【正文】 20111022 4老高川支行。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應急預案 建立及演練情況；相關臺賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機進行巡檢。重點檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時間內(nèi)暫時離開崗位時是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權密碼是否存在通用現(xiàn)象。計算機操作方面。會計出納方面。貸款方面。我支行對臨柜人員突查、暗訪和暗查，結合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對我支行重要崗位人員的行為進行排查，具體內(nèi)容如下：存款方面。具體排查內(nèi)容如下：（1）有無內(nèi)外勾結串通，偽造資料、或信貸人員對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞不報，導致借款人不具備貸款條件而非法取得貸款；（2）有無經(jīng)辦人員未按照機構負責人的授意，受理不具 備借款主體資格的客戶貸款申請，導致形成不良貸款；（3）有無審查資料不嚴，調(diào)查流于形式，導致借款人騙取信貸資金；（4）有無向借款用途不合規(guī)、生產(chǎn)經(jīng)營活動不合法、沒有合法的還款來源、有重大不良行為記錄等不合貸款條件借款人發(fā)放貸款；（5）有無逆程序操作、超權限或變相超權限放款。崔家山信用社二0一一年十月二十日第五篇：深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查報告根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機構“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”實施方案》的通知（府農(nóng)合行發(fā)【2011】174號）要求，我行進行自查自糾工作，現(xiàn)將具體自查情況報告如下：一、成立活動領導小組 組長：閆文 副組長：蘇正成員：趙俊華 趙泓杰 李軍飛 蘇永利 郭峰二、大額不良貸款的全覆蓋風險排查排查范圍：截至檢查日，余額在50萬元以上的不良貸款。通過深化“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。(四)進一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。(二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。認真做好以下工作：(一)完善制度。一信用社貸款自查報告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。(四)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。(二)結算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。三、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。對未達賬項能夠進行跟蹤核對，確保余額一致。堅持按月進行同業(yè)往來賬務核對，余額對賬單發(fā)出、收回及時，賬務核對正確。對經(jīng)常發(fā)生的單位結算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對賬單”，大部分機構對賬單收回率都能達到90%以上，收回的對賬回單進行了妥善保管。（四）對賬制度落實情況。有無頻繁開、銷戶等異常現(xiàn)象。我社共3個營業(yè)機構，對2011年1月至9月的大額存取款業(yè)務逐筆進行了清理。單位負責人或會計主管定期對柜員重要空白憑證行檢查核對。柜員登記領用，對系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號，沒有跳號使用或漏號的問題。(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。同時主社至少一月對轄內(nèi)機構庫存進行一次檢查，分社主任至少每周對庫存現(xiàn)金進行一次檢查。結合我社正在開展的“三項整治”活動，對所有2011年6月底前的存量貸款進行全面清理、核對、核查的有利時機，對大額不良貸款（50萬元以上）3筆，弄清成因，制定清收、處置措施，對清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實責任清收。負責對本次活動的組織實施。通過深化“執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識，徹底糾正了業(yè)務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執(zhí)行不力，工作責任心不強等現(xiàn)象。要高度重視宣傳引導工作，充分發(fā)揮內(nèi)部刊物、信息簡報、系統(tǒng)網(wǎng)絡等傳媒介作用，努力營造開展活動的良好氛圍。（四）、加強監(jiān)督檢查、搞好輿論引導。（三）、注重業(yè)務需求，強化分類實施。（二、做好統(tǒng)籌安排,促進業(yè)務開展。深化“制度執(zhí)行年” 活動是貫徹落實省行黨委、市銀監(jiān)局、關于加強全行案件防 控工作要求,實現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領導具體 抓,一級抓一級,層層抓落實。部門應就深化“執(zhí)行年”活動全面開展情況、取得的成效、存在問題和下一步工作安排寫出總結報告，于 12 月 11 日前 上報領導小組，再由領導小組匯總后上報黃山銀監(jiān)分局。(七總結提高階段。2011年11月1日至11月30日為處理階段,對在案件專項治理活動中,因違規(guī)違紀整改不到位的直接責任人和相關責任人員,我行將對照《安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定處理。2011年10月1日至10月31日為整改階段,各部門根據(jù)自查和深化“制度執(zhí)行年”領導小組檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行落實整改。自查自糾結束后,各部門應寫出自查分析報告,以適當方式向員工公布,接受評議和監(jiān)督,并與9月29日前上報給領導小組,然后由領導小組將自查自糾情況匯總上報黃山銀監(jiān)分局。(四檢查階段。并建立發(fā)現(xiàn)問題的整改臺帳,督促整改或定期通報,加大違規(guī)行為檢查處罰力度,建立整改問題 的信息反饋制度和落實整改的后續(xù)考核制度,真正將各類操作風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。專項檢查小組以上述方法進行突查,并將檢查結果和材料于2011年9月6日上報深化“執(zhí)行年”活動領導小組。大額不良貸款專項檢查小組以上述原則進行大額不良貸款風險排查,并將排查結果和材料于2011年8月26日上報深化“執(zhí)行年”活動領導小組。將深化“執(zhí)行年”活動的自查重點放在大額不良貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力、防范操作風險“十三條“上面。既要查有章不循的問題,又要查無章可循或制度不完善問題。(三自查自糾階段(2011年8月16日9月15日前各部門應結合自身實際,確定內(nèi)控相對薄弱、案件易發(fā)環(huán)節(jié),組織開展自查自糾工作,對照相關內(nèi)控和案防制度規(guī)定和要求,認真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。各部門結合自身實際,制定深化“執(zhí)行年”活動學習制度,細化學習安排,規(guī)范學習活動,采取集中學習、專題培訓和個人自學相結合等方式,認真學習銀監(jiān)辦發(fā)…2011?119號文件《關于印發(fā)的通知》等近年下發(fā)的關于案件專項治理工作有關文件,完整記載學習活動的全過程,做到學習有記錄,包括人員、時間、地點、內(nèi)容等。,學習傳達市銀監(jiān)局指示要求精神,部署安排全行深化“制度執(zhí)行年”活動。、匯總相關內(nèi)控與案防制度,在此基礎上列出對照檢查規(guī)章制度目錄。三、深化“執(zhí)行年”活動時間安排(一