【正文】 第二條 海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)代行海航集團(tuán)重大對(duì)外投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制職能，將海航集團(tuán)重大對(duì)外投資項(xiàng)目評(píng)審的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制職能納入海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。 第十九條 生效 本制度自海航實(shí)業(yè)董事會(huì)批準(zhǔn)并下發(fā)之日起生效。 海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部將對(duì)成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行定期檢查，對(duì)發(fā)生本制度所述風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)應(yīng)報(bào)未報(bào)，或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，或者有其他失職、瀆職、違規(guī)行為的，將根據(jù)情節(jié)、不良影響程度等，追究風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)責(zé)任人、分管公司領(lǐng)導(dǎo)、及其他相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任；給公司造成嚴(yán)重影響或損失的，海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部將協(xié)同審計(jì)部門(mén)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，根據(jù)審計(jì)結(jié)果建議相關(guān)部門(mén)給予負(fù)有風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任義務(wù)的有關(guān)人員處分。 四 附則 第十七條 獎(jiǎng)勵(lì)與問(wèn)責(zé) 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 45 對(duì)于嚴(yán)格執(zhí)行《海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息報(bào)告報(bào)備制度》的有關(guān)規(guī)定及業(yè)務(wù)流程，勤勉盡職地履行單位或崗位職責(zé)，避免發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)，或?qū)p少不良影響、損失有直接貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，將給予表彰。保存時(shí)間為 5 年。 第十四條 風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)備事項(xiàng) 需報(bào)備的風(fēng)險(xiǎn)信息事項(xiàng)包括但不限于以下內(nèi)容： ⑴本公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位設(shè)置、人員組成情況及變動(dòng)情況； ⑵本公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度及相關(guān)制度； ⑶外部監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管報(bào)告、向外部監(jiān)管部門(mén)呈報(bào)的公文、函件及日常報(bào)表（或數(shù)據(jù)）； ⑷根據(jù)本單位業(yè)務(wù)特點(diǎn)制定的主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)； ⑸有關(guān)外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化； ⑹除勞動(dòng)合同以外的其他合同； ⑺海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部認(rèn)為需要報(bào)備的其他風(fēng)險(xiǎn)信息事項(xiàng)。聯(lián)絡(luò)人具體負(fù)責(zé)所在部門(mén)或公司的風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理工作，并對(duì)可能發(fā)生或已發(fā)生本制度規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)信息事項(xiàng)及時(shí)向海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部報(bào)備。 三 風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)備制度 第十二條 報(bào)備部門(mén) 各成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)本公司風(fēng)險(xiǎn)管理信息的收集，按照本制度要求及時(shí)將涉及本公司業(yè)務(wù)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理信息向海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部報(bào)備；成員公司業(yè)務(wù)部門(mén)有義務(wù)將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理信息資料按本制度要求及時(shí)向本公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。 成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在向本公司經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)處置情況及相關(guān)責(zé)任人等事項(xiàng)，于一個(gè)工作日內(nèi)向海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部報(bào)告。 成員公司各部門(mén)、員工發(fā)現(xiàn)或獲知重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)信息的，應(yīng)在一個(gè)工作日內(nèi)向本公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告。 報(bào)告路徑： 成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)→成員公司經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)→成員公司董事長(zhǎng)→海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部→海航實(shí)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)→風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)→執(zhí)行董事長(zhǎng) /董事長(zhǎng)。 第九條 風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告時(shí)間及報(bào)告路徑 各成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，在每年第一、三季度結(jié)束后十天內(nèi)向海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部提交季度風(fēng)險(xiǎn)管理 工作報(bào)告；在上半年結(jié)束十天內(nèi)向海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部提交半年風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告，在每年結(jié)束后十五天內(nèi)向海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部提交年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告。 