工行積極開展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動大全5篇-在線瀏覽
2024-10-21 00:30本頁面
【正文】 百萬元以上單位對賬率、銀企對賬單回執(zhí)、對賬不符的賬戶編制未達(dá)賬務(wù)調(diào)節(jié)表。反洗錢數(shù)據(jù)報備：大額數(shù)據(jù)和反洗錢可疑數(shù)據(jù)上報。檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn)行記錄，認(rèn)真組織會計—5— 員工開展自查工作，并將自查相關(guān)材料于9月10日前上報分行會計管理部綜合管理部。（1）支行上報資料：①自查報告（包括“深化執(zhí)行年”活動全面開展情況、取得的效果、存在問題和下一步工作安排）②檢查工作底稿 ③學(xué)習(xí)情況統(tǒng)計表④檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改情況一欄表 ⑤問責(zé)情況一覽表⑥堵截風(fēng)險案件情況匯總表 ⑦支行活動年匯總情況統(tǒng)計表 ⑧活動檢查明細(xì)表—6—第三篇：深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查報告根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”實(shí)施方案》的通知（府農(nóng)合行發(fā)【2011】174號）要求，我行進(jìn)行自查自糾工作，現(xiàn)將具體自查情況報告如下：一、成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組 組長：閆文 副組長：蘇正成員：趙俊華 趙泓杰 李軍飛 蘇永利 郭峰二、大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險排查排查范圍：截至檢查日，余額在50萬元以上的不良貸款。具體排查內(nèi)容如下：（1）有無內(nèi)外勾結(jié)串通，偽造資料、或信貸人員對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞不報，導(dǎo)致借款人不具備貸款條件而非法取得貸款；（2）有無經(jīng)辦人員未按照機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的授意，受理不具 備借款主體資格的客戶貸款申請，導(dǎo)致形成不良貸款；（3）有無審查資料不嚴(yán)，調(diào)查流于形式，導(dǎo)致借款人騙取信貸資金；（4）有無向借款用途不合規(guī)、生產(chǎn)經(jīng)營活動不合法、沒有合法的還款來源、有重大不良行為記錄等不合貸款條件借款人發(fā)放貸款；（5）有無逆程序操作、超權(quán)限或變相超權(quán)限放款。我支行對臨柜人員突查、暗訪和暗查，結(jié)合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對我支行重要崗位人員的行為進(jìn)行排查，具體內(nèi)容如下：存款方面。貸款方面。會計出納方面。計算機(jī)操作方面。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時間內(nèi)暫時離開崗位時是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應(yīng)急預(yù)案 建立及演練情況；相關(guān)臺賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。20111022 4老高川支行第四篇：“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報告關(guān)于崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報告縣聯(lián)社：為了深入推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，鞏固“執(zhí)行年”活動成果，根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實(shí)施方案》，結(jié)合我崔家山信用社工作實(shí)際，及時安排全轄各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動?，F(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報告如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為深化“執(zhí)行年”活動，確保組織領(lǐng)導(dǎo)有力、責(zé)任落實(shí)到位，加強(qiáng)本次活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，務(wù)求活動取得實(shí)效，不走過場，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。二、活動自查情況（一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險排查。（二）現(xiàn)金排查嚴(yán)格按照現(xiàn)金、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對各機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙人守庫、大額現(xiàn)金支取、庫存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。關(guān)注、關(guān)心出納、押運(yùn)員、守庫員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時掌握其思想、行為變化，加強(qiáng)思想教育，防范案件隱患。通過檢查，各機(jī)構(gòu)對重要空白憑證的管理、使用均能做到入庫專人管理、及時入賬，實(shí)物與賬、簿一致。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時，將號碼剪下粘貼在重要空白憑證銷號登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當(dāng)日會計傳票，不存在擅自銷毀重要空白憑證問題。（三）大額存款進(jìn)出情況排查。我們一是檢查了個人和對公存款賬戶的開戶資料是否齊全、符合人行賬戶管理規(guī)定；二是查看原始存、取款憑證，看憑證印鑒是否與單位預(yù)留印鑒一致，是否有客戶簽名等；三是檢查大額資金匯劃是否嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行了審批，審批登記簿是否記載規(guī)范、及時；四是檢查存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料是否出具了申請及有關(guān)部門的證明文件，信用社是否及時修改了客戶信息，對印鑒做相應(yīng)變更。經(jīng)排查，我社大額存款交易均屬正常業(yè)務(wù)辦理，資金用途、流向及業(yè)務(wù)操作程序符合規(guī)定，賬戶余額核對一致，沒有發(fā)現(xiàn)挪用現(xiàn)金、盜用客戶資金等違法案件發(fā)生。堅持記賬與對賬分離原則，按季檢查往來對賬、銀企對賬情況。對存折戶堅持賬折見面，當(dāng)時核對。聯(lián)社清算中心與轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)之間的往來賬務(wù)按月發(fā)對賬單，往來賬務(wù)核對相符。（五）信貸管理方面。（六）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查結(jié)合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”排查，加大對柜臺重要崗位人員的行為排查，關(guān)注其八小時以外的情況，在具體實(shí)施時，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵措施落實(shí)，將重要人員崗位輪換、強(qiáng)制性休假制度，逐項進(jìn)行落實(shí)
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