【導讀】際工作中能得到充分重視。因此,人們只能把風險影響降低到最小。的程度,而不可能將其完全消除。發(fā)生,以維護正常工作、生活秩序。最優(yōu)實施方案，降低成本，增加效益。6）對項目風險所帶來損失的大致估算可以使企業(yè)預先作好籌劃。7）為項目施工、運營、選擇合同形式和制定應急計劃提供依據(jù)。標，從總體上使項目減少風險，保證項項目目標的實現(xiàn)。在20世紀50年代早期和中期，美國的幾家大公司發(fā)生了慘重。損失，促使其高層決策者認清了風險管理的重要性。社會、法律、經(jīng)濟和技術(shù)等多方面的重重壓力下風險管理運動在美國迅速開展起來。美國項目管理學會項目管理知識體系把風險管理列入了項目管理。美國還成立了全美范圍的風險研究所和美國保險與風險管理協(xié)會等專門研。究工商企業(yè)風險管理的學術(shù)團體，擁有3500多家大型工商企業(yè)為會員。為企業(yè)決策提供輔助。在美國有兩個最重要的風險管理協(xié)會一一美國的風險與保險

　　

【正文】 發(fā)生的可能性 ,一般用風險發(fā)生的概率 表示。風險概率越高 ,表明風險發(fā)生的可能性越大 。反之 ,風險發(fā)生的可能性就越小。這是項目風險分析的基礎。風險估計是風險評價的重要依據(jù) ,也是制定風險應對計劃的主要依據(jù)。因此應采用多種估計方法對風險作出比較合理的估計。風險估計法分為定性估計法和定量估計法兩類。由于風險是由項目中的不確定性因素引起的 ,準確地定量估計風險發(fā)生的概率是很困難的 ,即使有些定量表示方法也含有主觀的成分 ,如主觀評分法 ,排隊計分法等。風險估計方法很多如思考法、德爾菲法、頭腦風暴法已在風險識別一章中介紹過 ,本章重點討論幾種常用的方法。 險概率等級分析 風險發(fā)生的可能性可以采用順序度量法或基數(shù)度量法來表示。順序度量法是按簡單順序排列的值 ,是一種定性表示法 ,如 ” 非常大 ” 、 ” 很可能 ” 、 ” 可能 ” 、 ” 不太可能 ” 、 ” 非常小 ” ?；鶖?shù)度量法是用數(shù)值表示風險后果 ,是一種定量表示法 ,它將不同的數(shù)值賦予不同的風險 ,可采用線性方法計量也可采用非線性方法計量。非線性方法計量可以顯現(xiàn)出項目團隊對高風險的厭惡。 外推法是進行項目風險評估和分析的一種非常有效的方法 ,分為前推、后推和旁推三種。前推就是根據(jù)收集的歷史數(shù)據(jù) ,結(jié)合積累的經(jīng)驗 ,推 斷項目運行中風險發(fā)生的概率及其后果。如果類似項目的歷史數(shù)據(jù)具有很強的規(guī)律性 ,就可據(jù)此直接對風險作出評估和分析 。如果歷史數(shù)據(jù)相對雜亂 ,缺乏規(guī)律性 ,就可用一曲線或分布函數(shù)來擬合這些數(shù)據(jù)再進行外推 ,這里要充分考慮歷史數(shù)據(jù)完備性和主觀性。后推法通常運用在新項目的風險分析中 ,是沒有歷史數(shù)據(jù)可供 使用 時所采用的一種方法 ,由于項目的一次性特性 ,所以后推法是項目風險評估分析常用的方法。后推是把假想事件及后果與一已知事件及其后果聯(lián)系起來 ， 通過現(xiàn)有的數(shù)據(jù)融合情景假設對項目風險進行分析。旁推是利用類似項目... 的數(shù)據(jù)進行外推 ， 用某一項目 的歷史記錄對新的類似項目可能遇到的風險進行評估分析 ， 采用這種方法須充分考慮項目環(huán)境的各種變化。 蒙特卡羅法是指利用計算機 ， 運用一系列隨機數(shù)來模擬項目風險概率分布的一種方法。具體地說 ， 是通過構(gòu)造描述數(shù)學模型與計算機仿真得到相對較精確的風險概率分布的方法。其具體計算步驟如下 ： 1） 根據(jù)收集的相關風險因素的資料數(shù)據(jù) ， 估計其分布函數(shù)和參數(shù) ； 2） 建立相應風險的數(shù)學模型 ； 3） 根據(jù)多種不確定性組合 ， 確定模擬次數(shù) ； 4） 產(chǎn)生偽隨機數(shù) ； 5） 計算狀態(tài)函數(shù)值 ， 即隨機事件的樣本值 ； 6） 重復進行 ， 次的項目計算 ， 獲得多種組合下的 N個結(jié)果。 