第七條 風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告的內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告的內(nèi)容包括但不限于以下要素： ⑴內(nèi)部管理制度的制定、修訂、完善情況； ⑵公司治理結(jié)構(gòu)完善情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職能、崗位、人員變動(dòng)情況； ⑶有關(guān)外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化情況及外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求的落實(shí)情況； ⑷風(fēng)險(xiǎn)檢查情況，包括檢查方案、檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題及整改情況； ⑸違反外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求及內(nèi)部規(guī)章制度的風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況； ⑹風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的困難、問(wèn)題、改進(jìn)措施及其建議； ⑺風(fēng)險(xiǎn)管理工作的整體情況分析和評(píng)價(jià)； 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 42 ⑻下一步工作計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制措施； ⑼其他需要報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。緊急的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，可以先用口頭、電話(huà)、傳真、電子郵件、書(shū)面等形式報(bào)告，待情況進(jìn)一步明朗后，再用電子公文報(bào)告補(bǔ)報(bào)。報(bào)告人必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的真實(shí)性、客觀性負(fù)責(zé)。 第五條 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的報(bào)告人 風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告的報(bào)告人是成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。一般風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)指公司發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)或因違反監(jiān)管要求，可能受到處罰或制 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 41 裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。 風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)中溝通風(fēng)險(xiǎn)管理工作信息的定期報(bào)告，分為季度、半年、年度工作報(bào)告。海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)各成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理信息報(bào)告報(bào)備工作進(jìn)行監(jiān)督。 第二條 適用范圍 本制度適用于 天津渤海租賃有限公司 （包括 長(zhǎng)江租賃有限公司 、 揚(yáng)子江國(guó)際租賃有限公司 、 香港國(guó)際航空租賃有限公司 ）、渤海國(guó)際信托有限公司、海航東銀期貨有限公司、海航集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司。 第二十七條 生效 本辦法自海航實(shí)業(yè)董事會(huì)批準(zhǔn)并下發(fā)之日起生效。 第二十五條 實(shí)施細(xì) 則 公司各部門(mén)和各成員公司應(yīng)遵照本辦法履行相應(yīng)的職責(zé)，公司根據(jù)需要制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則和流程。 第五章附則 第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)工作計(jì)劃 風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)編制海航實(shí)業(yè)年度風(fēng)險(xiǎn)工作計(jì)劃，確定風(fēng)險(xiǎn)審查重點(diǎn)，經(jīng)海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。 ㈣ 對(duì)公司或部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)進(jìn)行清晰的界定和落實(shí)的情況； ㈤ 風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)報(bào)告和預(yù)警工作的及時(shí)、有效性情況； ㈥ 超出預(yù)警范圍的重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生并對(duì)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)造成重大影響的情況。 年度風(fēng)險(xiǎn)管理考核指標(biāo)與考核標(biāo)準(zhǔn)由海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部與綜合管理部進(jìn)行溝通確定后，報(bào)海航實(shí)業(yè)董事會(huì)批準(zhǔn)下發(fā)執(zhí)行。對(duì)其它不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制部職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部可以向公司有關(guān)部門(mén)提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。 第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)檢查 定期檢查：各有關(guān)部門(mén)和各成員公司應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查和檢驗(yàn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn) 缺陷并改進(jìn)，其檢查、檢驗(yàn)報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)送海航實(shí)業(yè)風(fēng) 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 38 險(xiǎn)控制部；同時(shí)，海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部每半年對(duì)成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行一次檢查。方案一般應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)解決的具體目標(biāo)，所需的組織領(lǐng)導(dǎo)，所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程，所需的條件、手段等資源，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、中、后所采取的具體應(yīng)對(duì)措施以及風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 第二十一條 危機(jī)處理 風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)當(dāng)主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估公司面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，并依照職責(zé)及時(shí)做出有效處置。 ㈢ 建立全面的風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告系統(tǒng)。 