【正文】 風險13條意見”的落實情況，查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，加大工作力度，全面落實銀監(jiān)會出臺的各項案防措施，筑牢案件風險防線，建立和完善案件防范長效機制，有效遏制操作風險。一、“深化執(zhí)行年”活動領導小組： 組 長： 副組長：組 員：營業(yè)科全體柜員二、活動內(nèi)容（一）強化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查，防范操作風險和員工道德風險，防范欺詐和舞弊行為。根據(jù)總行非現(xiàn)場審計系統(tǒng)提取的疑點數(shù)據(jù)，配合合規(guī)審計部重點對本單位（部門）敏感崗位員工股票交易行為進行驗證檢查工作。具體內(nèi)容如下：“防范操作風險13條”。配合人力資源部對輪崗和強制休假制度的執(zhí)行情況進行檢查，了解掌握分行會計人員輪崗和強制休假制度的整體概況與操作執(zhí)行情況等。根據(jù)總行、分行相關制度，完善我行銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對賬制度，監(jiān)督經(jīng)營機構(gòu)落實情況，對未能達標的機構(gòu)，督促整改。完成時限：10月30日—2— 2）根據(jù)總行、分行相關制度，對銀行內(nèi)部對賬制度執(zhí)行情況進行自查，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等明確規(guī)定、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。對要害崗位和敏感環(huán)節(jié)人員開展“六禁”教育；對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的“六禁”行為進行關注，發(fā)現(xiàn)異常及時匯報。營業(yè)科工作小組根據(jù)分行條線制定的實施方案，結(jié)合營業(yè)科經(jīng)營管理特點和現(xiàn)狀，特制定營業(yè)科詳細的“深化執(zhí)行年”活動方案?！?— （1）學習階段（9月1日——10月21日）組織員工集中學習規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對關鍵風險點、防控措施等內(nèi)容進行重點交流學習和討論，于10月31日前上報學習、交流、討論情況。關于轉(zhuǎn)發(fā)《關于印發(fā)〈中信銀行人民幣單位定期存款會計操作規(guī)程〉的通知》的通知 信銀沈會轉(zhuǎn)字【2011】102號關于印發(fā)《中信銀行沈陽分行公司業(yè)務上門服務管理辦法實施細則（試行）》的通知 2010〕434號關于轉(zhuǎn)發(fā)《關于印發(fā)〈中信銀行協(xié)助有權(quán)機關查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理辦法〉的通知》的通知 轉(zhuǎn)字【2010】119號中間業(yè)務手續(xù)費收入（查找最新版本）—4—（2）討論階段（10月21日——10月31日）組織員工對學習的文件進行風險點、防控措施等進行重點交流討論，并將學習、交流、討論情況匯總上報分行會計部。重要空白憑證管理：柜員重要空白憑證尾箱、空白憑證的保管和使用、重要空白憑證的領用出售及保管符合規(guī)定。印章管理：核對印章保管、使用、交接。賬戶開立及預留印鑒管理印鑒卡的管理：使用中印鑒卡實物、使用中印鑒卡核算、印鑒卡要素完整性及保管、印鑒卡的核對檢查。存款滾動檢查。營業(yè)網(wǎng)點按照分行會計條線自查內(nèi)容和要求開展自查。完成時間： 9月10日四、上報工作要求，報送資料時，紙質(zhì)版和電子版分別于9月20日和11月20日前一并報送會計管理部綜合管理部。通過深化“執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識，徹底糾正了業(yè)務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執(zhí)行不力，工作責任心不強等現(xiàn)象。負責對本次活動的組織實施。結(jié)合我社正在開展的“三項整治”活動，對所有2011年6月底前的存量貸款進行全面清理、核對、核查的有利時機，對大額不良貸款（50萬元以上）3筆，弄清成因，制定清收、處置措施，對清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊，逐步落實責任清收。同時主社至少一月對轄內(nèi)機構(gòu)庫存進行一次檢查，分社主任至少每周對庫存現(xiàn)金進行一次檢查。(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。柜員登記領用，對系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號，沒有跳號使用或漏號的問題。單位負責人或會計主管定期對柜員重要空白憑證行檢查核對。我社共3個營業(yè)機構(gòu)，對2011年1月至9月的大額存取款業(yè)務逐筆進行了清理。有無頻繁開、銷戶等異?，F(xiàn)象。（四）對賬制度落實情況。對經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對賬單”，大部分機構(gòu)對賬單收回率都能達到90%以上，收回的對賬回單進行了妥善保管。堅持按月進行同業(yè)往來賬務核對，余額對賬單發(fā)出、收回及時，賬務核對正確。對未達賬項能夠進行跟蹤核對，確保余額一致。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。三、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。(二)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(四)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。一信用社貸款自查報告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。認真做好以下工作：(一)完善制度。(二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。(四)進一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。通過深化“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。崔家山信用社二0一一年十月二十日第四篇：新蔡關于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動新蔡縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動自查報告駐市農(nóng)信辦：根據(jù)《駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》對自查整改工作的要求，為進一步轉(zhuǎn)變工作作風，強化內(nèi)部管理，全面及時排除案件風險隱患，實現(xiàn)依法治社，規(guī)范管理和案件風險防控工作目標，我縣聯(lián)社組織所有基層信用社（部）對本單位風險隱患進行了自查，通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準備動員階段和自查自糾的活動內(nèi)容，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下：一、統(tǒng)一組織，加強領導，為活動的開展提供強有力的支持 縣聯(lián)社根據(jù)《駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》要求，成立了新蔡縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動領導小組，組長為王盤林，副組長為李斌、汪根旺、李玲，成員為聯(lián)社各部門、信用社、所負責人。領導小組辦公室根據(jù)領導小組的安排，具體負責組織、督導活動開展，宣傳活動成效，處理違規(guī)違紀行為及日常工作。通過風險排查，分析成因，充分暴露我縣農(nóng)信社在內(nèi)控制度執(zhí)行方面的漏洞，及時消除隱患，有效控制和減少風險，杜絕各類違規(guī)違紀行為和案件發(fā)生，為實現(xiàn)我縣農(nóng)信社規(guī)范管理、穩(wěn)健經(jīng)營、科學發(fā)展提供有力保證。統(tǒng)一了思想，提高了認識，使全體員工認