銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告-展示頁
2024-10-21 03:47本頁面
【正文】 動(dòng)的講解。寒亭支行2011年9月15日第二篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，在此基礎(chǔ)上出臺(tái)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，組織全體員工按方案要求開展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：一、準(zhǔn)備階段為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。通過自查自糾,我行進(jìn)一步提高了案件防范意識(shí),對一些過時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。安全防衛(wèi)設(shè)施,消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。二要完善信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，全面推行抵（質(zhì)）押貸款，嚴(yán)格依照“三個(gè)辦法一個(gè)指引和《擔(dān)保法》《物權(quán)法》辦理抵押擔(dān)保手續(xù)，對抵質(zhì)押物的權(quán)屬和價(jià)值及其可行性嚴(yán)格審查，防止“一物多?！?、“擔(dān)而不?！钡默F(xiàn)象發(fā)生，對以前擔(dān)保失效貸款盡可能補(bǔ)辦抵押擔(dān)保手續(xù)，轉(zhuǎn)移信貸風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)該筆貸款已喪失訴訟時(shí)效，后經(jīng)總行認(rèn)定為損失類貸款。張學(xué)蓓為農(nóng)行員工，因該筆貸款曾全部償還，且借款人把貸款借給了吳霞。后因吳霞與他人合伙貪污挪用公款案發(fā)被判服刑，其歸還我行的貸款被司法部門以追贓為由從我行賬戶扣劃。于1996年10月1日以經(jīng)營干果缺少資金為由在我行借款30萬元。經(jīng)查我支行有一筆30萬元五級(jí)分類為損失的的不良貸款。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致。信貸業(yè)務(wù)方面：我行已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。一是能及時(shí)進(jìn)行按著要求進(jìn)行賬務(wù)、庫存現(xiàn)金、內(nèi)外賬目的核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現(xiàn)象；二是各種重要憑證和有價(jià)單證的保管使用手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任分明；三是各種費(fèi)用開支和大額支付能嚴(yán)格覆行審批手續(xù)。做到了工作有制度、制度有落實(shí)、執(zhí)行有監(jiān)督。第一篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段工作報(bào)告根據(jù)宣皖農(nóng)商行[2011]124號(hào)有關(guān)要求，我行結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，在此基礎(chǔ)上出臺(tái)了寒亭支行《深化銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，組織全體員工按方案要求開展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：能夠按照總行的要求，建立建全了各種內(nèi)控制度，并在工作中自覺地加以遵守。建立業(yè)務(wù)線與監(jiān)督線“雙線責(zé)任追究”，將責(zé)任追究覆蓋到所有崗位和人員。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作基本符合制度要求。四是公、私印章保管規(guī)范，隨用隨取，離柜收起。在總行對支行授權(quán)的基礎(chǔ)上，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責(zé)任人。在此次自查中，我支行結(jié)合“三項(xiàng)整治”工作以6月底不良貸款報(bào)表余額為準(zhǔn)，對支行20萬元及以上的大額不良貸款進(jìn)行排查。該借款人胡思偉，宣城市區(qū)居民，原為政府機(jī)關(guān)干部。后經(jīng)查實(shí)該筆資金借款人轉(zhuǎn)借給了吳霞使用，經(jīng)催收該筆貸款本息于1996年12月30日由吳霞還清。該筆貸款的兩個(gè)保證人分別是借款人妻子張學(xué)蓓和吳霞。故其夫婦二人不愿承擔(dān)該筆債務(wù)，吳霞已判刑，家庭財(cái)產(chǎn)也已依法追繳，無力償還貸款。通過對大額不良貸款的排查，讓我支行充分認(rèn)識(shí)到在以后的信貸工作中一要嚴(yán)格貸款操作程序，嚴(yán)把貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查“三關(guān)”，尤其要抓好信貸資產(chǎn)跟蹤監(jiān)控工作，隨時(shí)掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)的變化，及時(shí)調(diào)整貸款管理策略，將風(fēng)險(xiǎn)消滅于萌芽狀態(tài)?！叭酪槐！狈矫嬷幸雅c員工簽定了安全責(zé)任書,落實(shí)了安全責(zé)任。支行制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對措施。力圖通過對重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我行健康穩(wěn)定發(fā)展。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，由活動(dòng)辦公室制訂出本社具
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