內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告-在線瀏覽
2024-10-20 23:17本頁面
【正文】 行力度得到了加強(qiáng)，使之落實(shí)情況達(dá)到了合規(guī)化。本人已認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社內(nèi)控和案防執(zhí)行活動(dòng)方案，結(jié)合自身重條件認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防制度。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍讀本及文件精神，加大對法律法規(guī)、服務(wù)禮儀文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學(xué)習(xí)，使自己的一切工作都融合在“合規(guī)文化建設(shè)年”和“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的工作者，為我們的農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展邁上一個(gè)新臺(tái)階，貢獻(xiàn)出一名信合員工應(yīng)有的微薄之力。通過深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入，勞動(dòng)紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象。負(fù)責(zé)對本次活動(dòng)的組織實(shí)施。結(jié)合我社正在開展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，對所有2011年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對、核查的有利時(shí)機(jī)，對大額不良貸款（50萬元以上）3筆，弄清成因，制定清收、處置措施，對清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實(shí)責(zé)任清收。同時(shí)主社至少一月對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對庫存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。柜員登記領(lǐng)用，對系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號(hào)，沒有跳號(hào)使用或漏號(hào)的問題。單位負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管定期對柜員重要空白憑證行檢查核對。我社共3個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，對2011年1月至9月的大額存取款業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行了清理。有無頻繁開、銷戶等異?，F(xiàn)象。（四）對賬制度落實(shí)情況。對經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對賬單”，大部分機(jī)構(gòu)對賬單收回率都能達(dá)到90%以上，收回的對賬回單進(jìn)行了妥善保管。堅(jiān)持按月進(jìn)行同業(yè)往來賬務(wù)核對，余額對賬單發(fā)出、收回及時(shí)，賬務(wù)核對正確。對未達(dá)賬項(xiàng)能夠進(jìn)行跟蹤核對，確保余額一致。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。三、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。(二)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(四)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。一信用社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。認(rèn)真做好以下工作：(一)完善制度。(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。(四)進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。通過深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。崔家山信用社二0一一年十月二十日第四篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案各信用社、營業(yè)部、龍山分社：為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入推進(jìn)案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號(hào)）文件精神，結(jié)合實(shí)際，制定本方案。以加強(qiáng)教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，認(rèn)真排查問題，充分發(fā)現(xiàn)問題，積極整改問題，深入地推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。堅(jiān)持全員動(dòng)員、落實(shí)責(zé)任、分類指導(dǎo)、講求時(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開展活動(dòng)，對自查存在問題跟蹤檢查、督促整改，切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。聯(lián)社理事長李士華任組長，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬龍任副組長，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員。各信用社也要調(diào)整充實(shí)已經(jīng)成立的案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，信用社主任為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門對案件防控治理工作的各項(xiàng)部署、要求，落實(shí)崗位案件防控責(zé)任制，并形成主要負(fù)責(zé)人親自抓、分管負(fù)責(zé)人具體抓的工作機(jī)制。排查方式。對確認(rèn)已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責(zé)任人，要主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移送。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風(fēng)險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定不真實(shí)、準(zhǔn)確，缺少詳實(shí)、有效的證明材料。（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭議的抵押物，影響抵押效力的貸款。接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場價(jià)格的抵押物償還本息的貸款等。排查重點(diǎn)為歷年發(fā)放單筆50萬元（含）以上存量不良貸款。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達(dá)到100％，遇有重大問題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)；各社自查報(bào)告、表格必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10前上報(bào)聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。（8）借名、假名、冒名貸款排查。各信用社（營業(yè)部）排查工作結(jié)束后，要對問題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改。（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。各信用社（營業(yè)部）負(fù)責(zé)人每月要開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫存現(xiàn)金和值班守庫情況，每月組織一次專題學(xué)習(xí)，每月開展一次交心談心活動(dòng)，每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真
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