【正文】 問(wèn)題跟蹤檢查、督促整改，切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。以加強(qiáng)教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，認(rèn)真排查問(wèn)題，充分發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，積極整改問(wèn)題，深入地推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。二○一一年七月二十九日第二篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案各信用社、營(yíng)業(yè)部、龍山分社：為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入推進(jìn)案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號(hào)）文件精神，結(jié)合實(shí)際，制定本方案。年末，對(duì)未能按要求實(shí)現(xiàn)承諾內(nèi)容或整改驗(yàn)收后仍未達(dá)標(biāo)的部門，將嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。（三）加強(qiáng)督導(dǎo)，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)充分發(fā)揮監(jiān)察、稽核職能，通過(guò)檢查信用社自查工作底稿、實(shí)地檢查、當(dāng)面驗(yàn)證等方式不定期抽查金融機(jī)構(gòu)的自查自糾力度和效果；年終對(duì)金融機(jī)構(gòu)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)確立的目標(biāo)完成情況進(jìn)行逐項(xiàng)檢查。（二）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任縣聯(lián)社將不定期開(kāi)展督查，檢查時(shí)要留存工作底稿并嚴(yán)格執(zhí)行檢查人員和被檢查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“雙簽”制度。五、有關(guān)要求（一）周密安排，精心實(shí)施信用社要將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)作為提高金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制實(shí)效和強(qiáng)化案防制度執(zhí)行力的重要手段，切實(shí)提升本機(jī)構(gòu)和本轄區(qū)的案件防范水平。（二）時(shí)間安排2011年7月底前信用社在聯(lián)社的指導(dǎo)下，制定本機(jī)構(gòu)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的具體實(shí)施方案，并做好自查自糾和整改強(qiáng)化工作。信用社在縣聯(lián)社的指導(dǎo)下，對(duì)照深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的各項(xiàng)內(nèi)容制定本機(jī)構(gòu)的具體實(shí)施方案并組織實(shí)施。在具體實(shí)施中，要將重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度，印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度及重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察等4項(xiàng)內(nèi)容作為本年度深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的“規(guī)定動(dòng)作”，逐項(xiàng)落實(shí)并嚴(yán)格進(jìn)行檢查、評(píng)估、申報(bào)驗(yàn)收?？h聯(lián)社各職能部門要切實(shí)履行督導(dǎo)、評(píng)價(jià)責(zé)任，靈活運(yùn)用多種形式，掌握轄內(nèi)農(nóng)村基層金融機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)、及時(shí)做好跟蹤評(píng)估工作。（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查結(jié)合本機(jī)構(gòu)、本地區(qū)的具體情況，制定內(nèi)控制度執(zhí)行力突查方案，方案中特別要加強(qiáng)對(duì)一線柜臺(tái)的突查，通過(guò)整體移交、飛行檢查、暗訪暗查等靈活的方式，體現(xiàn)檢查的針對(duì)性和突然。在自查中暴露發(fā)案件線索，必須主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移送。三、活動(dòng)內(nèi)容（一）在信貸領(lǐng)域開(kāi)展大額不良貸款的全履蓋風(fēng)險(xiǎn)排查 為遏制近期信貸類案件高發(fā)、頻發(fā)的不良勢(shì)頭，信用社根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則制定大額不良貸款排查方案，確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)。二、工作目標(biāo)根據(jù)銀監(jiān)部門2011年深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”總體要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在對(duì)2010年深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”中自查及銀監(jiān)局抽查督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、初步整改的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)開(kāi)展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”（銀監(jiān)發(fā)[2005]17號(hào)文）的落實(shí)。