【正文】 ，不足之處還請上級領導指正！****支行2011年9月8日第二篇：深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動報告**** 深化“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動報告為鞏固“內控和案防制度執(zhí)行年”活動成果，深入落實**銀監(jiān)局辦公室《轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》和**《關于印發(fā)全省金融機構深化內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》（號）文件精神，切實加強我行風險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設，實現案件防范水平的整體提高，促進各項業(yè)務經營工作安全穩(wěn)健運行，我行制定了《****深化“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，現將活動開展情況匯報如下：一、組織領導為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由董事長任組長，領導班子成員為副組長，部門經理和各支行負責人為成員活動領導小組，下設領導小組辦公室在監(jiān)察保衛(wèi)部，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。我行嚴格按照要求，按照下訪一級、下管一級的原則，總行文件精神，和標準行達標準則開展員工家訪和日常行為排查工作，每月組織一次內控制度執(zhí)行情況的抽查；每月召開一次案件防控分析會；每季度通報一次案件防控工作情況。根據總行文件要求，我行對公賬戶開展風險排查，排查內容涉及開戶手續(xù)、開戶資料、賬戶使用、銷戶、交易操作和對賬六個方面，所查機構存在的問題主要是賬戶資料不能及時更新、部分賬戶缺少企業(yè)年檢資料、休眠賬戶未按規(guī)定進行管理、針對排查發(fā)現的問題，要求相關人員立即逐項整改、強化考核、落實責任、防范風險。存在的問題主要有柜員卡未按規(guī)定保管，授權卡移交不合規(guī)，未執(zhí)行卡隨人走；重要空白憑證銷號不及時等。（2）開展了綜合業(yè)務系統(tǒng)專項稽核。存在的問題主要有登記薄登記不規(guī)范、會計憑證要素不齊全、查庫內容不全面。今年我行不定期組織了員工自查，總行機關部門不定期的抽查等方式。（二）強化內控制度執(zhí)行力自查。（4）對此次排查出來的問題貸款，進行了責任認定，落實限期清收責任人。質押貸款，貸款手續(xù)齊全，出質人主體合法，我行對質押物單位定期存單進行了相關凍結、登記手續(xù)，質押物價值均納入表外核算，質押物由我行專人負責保管，質押率符合總行規(guī)定。無抵押物被轉移，挪用、處置、調換、逃廢債務等現象，未存在貸款本息未結清和未提供有效抵押方式的情況下，提前辦理注銷抵押登記手續(xù)。（2）經全面自查我支行抵質押貸款，其從貸前調查、審查、審批、發(fā)放到貸后管理等各環(huán)節(jié)的操作都是按照規(guī)章制度進行的，未存在違規(guī)現象，抵押貸款均在相關部門辦理了合法有效的抵押登記手續(xù)，產權明晰、無爭議，評估價值均納入表外核算，權證由我行專人負責保管，抵押率符合總行規(guī)定。我行已將置換、核銷貸款納入不良貸款責任清收范圍，對已置換、核銷的呆賬，貸款表外應收利息以及核銷后應計利息等繼續(xù)催收，我行將繼續(xù)加大清收盤活的力度，努力降低損失。按照《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》規(guī)定進行不良貸款的核銷，確屬不能收回的貸款，呆賬認定真實準確，且提供了詳實，有效的證明材料；置換貸款共計13筆，共計512000元，我行社未存在員工、親屬貸款、借名、假名、冒名貸款或其他違規(guī)形成的不良貸款；已置換和核銷的不良貸款均按照“賬銷、案存、權在”的原則進行管理，建立了專門的臺賬，并在綜合業(yè)務系統(tǒng)設立了專門的賬戶進行管理、核算。第一篇：深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動報告****支行關于“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的自查報告為鞏固“內控和案防制度執(zhí)行年”活動成果，深入落實《銅陵銅都農村合作銀行深化內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》（銅農合銀發(fā)【2011】116號）文件，董事長在全行大干120天大會上的講話精神,切實加強我行風險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設，實現案件防范水平的整體提高，促進各項業(yè)務經營工作安全穩(wěn)健運行，我行積極組織員工學習，并進行自查，現將活動自查情況匯報如下：一、組織領導為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由行長任組長，其他員工為小組成員，信貸員、信貸會計具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查和整改工作。二、活動開展情況（一）全面排查信貸領域風險（1）經排查我行核銷貸款44筆，均符合總行貸}款核銷條件，不良貸款分類真實、準確，沒有存在人為調整資產質量形態(tài)。置換、核銷呆賬的檔案管理由專人負責保管。已置換，核銷貸款的清收變現所得處得處理符合規(guī)章制度規(guī)定，不存在任何違規(guī)行為，未將清收變現所得作為當期利潤用于分紅，未私設“小金庫”進行瓜分，或其他違規(guī)現象。我支行抵押貸款均經核實沒有低價高估情況。抵押貸款資產質量良好。（3）、至檢查日我支行存量貸款中，未存在借名、假名、冒名貸款。我行嚴格按照“三項整治活動方案”和“不良貸款真實性排查”工作的要求，要求負責人簽訂承諾書。認真開展自查。（1）對我行2011度的資產負債、會計決算、財務收支、往來賬務情況等方面進行了自查。針對存在問題，要結合“標準行創(chuàng)建”活動，進一步加強規(guī)范化建設，嚴格執(zhí)行會計核算制度，規(guī)范會計核算行為，全面推進各項業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。為進一步加強對綜合業(yè)務系統(tǒng)的日常管理，規(guī)范基層員工的操作程序，控制操作風險，提高綜合業(yè)務系統(tǒng)操作風險管理水平,由行長和會計采取查帳，調閱監(jiān)控錄像，現場察看業(yè)務操作流程等方式，現金庫存管理，重要空白憑證和印章的管理，存款帳戶的開立與使用現代支付業(yè)務合規(guī)性，公共管理類的規(guī)范操作等。（3）開展了對公賬戶風險排查。持續(xù)開展員工家訪和日常行為排查工作。負責人每月開展了一次內控制度執(zhí)行情況的抽查；每月組織一次專題學習；每月開展一次交心談心活動；每月進行一次業(yè)務真實性抽查。二、活動開展情況（一）全面排查信貸領域風險**年**月，我行結合“三項整治”活動和“不良貸款真實性”排查工作，抽調人員成立專項排查組，開展了一次信貸領域全覆蓋的風險排查，排查對象為全系統(tǒng)有貸款余額的各營業(yè)網點和每筆貸款。排查重點。主要表現形式為放寬貸款分類標準；不按管理制度規(guī)定，人為將已形成風險的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類；以貸款重組或重新落實債務的形式隱瞞不良貸款；通過借新還舊、展期等方式隱瞞不良貸款。（3）通過排查，我行嚴格按照《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認定真實、準確，證明材料詳實、有效。（5）經排查，我行貸款程序合法合規(guī)，但存在貸款手續(xù)不全的現象。（6）經排查，我行存在限制的抵押物辦理抵押貸款，貸款期間抵押物被轉移、挪用、處置、調換、逃廢債務和在貸款期間抵押物毀損、滅失、價值降低、變現能力減弱的現象。（7）經排查我行沒有權屬關系不明晰或有爭議的抵押物的抵押貸款；沒有偽造虛假抵押物權屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權狀況的貸款；沒有接受有特定用途或難以變現的抵押物發(fā)放的貸款；沒有抵押物屬第三