【正文】 行總結(jié)，按照要求把排查報(bào)告和工作總結(jié)及時(shí)上報(bào)。深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)我行“執(zhí)行年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導(dǎo),明確工作目標(biāo)和職責(zé)要求,將任務(wù)分解落實(shí)到人,確?；顒?dòng)的扎實(shí)、有序開展。力爭通過深化“執(zhí)行年”活動(dòng),使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控和案防各項(xiàng)規(guī)章制度,使我行員工的內(nèi)控與案防制度執(zhí)行意識(shí)和執(zhí)行力得到進(jìn)一步增強(qiáng),排查和消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,堵塞管理漏洞,進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。、匯總相關(guān)內(nèi)控與案防制度,在此基礎(chǔ)上列出對(duì)照檢查規(guī)章制度目錄。各部門結(jié)合自身實(shí)際,制定深化“執(zhí)行年”活動(dòng)學(xué)習(xí)制度,細(xì)化學(xué)習(xí)安排,規(guī)范學(xué)習(xí)活動(dòng),采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合等方式,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)辦發(fā)…2011?119號(hào)文件《關(guān)于印發(fā)的通知》等近年下發(fā)的關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作有關(guān)文件,完整記載學(xué)習(xí)活動(dòng)的全過程,做到學(xué)習(xí)有記錄,包括人員、時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容等。既要查有章不循的問題,又要查無章可循或制度不完善問題。大額不良貸款專項(xiàng)檢查小組以上述原則進(jìn)行大額不良貸款風(fēng)險(xiǎn)排查,并將排查結(jié)果和材料于2011年8月26日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。并建立發(fā)現(xiàn)問題的整改臺(tái)帳,督促整改或定期通報(bào),加大違規(guī)行為檢查處罰力度,建立整改問題 的信息反饋制度和落實(shí)整改的后續(xù)考核制度,真正將各類操作風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。自查自糾結(jié)束后,各部門應(yīng)寫出自查分析報(bào)告,以適當(dāng)方式向員工公布,接受評(píng)議和監(jiān)督,并與9月29日前上報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)小組,然后由領(lǐng)導(dǎo)小組將自查自糾情況匯總上報(bào)黃山銀監(jiān)分局。2011年11月1日至11月30日為處理階段,對(duì)在案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中,因違規(guī)違紀(jì)整改不到位的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人員,我行將對(duì)照《安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定處理。部門應(yīng)就深化“執(zhí)行年”活動(dòng)全面開展情況、取得的成效、存在問題和下一步工作安排寫出總結(jié)報(bào)告，于 12 月 11 日前 上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，再由領(lǐng)導(dǎo)小組匯總后上報(bào)黃山銀監(jiān)分局。（二、做好統(tǒng)籌安排,促進(jìn)業(yè)務(wù)開展。（四）、加強(qiáng)監(jiān)督檢查、搞好輿論引導(dǎo)。通過深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入，勞動(dòng)紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象。結(jié)合我社正在開展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，對(duì)所有2011年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對(duì)、核查的有利時(shí)機(jī)，對(duì)大額不良貸款（50萬元以上）3筆，弄清成因，制定清收、處置措施，對(duì)清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實(shí)責(zé)任清收。(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。單位負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管定期對(duì)柜員重要空白憑證行檢查核對(duì)。有無頻繁開、銷戶等異?，F(xiàn)象。對(duì)經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對(duì)賬單”，大部分機(jī)構(gòu)對(duì)賬單收回率都能達(dá)到90%以上，收回的對(duì)賬回單進(jìn)行了妥善保管。對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)能夠進(jìn)行跟蹤核對(duì)，確保余額一致。三、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。(四)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。認(rèn)真做好以下工作：(一)完善制度。(四)進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。崔家山信用社二0一一年十月二十日第五篇：深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”實(shí)施方案》的通知（府農(nóng)合行發(fā)【2011】174號(hào)）要求，我行進(jìn)行自查自糾工作，現(xiàn)將具體自查情況報(bào)告如下：一、成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組 組長：閆文 副組長：蘇正成員：趙俊華 趙泓杰 李軍飛 蘇永利 郭峰二、大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查排查范圍：截至檢查日，余額在50萬元以上的不良貸款。我支行對(duì)臨柜人員突查、暗訪和暗查，結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對(duì)我支行重要崗位人員的行為進(jìn)行排查，具體內(nèi)容如下：存款方面。會(huì)計(jì)出納方面。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。20111022 4老高川支行。檢查全體人員的安全防范意識(shí)情況；對(duì)有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應(yīng)急預(yù)案 建立及演練情況；相關(guān)臺(tái)賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。計(jì)算機(jī)操作方面。貸款方面。具體排查內(nèi)容如下：（1）有無內(nèi)外勾結(jié)串通，偽造資料、或信貸人員對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致借款人不具備貸款條件而非法取得貸款；（2）有無經(jīng)辦人員未按照機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的授意，受理不具 備借款主體資格的客戶貸款申請(qǐng)，導(dǎo)致形成不良貸款；（3）有無審查資料不嚴(yán)，調(diào)查流于形式，導(dǎo)致借款人騙取信貸資金；（4）有無向借款用途不合規(guī)、生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)不合法、沒有合法的還款來源、有重大不良行為記錄等不合貸款條件借款人發(fā)放貸款；（5）有無逆程序操作、超權(quán)限或變相超權(quán)限放款。通過深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。一信用社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。(二)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。堅(jiān)持按月進(jìn)行同業(yè)往來賬務(wù)核對(duì)，余額對(duì)賬單發(fā)出、收回及時(shí)，賬務(wù)核對(duì)正確。（四）對(duì)賬制度落實(shí)情況。我社共3個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)2011年1月至9月的大額存取款業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行了清理。柜員登記領(lǐng)用，對(duì)系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號(hào)，沒有跳號(hào)使用或漏號(hào)的問題。同時(shí)主社至少一月對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對(duì)庫存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。負(fù)責(zé)對(duì)本次活動(dòng)的組織實(shí)施。要高度重視宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮內(nèi)部刊物、信息簡報(bào)、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等傳媒介作用，努力營造開展活動(dòng)的良好氛圍。（三）、注重業(yè)務(wù)需求，強(qiáng)化分類實(shí)施。深化“制度執(zhí)行年” 活動(dòng)是貫徹落實(shí)省行黨委、市銀監(jiān)局、關(guān)于加強(qiáng)全行案件防 控工作要求,實(shí)現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體 抓,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí)。(七總結(jié)提高階段。2011年10月1日至10月31日為整改階段,各部門根據(jù)自查和深化“制度執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行落實(shí)整改。(四檢查階段。專項(xiàng)檢查小組以上述方法進(jìn)行突查,并將檢查結(jié)果和材料于2011年9月6日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。將深化“