第一篇：金寨聯(lián)社斑竹園深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案金寨聯(lián)社斑竹園信用社深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳《關(guān)于印發(fā)“深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]185號(hào)）、皖銀監(jiān)辦[2011]119號(hào)、六銀監(jiān)轉(zhuǎn)[2011]57號(hào)文件精神，及《金寨聯(lián)社斑竹園深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，特制訂金寨聯(lián)社斑竹園信用社深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案。一、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)為確保深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”扎實(shí)有效開(kāi)展，金寨聯(lián)社斑竹園信用社成立深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”檢查工作領(lǐng)導(dǎo)組，組長(zhǎng)：社主任付思義擔(dān)任，委派會(huì)計(jì)王剛、信貸會(huì)計(jì)吳靜、信息員周虹等組成的深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”領(lǐng)導(dǎo)組。信用社要堅(jiān)持全面動(dòng)員、落實(shí)責(zé)任、分類指導(dǎo)、講求實(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開(kāi)展活動(dòng)，切實(shí)將深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范 1能力，力爭(zhēng)通過(guò)聯(lián)社和信用社共同努力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。對(duì)于檢查中暴露的問(wèn)題，要依據(jù)問(wèn)題質(zhì)采取果斷措施，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)積累演變?yōu)閻盒园讣?。?lián)社根據(jù)轄內(nèi)基層信用社大額不良款排查情況組織重點(diǎn)抽查，對(duì)于沒(méi)有嚴(yán)重按照要求對(duì)大額不良貸款中存在問(wèn)題開(kāi)展自查自糾或發(fā)現(xiàn)案件線索未及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送的，將采取必要的管理措施。對(duì)柜臺(tái)重要崗位要專門部署員工行為排查活動(dòng)。（三）狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)有效地推動(dòng)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)，針對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)和地區(qū)發(fā)展不平衡的現(xiàn)狀，以“分類指導(dǎo)、差別要求”為原則，指導(dǎo)農(nóng)村信用社以事先承諾的方式制定本年度落實(shí)“13條”的工作規(guī)劃，督促本信用社部分或全部落實(shí)“13條”的要求。四、開(kāi)展方式與時(shí)間安排（一）開(kāi)展方式本次深化“執(zhí)行年”活動(dòng)采取信用社自查自糾，聯(lián)社部門督促落實(shí)的方式。聯(lián)社根據(jù)農(nóng)村基層信用社自查自糾情況，按照“重點(diǎn)抽查、分類推進(jìn)、差別對(duì)待”的原則，做好對(duì)本轄區(qū)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的督促、指導(dǎo)、檢查和評(píng)估工作。從10月開(kāi)始，聯(lián)社根據(jù)轄內(nèi)基層信用社自查自糾情況，做好對(duì)“執(zhí)行年”深化活動(dòng)的督促、指導(dǎo)、檢查和評(píng)估工作。信用社須嚴(yán)格按照深化“執(zhí)行年”活動(dòng)內(nèi)容的要求，制定明確的時(shí)間表和工作方案，確保自查的質(zhì)量和效果。農(nóng)村基層信用社要針對(duì)自查暴露出的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，認(rèn)真開(kāi)展自糾工作，并將有關(guān)情況向聯(lián)社報(bào)告。在不定期抽查中，將抽查出的問(wèn)題及時(shí)通知相關(guān)人員，指導(dǎo)其進(jìn)行整改。（四）認(rèn)真總結(jié)，及時(shí)匯報(bào)信用社要在11月底將本單位深化“執(zhí)行年”情況報(bào)聯(lián)社，聯(lián)社在12月20日前將本轄區(qū)深化“執(zhí)行年”匯總報(bào)屬行監(jiān)管辦事處，全面反映縣聯(lián)社開(kāi)展自查的程序與方法，檢查頻率與重點(diǎn)，著重體現(xiàn)自查暴露的問(wèn)題以及所采取的整改措施。一、指導(dǎo)思想此次“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，從實(shí)際出發(fā)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在認(rèn)真總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)涵和要求，本著標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、立足防范、關(guān)口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長(zhǎng)效機(jī)制，提高案件防范能力和水平。二、活動(dòng)目標(biāo)2011年“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的總體目標(biāo)是：加－1－強(qiáng)自查力度，認(rèn)真開(kāi)展重