第二十條 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 公司相關(guān)部門(mén)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)： 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 37 ㈠ 建立財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)：公司及各成員公司的財(cái)務(wù)部門(mén)，通過(guò)設(shè)置并觀察一些敏感性財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化，對(duì)可能或?qū)⒁媾R的財(cái)務(wù)危機(jī)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測(cè)預(yù)報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告主要包括以下內(nèi)容： ㈠ 風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和基本流程； ㈡ 風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略及其執(zhí)行情況； ㈢ 各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法及結(jié)果； ㈣ 重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況及未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)狀況的預(yù)測(cè)； ㈤ 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)建議。 不定期專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告是對(duì)監(jiān)控中或風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)隱 患問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)控制部有權(quán)檢查原始資料。 從事各類(lèi)金融業(yè)務(wù)的部門(mén)及成員公司應(yīng)每月定期向海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部報(bào)送本單位業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行說(shuō)明。廣泛、持續(xù)不斷地收集與公司風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)部、外部初始信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來(lái)預(yù)測(cè)，應(yīng)把收集初始信息的職責(zé)分工落實(shí)到各部門(mén)及成員公司。風(fēng)險(xiǎn)控制部和風(fēng)險(xiǎn)控制管理委 員會(huì)對(duì)計(jì)劃、方案的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其產(chǎn)生結(jié)果的影響程度進(jìn)行評(píng)估，對(duì)計(jì)劃、方案中相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否充分有效等進(jìn)行分析，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告或法律意見(jiàn)書(shū)。 常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：各業(yè)務(wù)部門(mén)、各成員公司各項(xiàng)管理制度，應(yīng)按規(guī)定程序征求意見(jiàn)，對(duì)其中涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的部分是否符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策，要經(jīng)海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制部進(jìn)行會(huì)簽；各單位應(yīng)根據(jù)本辦法，針對(duì)本單位業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)，每季度定期撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。 風(fēng)險(xiǎn)分析是指對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，判斷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件。包括對(duì)公司各項(xiàng)管 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 35 理制度、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)方案的事前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括確定那些潛在的、可能的前兆性風(fēng)險(xiǎn)事件，只有事先識(shí)別出這些風(fēng)險(xiǎn)事件并知道它們可能帶來(lái)的影響，才能應(yīng)對(duì)和處理。各部門(mén)、各成員公司應(yīng)定期對(duì)自身的經(jīng)營(yíng)狀況、其所在市場(chǎng)的情況，其所處法律、社會(huì)、政治和文化環(huán)境進(jìn)行深入認(rèn)識(shí)和分析，識(shí)別那些威脅公司贏取戰(zhàn)略目標(biāo)的因素。 其他職能部門(mén)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的風(fēng)險(xiǎn)自查，定期向風(fēng)險(xiǎn)控制部提供風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合風(fēng)險(xiǎn)控制部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。 第十四條 全員風(fēng)險(xiǎn)職責(zé) 風(fēng)險(xiǎn)管理是海航實(shí)業(yè)所有成員企業(yè)、職能部門(mén)和員工的共同職責(zé)。 第十二條 成員公司經(jīng)營(yíng)班子風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé) 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 33 成員公司經(jīng)營(yíng)班子為本公司風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任人，履行風(fēng)險(xiǎn)控制職能，承擔(dān)以下風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)： ㈠ 貫徹執(zhí)行海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，接受海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)的監(jiān)督； ㈡ 根據(jù)海航實(shí)業(yè)和行業(yè)監(jiān)管的要求，建立健全公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理職能； ㈢ 審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理政策的實(shí)施； ㈣ 審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提出的風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃并組織實(shí)施； ㈤ 審議向海 航實(shí)業(yè)和外部監(jiān)管部門(mén)提交的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告； ㈥ 在公司內(nèi)部倡導(dǎo)和鼓勵(lì)良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，努力培育全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。 