5深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動報告(完整版)
【正文】 、對公存款賬戶及財政性存款賬戶管理、對賬制度等內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次專項審計。于日，對我行發(fā)放的住房按揭貸款進(jìn)行了一次專項稽核檢查。 第 5 頁 共 11 頁 認(rèn)真開展自查。逐戶、逐筆確定排查責(zé)任人，我行排查組和支行檢查人員要對其排查的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，支行負(fù)責(zé)人要對本機(jī)構(gòu)排查工作負(fù)責(zé)任。根據(jù)排查結(jié)果，我行共有 **筆共計 **萬元無土地使用證或集體土地使用證房產(chǎn)抵押貸款，共有筆貸款共計萬元在貸款期間抵押物毀損、滅失、價值降低、變現(xiàn)能力減弱，共有筆萬元在貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換，以逃廢債務(wù)。 （ 1）通過排查，經(jīng)我行業(yè)務(wù)管理部初審，報貸審會最終認(rèn)定后，確認(rèn)我行共有 **萬元的正常貸款應(yīng)下調(diào)至不良貸款進(jìn)行管理，其中正常類有 **萬元下調(diào)至可疑類， **萬元下調(diào)至次級類；關(guān)注類有 **萬元下調(diào)至可疑類， **萬元下調(diào)至次級類。經(jīng)排查，我行各營業(yè)網(wǎng)點各項貸款共計 **筆，貸款余額為 **萬元。 （ 5）經(jīng)排查，我行貸款程序合法合規(guī)，但存在貸款手續(xù)不全的現(xiàn)象。一是誰經(jīng)手，誰負(fù)責(zé)。三是要求各職能部門認(rèn)真分析風(fēng)險成因，改進(jìn)信貸管理、績效考核辦法。針對存在問題，責(zé)成各支行要結(jié)合 “ 雙建 ” 活動，進(jìn)一步加強規(guī)范化建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行會計核算制度，規(guī)范會計核算行為，全面推進(jìn)各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。存在的問題主要有柜員卡未按規(guī)定保管，授權(quán)卡移交不合規(guī)，柜員信息與實際不符，柜員卡未定期修改密碼，未執(zhí)行卡隨人走；重要空白憑證銷號不及時，重要空白憑證未實行帳實分管，日終授權(quán)柜員未對現(xiàn)金和憑證進(jìn)行復(fù)點檢查等；對公存款對帳不認(rèn)真，更換印鑒手續(xù)不規(guī)范，現(xiàn)代支付來帳接收不及時等，對上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問題我行進(jìn)行通報，對機(jī)構(gòu)責(zé)任人對照《金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰， 其處罰責(zé)任人人，并督促各分支機(jī)構(gòu)落實整改。今年我行共交流人次，我行審計稽核部支行行長、部門經(jīng)理、副行長、行長助理和重要崗位人員開展了離任審計，我行兼職稽核員對其他崗位輪換人員進(jìn)行了離任審計。我行按照《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)規(guī)劃號印發(fā)）和《 20XX 年合規(guī)與風(fēng)險工作指導(dǎo)意見》號印發(fā)）要求，積極推行全面風(fēng)險管理。 加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。對于高管人員、支行班子成員、重要崗位人員，以及長期未交流輪崗員工，曾經(jīng)違規(guī)違紀(jì)的員工，要重點進(jìn)行查防，并做好登記，登記的主要內(nèi)容包括：被查 訪員工姓名、職務(wù)，實施查訪的主查人及隨同人，查訪的時間、方式、結(jié)果，其他需要的事項。 。 切實加強稽核建設(shè)。 嚴(yán)格規(guī)范重要崗位 和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。 根據(jù)省《合作金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》的要求，結(jié)合我行實際，各職能部門都進(jìn)一步疏理、修訂、完善各項規(guī)章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學(xué)性和可操作性。
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