5深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告(參考版)
2024-09-11 23:25本頁(yè)面
【正文】 。通過(guò)改進(jìn)科技信息系統(tǒng)技術(shù)手段 ，提高防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，我行結(jié)合常規(guī)稽核對(duì)指定崗位獨(dú)立審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說(shuō)明。 切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。對(duì)于高管人員、支行班子成員、重要崗位人員，以及長(zhǎng)期未交流輪崗員工，曾經(jīng)違規(guī)違紀(jì)的員工，要重點(diǎn)進(jìn)行查防，并做好登記，登記的主要內(nèi)容包括：被查 訪員工姓名、職務(wù)，實(shí)施查訪的主查人及隨同人，查訪的時(shí)間、方式、結(jié)果，其他需要的事項(xiàng)。 （ 2）員工家訪活動(dòng)按年開(kāi)展，查訪主要內(nèi) 容包括：了解職工在工作、生活中的興趣和愛(ài)好；職工家屬及子女的工作、就業(yè)、學(xué)習(xí)情況；職工在工作、學(xué)習(xí)和生活中存在的問(wèn)題和困難。明確開(kāi)展員工家訪和簽訂承諾書活動(dòng)的對(duì)象為我行全體員工，實(shí)行全面覆蓋、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，做到不少一人、不漏一人。 嚴(yán)格規(guī)范重要崗位 和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。 加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。 （ 3）我行稽核部門對(duì)相關(guān)的制度執(zhí)行情況進(jìn)行了有效審計(jì) 第 10 頁(yè) 共 11 頁(yè) 跟蹤。 （ 1）我行對(duì)在同一機(jī)構(gòu)連續(xù)擔(dān)任同一職務(wù)達(dá) 3 年以上未交流的各支行正副行長(zhǎng)，以及在重要崗位工作的營(yíng)業(yè)部正副經(jīng)理、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理到期后堅(jiān)決實(shí)行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，截止月末我行共輪崗交流人次。 根據(jù)省《合作金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我行實(shí)際，各職能部門都進(jìn)一步疏理、修訂、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學(xué)性和可操作性。我行按照《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)規(guī)劃號(hào)印發(fā)）和《 20XX 年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》號(hào)印發(fā)）要求，積極推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。各支行負(fù)責(zé)人每月開(kāi)展了一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月檢查一次庫(kù)存現(xiàn)金和值班守庫(kù)情況；每月組織一次專題學(xué)習(xí)；每月開(kāi)展一次交心談心活動(dòng)；每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查。我行嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，按照下訪一級(jí)、下管一級(jí)的原則，對(duì)照《關(guān)于印發(fā) ****開(kāi)展員工家訪活動(dòng)的工作方案的通知》（號(hào)）文件精神，持續(xù)開(kāi)展員工家訪和日常行為排查工作。認(rèn)真執(zhí)行貸款 “ 三查 ” 制度，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定工作，按照《 ****動(dòng)產(chǎn)抵押貸款管理辦法》管理動(dòng)產(chǎn)抵押貸款。今年我行共交流人次，我行審計(jì)稽核部支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理和重要崗位人員開(kāi)展了離任審計(jì)，我行兼職稽核員對(duì)其他崗位輪換人員進(jìn)行了離任審計(jì)。 （ 6）為切實(shí)推動(dòng)全行四項(xiàng)重大監(jiān)管事項(xiàng)的執(zhí)行力度和整改落實(shí)，日我行審計(jì)稽核部與業(yè)務(wù)管理部合作開(kāi) 展了四大重大監(jiān)管事項(xiàng)專項(xiàng)檢查，對(duì)全行的政府融資平臺(tái)貸款、中長(zhǎng)期貸款合同整改情況、貸款 “ 受托支付 ” 執(zhí)行情況、住房差別化信貸政策落實(shí)情況，進(jìn)行了檢查。存在
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