農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案-在線瀏覽
2025-07-24 20:44本頁面
【正文】 況匯報等工作。同時，上述職能部門要專人負責，按階段向 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動辦公室匯報活動進展情況。（一）大額不良貸款的全覆蓋風險排查通過查閱檔案資料、上門核對、電話詢訪、實地走訪等方式對單戶余額1000萬元（含）以上的公司類不良貸款（不足10戶的，排查最大10戶）、最大10戶個人類不良貸款進行排查。檢查重點：信貸資產(chǎn)制度建設(shè)情況，包括公司類、個人類（含農(nóng)戶等）貸款的各項規(guī)章制度、流程的建立、完善情況；不良貸款的風險分析與監(jiān)測、責任認定、追責問責、清收處置、清收獎勵、檔案管理等方面規(guī)章制度、流程的建立、完善情況。風險信貸資產(chǎn)清收處置情況，包括是否對不良貸款客戶進行調(diào)查、分析評估后制定清收處置方案、明確方案實施的具體責任人；是否對借款人和擔保人的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、資產(chǎn)變動、抵（質(zhì)）押物以及高級管理人員等方面的情況進行重點監(jiān)控；是否對不能及時收回的不良貸款，進行訴訟時效保全。（二）強化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查內(nèi)控制度是防范案件的第一道“閘門”，防控案件關(guān)鍵在于內(nèi)控制度的執(zhí)行力。 按照把控風險、分類治理的原則，開展突擊式檢查?？h級聯(lián)社要覆蓋30%以上的營業(yè)網(wǎng)點（不含儲蓄所），辦事處覆蓋10%以上的營業(yè)網(wǎng)點。重點選擇不良貸款占比高、管理比較混亂、群眾反映比較強烈的信用社，運用全面“接管”式、崗位“接管”式、針對“接管”式三種稽核檢查方式，深挖經(jīng)營管理中的風險隱患，并采取幫扶措施進行重點整頓。對上年度實施過“接管”式稽核的網(wǎng)點可進行二次“接管”，重點追蹤稽核、檢查問題整改情況。檢查以縣級聯(lián)社自查為主，覆蓋所有網(wǎng)點，辦事處在所轄每個縣級聯(lián)社抽取30%的營業(yè)網(wǎng)點進行檢查。人員管理方面：一是“四項制度”落實執(zhí)行情況。二是重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察情況。涉嫌犯罪的，堅決移送司法機關(guān)處理。主要是通過檢查柜面勞動組合模式、翻閱有關(guān)會計檔案資料、電話回訪、約見客戶、實地查看事后監(jiān)督中心工作內(nèi)容與流程等方法，對ⅩⅩ年1月1日至檢查日各營業(yè)網(wǎng)點的內(nèi)外對賬制度執(zhí)行情況進行檢查。二是印章、密押、憑證的分管、分存及銷毀制度的執(zhí)行情況。三是特殊業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。科技手段防控操作風險方面，重點查看已經(jīng)上線科技信息系統(tǒng)硬件、軟件兩個方面各項制度的建設(shè)、落實，風險防范與維護等情況。第二階段：宣傳發(fā)動階段（8月1日至8月7日），主要是傳達、貫徹活動精神，公示活動內(nèi)容，安排部署活動實施，暢通信息溝通渠道，公開舉報電話、信箱，充分發(fā)動群眾參與。各機構(gòu)在自查中要留存工作底稿，嚴格執(zhí)行檢查人員與被檢查機構(gòu)負責人“雙簽”制度。第四階段：整改落實階段（9月1日至9月30日）。對于不能按要求整改的，要專題報告，力爭實現(xiàn)違規(guī)率與整改率雙達標。對于能夠主動暴露陳案、舊案
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