個(gè)人理財(cái)材料-資料下載頁
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【正文】 理財(cái)?shù)陌l(fā)展個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展個(gè)人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素、重點(diǎn)、宏觀因素、法律與政策環(huán)境微觀因素要點(diǎn)詳解一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類一個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念二○○五年九月二十四日經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第三十三次主席會議通過并公布《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。自2005年11月1日起施行。根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義:是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。對于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念的理解需要大家把握以下幾個(gè)要點(diǎn)1服務(wù)對象個(gè)人客戶不是企業(yè)或其他法人 2服務(wù)的性質(zhì):顧問性質(zhì)受托性質(zhì)3服務(wù)的個(gè)性化、綜合化4服務(wù)的專業(yè)化第四篇：個(gè)人理財(cái)學(xué)《個(gè)人理財(cái)學(xué)》課程簡介一、課程名稱：個(gè)人理財(cái)學(xué)二、學(xué)時(shí)與學(xué)分：32學(xué)時(shí)1學(xué)分三、課程類別：經(jīng)濟(jì)管理類（類別編號：748）四、內(nèi)容簡介介紹個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識，包括財(cái)務(wù)知識、保險(xiǎn)知識、投資知識、稅收知識和財(cái)產(chǎn)傳承相關(guān)知識等。介紹理財(cái)?shù)囊?guī)劃設(shè)計(jì)，包括住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃和退休規(guī)劃等。介紹股票、股票投資、債券投資、基金投資、房產(chǎn)投資和收藏品投資等。五、課程教材：《個(gè)人理財(cái)學(xué)》六、參考教材：王在全編，《一生的理財(cái)計(jì)劃》，北京大學(xué)出版社，2007年5月白燕琴編著，《家庭理財(cái)紅寶書》，中國紡織出版社，2007年7月 于俊艷編著，《理財(cái)一本通》，地震出版社，2007年6月顧曉安編著，《個(gè)人理財(cái)—原理 應(yīng)用 案例》，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社社，2007年6月七、考核方式：考試第五篇：個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)1．下列對貨幣市場特征的描述正確的是(D)。A．風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高B．收益高，安全性也高C．流動性低，安全性也低D．風(fēng)險(xiǎn)性低，流動性高2． 以下債券中風(fēng)險(xiǎn)最高的是(D)。A．國債B．地方政府債券C．公司債D．垃圾債券3．投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(A)。A．上漲B下跌C不變D都有4．交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約是(A)。A．遠(yuǎn)期B期貨C期權(quán)D互換5．下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來保本的是(B)。A．國債B股票市場基金C貨幣市場基金D央行票據(jù)6．商業(yè)銀行應(yīng)按照(B)規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。A．國務(wù)院B中國人民銀行C中國銀監(jiān)會D中國銀行業(yè)協(xié)會7．《證券法》的基本原則不包括(B)。A．公開、公平、公正原則B．混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)監(jiān)管原則C．自愿、有償、誠實(shí)信用原則D．保護(hù)投資者合法權(quán)益8．在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時(shí)，下列的理財(cái)決策有誤的是(A)。A．將資金購買定期儲蓄存款B．賣出資產(chǎn)組合中的一部分C．適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重D．購置房地產(chǎn)9．下列四種投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是(B)。A有擔(dān)保的公司債券B國庫券C期貨D平衡性基金10．通常所說的股市行情，即股票價(jià)格是指(B)。A．股票的賬面價(jià)值B股票的市場價(jià)值C．股票的票面價(jià)值D股票的內(nèi)在價(jià)值11．以下對銀行承兌匯票的特征的描述錯(cuò)誤的是(D)。A安全性高B信用度高C靈活性好D收益率高12．下列對資本市場的特征的描述正確的是(A)。A．風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高B收益高，安全性也高C．流動性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低D風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低13．下列選項(xiàng)中，(C)不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容。A．勤勉盡責(zé)B誠實(shí)守信C客戶至上D守法合規(guī)14．銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是(D)。A．打聽同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的人士薪酬B．與其同事在閑暇時(shí)談?wù)搶蛻舻脑u價(jià)C．從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息D．在有關(guān)國家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露客戶信息15．下列不屬于人身保險(xiǎn)的是(D)。A人壽保險(xiǎn)B意外傷害保險(xiǎn)C健康保險(xiǎn)D責(zé)任保險(xiǎn)
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