【正文】 方的，內(nèi)外勾結偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；沒有貸款期間抵押物被轉移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務的貸款；沒有貸款期間抵押物毀損、滅失、價值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；沒有內(nèi)外勾結并以明顯高于市場價格的抵押物償還本息的貸款等。我行嚴格按照“三項整治活動方案”和“不良貸款真實性排查”工作的要求，要求各支行負責人出具承諾書。貸款經(jīng)辦人員及相關責任人員對所放貸款的真實性負責。逐戶、逐筆確定排查責任人，我行排查組和支行檢查人員要對其排查的業(yè)務負責，支行負責人要對本機構排查工作負責任。各支行主要負責人對排查工作負總責，并出具了承諾書，承諾本機構貸款質量已有真實反映，沒有故意隱瞞貸款的實際發(fā)現(xiàn)狀況，如發(fā)現(xiàn)存在問題，要承擔相應責任。對以上我行排查出來的問題，一是要求職能部門和支行對問題進行梳理，認真進行整改；二是要求財務部門按照風險排查結果，重新認定貸款風險類別，提足撥備，使貸款損失準備充足率、撥備覆蓋率、貸款撥備率等指標符合監(jiān)管要求。同時，根據(jù)年初培訓計劃，要求業(yè)務管理部和人力資源部及時落實對員工的培訓教育，提高風險識別能力。認真開展自查。（1）開展了2010年年終決算的審計工作。存在的問題主要有登記薄登記不規(guī)范、未按規(guī)定開展非信貸資產(chǎn)風險分類、年終查庫內(nèi)容不全面、其它應收款墊付未經(jīng)負責人審批、憑證未按規(guī)定用途使用。（2）開展了對個人住房按揭貸款專項審計工作。于日，對我行發(fā)放的住房按揭貸款進行了一次專項稽核檢查。但在檢查中也發(fā)現(xiàn)，經(jīng)辦行在資料收集更新與貸后管理上執(zhí)行力度不夠，有待加強。為進一步加強對綜合業(yè)務系統(tǒng)的日常管理，規(guī)范基層員工的操作程序，控制操作風險，提高綜合業(yè)務系統(tǒng)操作風險管理水平,于日，采取查帳，調(diào)閱監(jiān)控錄像，現(xiàn)場察看業(yè)務操作流程等方式，對財務部、電子銀行部、各支行、營業(yè)部綜合業(yè)務系統(tǒng)操作風險的防控情況進行了一次現(xiàn)場審計，重點審查了授權卡與柜員卡的管理，現(xiàn)金庫存管理，重要空白憑證和印章的管理，存款帳戶的開立與使用現(xiàn)代支付業(yè)務合規(guī)性，公共管理類的規(guī)范操作等。（4）開展了對公賬戶風險排查。（5）為促進全行進一步加強內(nèi)控制度建設，切實提高各項制度執(zhí)行力，不斷增強風險防控能力，我行稽核部于日，重點對票據(jù)業(yè)務、對公存款賬戶及財政性存款賬戶管理、對賬制度等內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了一次專項審計。通過檢查，責成各支行要加強內(nèi)控制度執(zhí)行力，建立健全內(nèi)控制度體系，切實防范風險。繼續(xù)組織離崗審計和移位審計。存在的問題主要是利率執(zhí)行不準確、信貸資料未及時收集與更新，“三查”制度執(zhí)行不不到位、貸款五級分類不準確，動產(chǎn)抵押管理不規(guī)范等，通過檢查，我行責成各支行進一步加強信管理，認真審查受理的信貸資料，確保資料的完整性、有效性。持續(xù)開展員工家訪和日常行為排查工作?？傂忻吭陆M織了一次非營業(yè)時間的突擊查庫；每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月召開一次案件防控分析會；每季度通報一次案件防控工作情況。強化全面風險管理。一是對風險點進行梳理，先后將對公存款排查、綜合業(yè)務系統(tǒng)操作、票據(jù)業(yè)務管理、貸款新規(guī)執(zhí)行，不良貸款真實排查、印章的管理等列為風險點進行排查；二是加大崗位風險管理，明確了各崗位的工作職責并上墻公示，要求職工熟知并嚴格執(zhí)行，總行行長與各分支機構負責人簽訂授權書；三是細化和落實風險管理流程，組建；四是總行機關部門正在依據(jù)流程文件結合我行實際進行再造，已完成部門整合和崗位職責的編寫；五是結合組建，我行正在著手修訂各項規(guī)章制度和崗位流程，崗位職責，爭取做到制度流程全覆蓋。（三）認真落實防范操作風險13條意見認真執(zhí)行基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假機制，并將其納入我行及各級分支機構的人事管理制度。（2）按照《合作金融機構特定崗位人員交流輪崗暫行規(guī)定等三個辦法的通知》（號）文件要求，我行已完成任職達3年以上未交流的支行正副行長、內(nèi)勤主任、主辦會計、農(nóng)貸會計、有九種人嫌疑人員的強制休假移位審計工作。堅持先移交、后離崗、先審計、后上崗的原則，對交流、輪崗和強制休假的干部員工進行離崗審計，經(jīng)審計沒有違法違規(guī)問題后，方能上崗。嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。（1）我行認真開展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時交流談心，并指派專人關注異常行為人。我行董事長、監(jiān)事長由負責進行家訪；其他高管人員由董事長、監(jiān)事長負責進行家訪；機關員工和支行班子成員由我行分管行長負責進行家訪；基層一般員工由支行負責人、分理處負責人負責進行家訪。同時還重點了解以下內(nèi)容：是否組織或參與各種形式的賭博；是否使用大額資金買賣股票、彩票；是否與吸毒人員經(jīng)常接觸；是否與非法組織經(jīng)常接觸；是否參與違法傳銷或與傳銷組織及其成員經(jīng)常接觸；是否參與封建迷信及邪教活動；是否經(jīng)常出入高級娛樂場所，接受色情服務等。按省聯(lián)社統(tǒng)一制定的承諾書格式，我行在每年年初與所屬員工簽訂承諾書，書面承諾認真履行崗位職責，不參與違法違紀活動等內(nèi)容。我行認真落實誠信舉報制度，對內(nèi)部員工舉報查實的案件予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，有特別的激勵機制。加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。以上是我行深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動報告，不足之處還請上級領導指正！第三篇：“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報告關于崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報告縣聯(lián)社：為了深入推進案件風險防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，鞏固“執(zhí)行年”活動成果，根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，結合我崔家山信用社工作實際，及時安排全轄各網(wǎng)點實施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動?，F(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報告如下：一、加強組織領導為深化“執(zhí)行年”活動，確保組織領導有力、責任落實到位，加強本次活動的組織領導，務求活動取得實效，不走過場，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動領導小組，組長：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。二、活動自查情況（一）在信貸領域開展大額不良貸款的全覆蓋風險排查。（二）現(xiàn)金排查嚴格按照現(xiàn)金、結算管理有關規(guī)定對各機構庫存現(xiàn)金、雙人管庫、雙人押運、雙人守庫、大額現(xiàn)金支取、庫存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進行了檢查。關注、關心出納、押運員、守庫員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時掌握其思想、行為變化，加強思想教育，防范案件隱患。通過檢查，各機構對重要空白憑證的管理、使用均能做到入庫專人管理、及時入賬，實物與賬、簿一致。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時，將號碼剪下粘貼在重要空白憑證銷號登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當日會計傳票，不存在擅自銷毀重要空白憑證問題。（三）大額存款進出情況排查。我們一是檢查了個人和對公存款賬戶的開戶資料是否齊全、符合人行賬