guī)、生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)不合法、沒有合法的還款來源、有重大不良行為記錄等不合貸款條件借款人發(fā)放貸款；（5）有無逆程序操作、超權(quán)限或變相超權(quán)限放款。崔家山信用社二0一一年十月二十日第四篇：深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”實(shí)施方案》的通知（府農(nóng)合行發(fā)【2011】174號(hào)）要求，我行進(jìn)行自查自糾工作，現(xiàn)將具體自查情況報(bào)告如下：一、成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組 組長：閆文 副組長：蘇正成員：趙俊華 趙泓杰 李軍飛 蘇永利 郭峰二、大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查排查范圍：截至檢查日，余額在50萬元以上的不良貸款。通過深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。(四)進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。認(rèn)真做好以下工作：(一)完善制度。一信用社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。(四)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。(二)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。三、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。對未達(dá)賬項(xiàng)能夠進(jìn)行跟蹤核對，確保余額一致。堅(jiān)持按月進(jìn)行同業(yè)往來賬務(wù)核對，余額對賬單發(fā)出、收回及時(shí)，賬務(wù)核對正確。對經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對賬單”，大部分機(jī)構(gòu)對賬單收回率都能達(dá)到90%以上，收回的對賬回單進(jìn)行了妥善保管。（四）對賬制度落實(shí)情況。有無頻繁開、銷戶等異?，F(xiàn)象。我社共3個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，對2011年1月至9月的大額存取款業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行了清理。單位負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管定期對柜員重要空白憑證行檢查核對。柜員登記領(lǐng)用，對系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號(hào)，沒有跳號(hào)使用或漏號(hào)的問題。(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。同時(shí)主社至少一月對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對庫存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。結(jié)合我社正在開展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，對所有2011年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對、核查的有利時(shí)機(jī)，對大額不良貸款（50萬元以上）3筆，弄清成因，制定清收、處置措施，對清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實(shí)責(zé)任清收。負(fù)責(zé)對本次活動(dòng)的組織實(shí)施。通過深化“執(zhí)行年”活