個人理財淺談-資料下載頁
2024-11-04 17:04本頁面
【正文】 議適度消費，有益于提高生活品質(zhì)。（正確），從大學(xué)到工作一貫理性消費，合理用卡的，建議多關(guān)注理財市場的變化，然后根據(jù)市場的情況來調(diào)整理財產(chǎn)品的配置表。（正確）—5年，處于結(jié)婚生子時期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確）、匯率、期權(quán)、遠期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（錯誤），收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正確）第三篇：個人理財?shù)谝徽?個人理財概述考試大綱規(guī)定的考試要求一、個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類個人理財業(yè)務(wù)的概念個人理財業(yè)務(wù)的分類二、個人理財?shù)陌l(fā)展個人理財在國外的發(fā)展個人理財在國內(nèi)的發(fā)展三、個人理財業(yè)務(wù)的影響因素、重點、宏觀因素、法律與政策環(huán)境微觀因素要點詳解一、個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類一個人理財業(yè)務(wù)的概念二○○五年九月二十四日經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第三十三次主席會議通過并公布《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》。自2005年11月1日起施行。根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)的定義:是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。對于個人理財業(yè)務(wù)概念的理解需要大家把握以下幾個要點1服務(wù)對象個人客戶不是企業(yè)或其他法人 2服務(wù)的性質(zhì):顧問性質(zhì)受托性質(zhì)3服務(wù)的個性化、綜合化4服務(wù)的專業(yè)化第四篇：個人理財學(xué)《個人理財學(xué)》課程簡介一、課程名稱：個人理財學(xué)二、學(xué)時與學(xué)分：32學(xué)時1學(xué)分三、課程類別：經(jīng)濟管理類（類別編號：748）四、內(nèi)容簡介介紹個人理財?shù)幕A(chǔ)知識，包括財務(wù)知識、保險知識、投資知識、稅收知識和財產(chǎn)傳承相關(guān)知識等。介紹理財?shù)囊?guī)劃設(shè)計，包括住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃和退休規(guī)劃等。介紹股票、股票投資、債券投資、基金投資、房產(chǎn)投資和收藏品投資等。五、課程教材：《個人理財學(xué)》六、參考教材：王在全編，《一生的理財計劃》，北京大學(xué)出版社，2007年5月白燕琴編著，《家庭理財紅寶書》，中國紡織出版社，2007年7月 于俊艷編著，《理財一本通》，地震出版社，2007年6月顧曉安編著，《個人理財—原理 應(yīng)用 案例》，上海財經(jīng)大學(xué)出版社社，2007年6月七、考核方式：考試第五篇：個人理財個人理財1．下列對貨幣市場特征的描述正確的是(D)。A．風(fēng)險性低，收益高B．收益高，安全性也高C．流動性低，安全性也低D．風(fēng)險性低，流動性高2． 以下債券中風(fēng)險最高的是(D)。A．國債B．地方政府債券C．公司債D．垃圾債券3．投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價格在近期內(nèi)將會(A)。A．上漲B下跌C不變D都有4．交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約是(A)。A．遠期B期貨C期權(quán)D互換5．下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是(B)。A．國債B股票市場基金C貨幣市場基金D央行票據(jù)6．商業(yè)銀行應(yīng)按照(B)規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。A．國務(wù)院B中國人民銀行C中國銀監(jiān)會D中國銀行業(yè)協(xié)會7．《證券法》的基本原則不包括(B)。A．公開、公平、公正原則B．混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)監(jiān)管原則C．自愿、有償、誠實信用原則D．保護投資者合法權(quán)益8．在通貨膨脹預(yù)期很強時，下列的理財決策有誤的是(A)。A．將資金購買定期儲蓄存款B．賣出資產(chǎn)組合中的一部分C．適當增加資產(chǎn)組合中股票的比重D．購置房地產(chǎn)9．下列四種投資工具中，風(fēng)險最低的是(B)。A有擔(dān)保的公司債券B國庫券C期貨D平衡性基金10．通常所說的股市行情，即股票價格是指(B)。A．股票的賬面價值B股票的市場價值C．股票的票面價值D股票的內(nèi)在價值11．以下對銀行承兌匯票的特征的描述錯誤的是(D)。A安全性高B信用度高C靈活性好D收益率高12．下列對資本市場的特征的描述正確的是(A)。A．風(fēng)險性高，收益也高B收益高，安全性也高C．流動性低，風(fēng)險性也低D風(fēng)險性低，安全性也低13．下列選項中，(C)不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準則內(nèi)容。A．勤勉盡責(zé)B誠實守信C客戶至上D守法合規(guī)14．銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是(D)。A．打聽同業(yè)人員所在機構(gòu)的人士薪酬B．與其同事在閑暇時談?wù)搶蛻舻脑u價C．從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息D．在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時，透露客戶信息15．下列不屬于人身保險的是(D)。A人壽保險B意外傷害保險C健康保險D責(zé)任保險
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