內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動心得體會（5篇范文）(文件)
【正文】 發(fā)現(xiàn)的問題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關(guān)人員的責任。一是按照風險排查結(jié)果，重新認定貸款風險類別；二是認真分析風險成因，改進信貸管理，提高風險識別能力。聯(lián)社將由審計稽核部牽頭，－4－抽調(diào)其他相關(guān)部室人員配合，每月組織一次非營業(yè)時間的突擊查庫，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，經(jīng)常性地隨機開展對轄內(nèi)分支機構(gòu)和人員進行突查。票據(jù)業(yè)務(wù)、對公存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等案件風險高發(fā)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況。認真實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假機制。對公賬戶，包括定期、活期和通知存款賬戶；對私賬戶，包括個人結(jié)算賬戶、定期儲蓄、活期儲蓄和通知存款賬戶；存放款賬戶，包括存放央行、存放同業(yè)、存放系統(tǒng)內(nèi)款項賬戶；行社往來賬戶、其他應(yīng)收款和應(yīng)解匯款賬戶。各信用社(營業(yè)部)要在8月10日前組織自查，形成自查報告，上報聯(lián)社。（1）認真開展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。自查階段。檢查階段。整改結(jié)果和工作總結(jié)9月15日前形成文字材料上報聯(lián)社。（三）各社按照方案要求認真抓好落實，扎實推進內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，認真開展內(nèi)控和案防檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時報告，嚴禁弄虛作假，否則聯(lián)社將對工作不盡職、玩忽職守、敷衍應(yīng)付的人員給予嚴肅處理。通過前一階段的開展活動情況，結(jié)合自身實際，我認為，作為聯(lián)社安全保衛(wèi)部門負責人，我不但應(yīng)該熟知與自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項規(guī)章制度，而且要提高指導(dǎo)基層網(wǎng)點及員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。我結(jié)合全社開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行活動的開展，把學習法律法規(guī)的最新理論成果作為提高執(zhí)行力的基準，進一步增強了執(zhí)行規(guī)章制度的意識。執(zhí)行規(guī)章制度不僅是強化內(nèi)控管理、實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，而且是領(lǐng)導(dǎo)干部政治素質(zhì)和領(lǐng)導(dǎo)水平的重要體現(xiàn)。領(lǐng)導(dǎo)干部作為執(zhí)行的主體，必須通過健全的制度、科學的機制、完善的體制規(guī)范其執(zhí)行規(guī)章制度的行為，確保上級主管部門的決策部署能夠到位、有實效。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用農(nóng)村合作金融機構(gòu)管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。尤其在當前全省乃至全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。加強執(zhí)行情況的督查，堅持定期與不定期、常規(guī)與專項督查相結(jié)合，完善有利于發(fā)展的績效考核和競爭激勵機制，建立起有效的反饋機制、自我約束機制和更新機制多角度、多層面地督查責任落實情況和執(zhí)行效果，嚴格兌現(xiàn)獎懲，抓住不落實的事，追究不負責的人，較好地解決了“上有政策，下有對策”和政令不暢、執(zhí)行不力的問題，有力地推動了各項工作的落實。三、增強實效性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的根本。內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動中，我結(jié)合自己負責的工作，注重實效抓整改，逐條對照規(guī)章制度具體要求，在切實抓好部門工作整改的同時，認真開展自我查找、自我剖析，主動接受部門和員工的監(jiān)督，通過自身把內(nèi)化了的規(guī)章制度基本要求轉(zhuǎn)化為貫徹落實上級主管部門決策部署的具體實踐，進一步增強了執(zhí)行規(guī)章制度的堅定性。自覺性表現(xiàn)為領(lǐng)導(dǎo)干部貫徹落實上級決策部署的思想認識是否到位。肅南縣聯(lián)社按照省、市銀監(jiān)部門和上級主管部門的統(tǒng)一安排部署，結(jié)合肅南縣信用社實際情況，從6月份開始，在全縣信用社系統(tǒng)范圍內(nèi)開展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動。（二）各社要在案件防控治理過程中及時總結(jié)，進一步加強防范措施，寫出防范、治理工作專題報告。整改總結(jié)階段。貸款風險排查報告、大額不良貸款排查報告（紙質(zhì)和電子版）必須經(jīng)主任簽字確認后在8月10日前上報監(jiān)察保衛(wèi)部，同時報送印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況自查報告。五、時間安排組織學習階段。聯(lián)社組織人員集中銷毀。按照賬戶“滾動式”檢查要求執(zhí)行；采取“背對背”換人和雙線核對的方式，既要核對余額，還要核對發(fā)生額，對賬單回收率要達到100%，重點賬戶換人上門面對面核對，對賬單回執(zhí)經(jīng)核對人員簽字確認后，存檔備查。各信用社（營業(yè)部）要加強銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的對賬力度。信貸業(yè)務(wù)方面，是否存在違規(guī)核銷貸款，是否存在抵押無效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。按照《安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社突擊審計暫行辦法》的要求，通過臨位審計和移位審計方式進行突擊審計，發(fā)現(xiàn)并揭示被審計機構(gòu)內(nèi)控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，分析其風險狀況、問題成因，促進員工增強合規(guī)意識，全面提升經(jīng)營管理水平，嚴密防范各類風險，促進各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。排查方式和時間安排。問題整改。重點圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關(guān)責任人責任認定等方面進行檢查。偽造虛假抵押物權(quán)屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權(quán)狀況的貸款。（4）政府置換行為不真實，現(xiàn)金來源不合規(guī)，缺少相關(guān)置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款
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