第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé) 第十條 風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé) 海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)由董事會(huì)設(shè)立，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下指導(dǎo)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)： ㈠ 審議公司提交的風(fēng)險(xiǎn)管理的框架、機(jī)制和制度建設(shè)方案； ㈡ 審議風(fēng)險(xiǎn)管理策略和重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案；指導(dǎo)重大風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別及危機(jī)處理，必要時(shí)提交董事會(huì)或股東大會(huì)審批； ㈢ 審議重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制，以及重大決 策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告； ㈣ 審議公司提交的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告； ㈤ 審議內(nèi)部審計(jì)部門(mén)提交的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督評(píng)價(jià)審計(jì)綜合報(bào)告； 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 32 ㈥ 對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制部的工作程序和工作效果進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見(jiàn)； ㈦ 辦理董事會(huì)授權(quán)的有關(guān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的其他事項(xiàng)。 風(fēng)險(xiǎn)管理政策由風(fēng)險(xiǎn)控制部制定，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)進(jìn)行評(píng)估后確定。 ㈥ 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的風(fēng)險(xiǎn)，包括涉及行業(yè)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、限制競(jìng)爭(zhēng)或壟斷、市場(chǎng)環(huán)境惡化等市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面的風(fēng)險(xiǎn)； ㈦ 其他風(fēng)險(xiǎn)：包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治環(huán)境變化、政策環(huán)境變化等方面的風(fēng)險(xiǎn)。 ㈡ 日常經(jīng)營(yíng)類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)：包括經(jīng)紀(jì)、承銷(xiāo)、自營(yíng)、基金管理、咨詢(xún)服務(wù)、租賃、交易、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售等日常經(jīng)營(yíng)情況、業(yè)務(wù)操作情況的風(fēng)險(xiǎn)。 海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)包括海航實(shí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制部，以及各成員公司根據(jù)監(jiān)管要求和工作需要設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或風(fēng)險(xiǎn)管理崗位。 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 30 狹義的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)主要是指風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制部等專(zhuān)職風(fēng)險(xiǎn)管理工作的職能部門(mén)。海航實(shí)業(yè)應(yīng)培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，培養(yǎng)按制度規(guī)章做事的習(xí)慣；應(yīng)將對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)納入培訓(xùn)計(jì)劃；在各層面營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化的氛圍，促進(jìn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)架構(gòu)應(yīng)保證公司風(fēng)險(xiǎn)管理的決策、政策、指標(biāo)限制和批準(zhǔn)意見(jiàn)及時(shí)傳達(dá)公 司的全體職員，同時(shí)要求反饋的風(fēng)險(xiǎn)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)。 ㈦ 集中性原則：公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定公司的宏觀風(fēng)險(xiǎn)政策；風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)進(jìn)行總體風(fēng)險(xiǎn)匯總、事中監(jiān)察與報(bào)告，并負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與構(gòu)架的總體評(píng)估和設(shè)計(jì)；審計(jì)委員會(huì)進(jìn)行總體風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)、評(píng)價(jià)、報(bào)告與事后跟蹤查處結(jié)果。 ㈤ 獨(dú)立性原則：公司風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)察、評(píng)價(jià)部門(mén)必須獨(dú)立于風(fēng)險(xiǎn)管理的建立和執(zhí)行部門(mén)；直接操作人員和直接控制人員必須適當(dāng)分離，并向不同的管理人員報(bào)告；公司部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制；前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持等不相 容崗位必須進(jìn)行分離設(shè)置。做到事前、事中、事后的全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)一，確保不存在內(nèi)部管理的空白或漏洞。 ㈡ 審慎性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是 以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，有效防范各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理原則 公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)、審慎、全面、及時(shí)、獨(dú)立、經(jīng)濟(jì)、集中等原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。 第四條 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo) 海航實(shí)業(yè)控股有限公司 風(fēng)控部工作 管理手冊(cè) 28 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，制定和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控、預(yù)警和監(jiān)督檢查等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、應(yīng)對(duì)和處置風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建 設(shè)和完善，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平之內(nèi)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。 本辦法所稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)管理，是指通過(guò)發(fā)現(xiàn)和分析公司面臨的各方面的風(fēng)險(xiǎn)，采取避免風(fēng)險(xiǎn)的相應(yīng)措施 ,以實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，減少影響績(jī)效的不定因素的全部過(guò)程。 第二條 適用范圍 本辦法適用于海航實(shí)業(yè)各部門(mén)及各成員公司的風(fēng)險(xiǎn)