5深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告-展示頁
2024-09-11 23:25本頁面
【正文】 間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；沒有內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場價(jià)格的抵押物償還本息的貸款等。 （ 6）經(jīng)排查，我行存在限制的抵押物辦理抵押貸款，貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)和在貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱的現(xiàn)象。 （ 5）經(jīng)排查，我行貸款程序合法合規(guī)，但存在貸款手續(xù)不全的現(xiàn)象。 （ 3）通過排查，我行嚴(yán)格按照《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定真實(shí)、準(zhǔn)確，證明材料詳實(shí)、有效。主要表現(xiàn)形式為放寬貸款分類標(biāo)準(zhǔn)；不按管理制度規(guī)定，人為將已形成風(fēng)險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類；以貸款重組或重新落實(shí)債務(wù)的形式隱瞞不良貸款；通過借新還舊、展期等方式隱瞞不良貸 款。此次主要排查了以下違規(guī)行為。經(jīng)排查，我行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)貸款共計(jì) **筆，貸款余額為 **萬元。 第 1 頁 共 11 頁 深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告 **** 深化 “ 銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年 ” 活動(dòng)報(bào)告 為鞏固 “ 內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年 ” 活動(dòng)成果，深入落實(shí) **銀監(jiān)局辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》和 **《關(guān)于印發(fā)全省金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（號(hào)）文件精神，切實(shí)加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，我行制定了《 ****深化 “ 銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，現(xiàn)將活動(dòng)開展情況匯報(bào)如下： 一、組織領(lǐng)導(dǎo) 為加強(qiáng) “ 內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年 ” 活動(dòng) 的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，成立了由董事長任組長，領(lǐng)導(dǎo)班子成員為副組長，部門經(jīng)理和各支行負(fù)責(zé)人為成員活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在監(jiān)察保衛(wèi)部，具體負(fù)責(zé) “ 內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年 ” 活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。 二、活動(dòng)開展情況 （一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn) **年 **月，我行結(jié)合 “ 三項(xiàng)整治 ” 活動(dòng)和 “ 不良貸款真實(shí)性 ” 排查工作，抽調(diào)人員成立專項(xiàng)排查組，開展了一次信貸領(lǐng) 第 2 頁 共 11 頁 域全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)排查，排查對(duì)象為全系統(tǒng)有貸款余額的各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和每筆貸款。 排查重點(diǎn)。 （ 1）通過排查，經(jīng)我行業(yè)務(wù)管理部初審，報(bào)貸審會(huì)最終認(rèn)定后，確認(rèn)我行共有 **萬元的正常貸款應(yīng)下調(diào)至不良貸款進(jìn)行管理，其中正常類有 **萬元下調(diào)至可疑類， **萬元下調(diào)至次級(jí)類；關(guān)注類有 **萬元下調(diào)至可疑類， **萬元下調(diào)至次級(jí)類。 （ 2）通過排查，我行未發(fā)現(xiàn)違規(guī)核銷內(nèi)部員工和近親屬貸款。 （ 4）通過排查，我行政府置換貸款行為真實(shí)，現(xiàn)金來源合規(guī)，置換決議或具有效力的法律文書資料齊全。經(jīng)排查，我行共有 **筆貸款 **
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