7） 通過統(tǒng)計和處理這些結(jié)果數(shù)據(jù) ， 找出項目變化規(guī)律?？蓪⑦@些結(jié)果值按照 一 定規(guī)律排列， 統(tǒng)計各個值出現(xiàn)的次數(shù) ， 用這些次數(shù)值形成頻數(shù)分布曲線 ， 就能夠知道每種結(jié)果出現(xiàn)的可能性。 8） 依據(jù)統(tǒng)計學原理 ， 對這些結(jié)果數(shù)據(jù)進行分析 ， 為決策提供依據(jù)蒙特卡羅法是項目風險分析中的常用方法 ， 并且伴隨著計算機技術(shù)的發(fā)展而得到不斷豐富與廣泛的應用。 項目風險評價是指對整個項目風險后果評價 ， 風險后果是指項目風險發(fā)生后對項目造成的損失?？梢婏L險事件一旦發(fā)生 ， 必然會對項目造成一定的損失 ， 不同的風險對項目造成的損失的大小不同。當然 ， 風險所造成的實際后果與所采取的風險應對措施密切相關 ， 在進行風險后果評價時 ， 暫不考慮采取風險應對措施后的實際后果 ， 只考慮風險造成的理論后果。項目風險評價就是對風險造成的項目損失程度做出整體評價 ， 是在項目風險識別、估計的基礎上進一步對項目風險進行綜合分析 ， 確定項目風險整體水平和風險等級。 需要說明的是不同項目團隊對風險損失接受能力不同 ， 等級劃分的標準亦不同 ， 可根據(jù)項目團隊的具體情況化分等級 ， 但宜細不宜粗。下面介紹幾種 風 險分析的主要 方法 ： 主觀評分法是給己識別的每一個單風險發(fā)生的可能性賦予一個權(quán)值 ， 可用 010之間... 的一個數(shù)表示 ， 0代表沒有風險 ， 即風險發(fā)生的概率為 0， 10代表風險最大 ， 即風險發(fā)生的概率最大。然后再把各個風險的權(quán)值加起來 ， 同風險評價基準進行比較 ， 評估的具體步驟如下 ： 1） 繪制項目風險主觀評分表 ，“行”表示某一工序可能 發(fā)生的風險 ，“ 列 ” 表示某一風險可能發(fā)生在哪些工序中。 2） 賦予單個風險權(quán)值 ， 并將權(quán)值填入表 中 。根據(jù)不同情況 ， 在 010中選擇一個恰當?shù)臄?shù) ， 0代表無風險 ， 10代表風險最大。 3） 計算每個工序的 N個風險權(quán)值和 ， 并將計算結(jié)果填入表中最右邊一列中。 4） 計算每個風險在 M個工序中的風險權(quán)值和 ， 并將計算結(jié)果趕往表中最下邊一行中。 5） 計算實際全部風險權(quán)值之和 （ 右列累計數(shù)或最下行累計數(shù) ）， 并將計算結(jié)果填入表中右下角一格中。 6） 項目最大風險權(quán)值計算 ： M*N*最大風險權(quán)值 7） 項目整體風險水平計算 ： 5） /6) 8） 整體風險水平與整體風險評價基準比較。所得值小于 1表示該項目整體風險水平可以接受 ,該項目可以進行。反之 ,則放棄。 層次分析法又叫要素加權(quán)分析法、 優(yōu)選矩陣法 ,是 20世紀 70年代美國學 者 提出的 ,是一種在經(jīng)濟學、管理學中廣泛應用的方法。層次分析法首先根據(jù)項目的目標設置一系列的評價的項目或方案并進行打分 ,綜合分值最高者為選擇結(jié)果。層次分析法是一種定性分析和定量分析相結(jié)合的方法。這種方法即可以用來選擇項目 ,也可以在項目確定以后對項目的實施方案進行評選 ,還可用于項目風險評價。 風險分析值法是通過定性估計得出的風險危害程度 ,再根據(jù)風險發(fā)生的可能性 (非常小、不太可能、可能、很可能及非常大 )按照基數(shù)度量法進行風險概率 值的估計 ,然后計算風險分析值。 其計算公式如下 :風險分析值 =風險概率 *危害程度 （ ） 由于各風險對項目的重要程度不同 ,即所占的權(quán)重不同 ,還應考慮各風險權(quán)值對風險分析值的貢獻 ,得出加權(quán)風險分析值。風險權(quán)值的計算有層次分析法、專家經(jīng)驗估計法等。 ... 加權(quán)風險分析值的計算公式如下 : 加權(quán)風險分析值 =風險概率 *危害程度 *風險權(quán)值 () 風險雖然是由那些不確定性因素引發(fā)的 ,具有隨機性 ,但從大量的歷史數(shù)據(jù)中也能找出某些規(guī)律 ,有些是可以進行預測的。對于容易 預測的風險 ,可以事先制定一套應對計劃 ,從而規(guī)避或轉(zhuǎn)移風險 ,大幅度減小風險造成的損失。所以風險預測能力對風險分析值的計算是有影響的。預測能力越強 ,風險越小。風險預測力可以由 110的數(shù)字來表示 ,1表示最強 ,10表示最弱。綜合考慮以上各因素 ,本文引入綜合風險分析值的概念 , 其計算公式如下 : 綜合風險分析值 =風險概率 *危害程度 *風險權(quán)值 *風險預測力 () 風險分析值全面地反映了風險概率、風險損失、風險對項目的重要程度 (風險權(quán)值 )以及風險的預測能力 ,用綜合風險分析值評價風險 相對來講更科學合理、評價結(jié)果更接近實際。 以上的三種風險分析值計算法可根據(jù)需要自行選擇 ,也可以選擇其中某兩種結(jié)合使用或三種同時使用。無論選擇哪一種方式 ,風險分析值是最基礎的計算。當然 ,風險評價和分析的方法還有很多 ,為了達到量化風險、制定有效的規(guī)避措施的目標 ,必須選擇行之有效的方法。技術(shù)方法選擇的準則一是必須以最少的時間 ,資金和人力支出獲得最大效用為目標 。二是咀整個風險分析為目標的應用或決策過程 。三是風險分析技術(shù)的實際輸出 ,技術(shù)輸出的精確程度、詳細層次等就當完全與風險決策所需的信息相匹配。 結(jié) 論項目風險管理是項目管理的核心和難點 ,也是當今管理科學的研究熱點 .論文的主要研究工作如下 : 1)較全面地介紹了風險的基本概念和特點 ,分析討論了項目與項目風險、項目管理與項目風險管理的區(qū)別 。 2)風險管理過程實際上也是一種經(jīng)驗和方法的積累過程 ,資料的收集與準備越全面實際上承擔的風險就越弱。本文強調(diào)了資料準備在項目風險管理中的重要性 ,特將資料收集與準備作為項目風險管理的主要過程之一 ,使常用的項目風險管理的四個過程增加到五個 。 3)風險識別是風險分析和風險應對的基礎和前提 ,是關系到項目成敗的關鍵。本文 重點介紹和研究了項目風險識別和分析的常用方法 ,根據(jù)風險的特性提出了 ” 抓大不放小 ” 的風險識別原則 。提出了運用綜合風險分析值來評價風險的方法 。 ... 4)重點研究了小型企業(yè)軟件項目的特點和管理中的問題 ,分析了引發(fā)項目風險的主要因素 ,建立了項目風險識別模型 ,明確指出了小型企業(yè)軟件項目需要進行風險管理的重要性和必要性。 論文從介紹風險的一般知識入手 ,較詳細地討論了項目與項目風險、項目管理與項目風險管理的區(qū)別和聯(lián)系 ,將項目風險管理歸結(jié)為準備、識別、分析、應對和監(jiān)控等五個階段。重點研究了項目風險管理過程中識別和 分析兩個重要階段 ,全面地考慮了風險概率、風險后果、風險對項目成功的重要性和探測風險的能力等四大要素的綜合影響 ,提出了綜合風險分析值的計算方法 ,使風險評價結(jié)果更具有科學性、合理性。論文在理論分析研究的基礎上 ,研究了小規(guī)模軟件企業(yè)項目及項目風險的特點 ,分析了引發(fā)風險的主要因素及風險后果。由于時間有限 ,對風險準備、應對和監(jiān)控三個階段尚未進行詳細的分析研究。鑒于項目風險管理的重大意義 ,建議加強項目風險管理的理論和方法研究 ,推廣項目風險管理的應用。 ... 致 謝 本論文是在吳 教授的悉心關懷和精心指導下完成的 ,吳老師嚴謹求實的科學態(tài)度和踏實穩(wěn)重的工作作風 ,令我一生受益。在論文完成之際 ,對吳老師表示最真摯的感 謝 !此外經(jīng)管院領導、指導員和所有任課老師在四年的學習期間 給了我許多的教導和幫助 ， 不僅學到了理論知識還增加了實際操作經(jīng)驗 ， 在此 ， 謹向他們表示衷心的感謝 ！ 對于同事們對本論文撰寫的支持和幫助 ， 在此一并表示感謝 ！ ... 參考文獻 1 顧孟迪 ， 雷鵬 ， 《風險管理》 。 第 1版 。 北京 ： 清華大學出版社 ， 2021 2 符志民 ， 《航天項目風險管理》 。 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